- 根据最近一份向美国证券交易委员会（SEC）提交的 filings，瑞银预计在其紧急收购瑞士信贷后，将产生约 170 亿美元的财务影响。
- 该交易的紧迫性可能影响了瑞银对瑞士信贷资产和负债进行全面评估的能力。
- 尽管面临巨大的财务冲击，但银行预计将因负商誉获得一次性收益 348 亿美元，这是以低于内在价值收购资产的结果。
在一项大胆的金融举措中，瑞银集团（UBS Group AG）正准备应对因迅速救助国内竞争对手 瑞士信贷而导致的惊人 170 亿美元的损失。
瑞士银行业巨头 UBS 承认，根据最近向美国证券交易委员会（SEC）提交的文件，这笔交易的仓促性质可能损害了其尽职调查过程的彻底性。
UBS 仓促救助的不可预见危险
根据深夜提交的 SEC 文件，UBS 正在为可能因新实体资产和负债的公允价值调整而遭受 130 亿美元的打击做准备。
预计诉讼和监管费用将额外增加 40 亿美元。这些巨额费用源于 UBS 对瑞士信贷的紧急收购，这笔交易是瑞士当局在 3 月周末策划的，当时后者银行正处于灾难的边缘。
救助行动是在瑞士信贷面临灾难性的客户存款急剧提取和股价暴跌的情况下启动的。
由于情况紧急，UBS 几乎没有时间对瑞士信贷的资产和负债进行全面评估，这可能影响了最终收购条款。
风暴中的亮点
尽管遭受巨额财务损失，UBS 预计将从负商誉中获得 348 亿美元的一次性巨额收益。这个会计术语指的是以显著低于其内在价值的成本收购资产。
银行自信的预测源于其以相对 modest 的 30 亿瑞士法郎（34 亿美元）收购瑞士信贷。
UBS-瑞士信贷交易并非没有争议。瑞士监管机构 FINMA 决定在股权之前消除瑞士信贷约 170 亿美元的额外一级（AT1）债券，这被视为违背了常规的减记顺序，引发了 AT1 债券持有者的法律诉讼。
UBS 自 2022 年 10 月以来一直在监测瑞士信贷不断恶化的财务状况，其战略委员会在 2 月得出结论，认为收购这家困境中的贷款机构“不可取”。
尽管如此，银行继续分析如果瑞士当局要求该金融机构介入，可能产生的财务和法律影响。
新合并实体的未来
上周，UBS 宣布，一旦交易在法律上完成（预计将在未来几周内完成），瑞士信贷首席执行官 Ulrich Koerner 将加入新合并实体的执行董事会。
作为“综合银行集团”运营的未来实体将允许瑞士信贷保留其品牌独立性，因为 UBS 实施分阶段整合。
尽管存在潜在风险，该银行的首席执行官 Sergio Ermotti 保持乐观态度。他上个月告诉 CNBC，瑞士信贷的交易并不充满风险，但承诺带来长期利益。
只有时间会揭示这两大银行巨头之间的史无前例的合并是否会奏效，或者财务影响是否会对 UBS 证明过于昂贵。
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Jai Hamid
Jai Hamid在过去6年中一直报道加密货币、股票市场、科技、全球经济以及影响市场的地缘政治事件。她曾在专注于区块链的出版物工作，包括AMB Crypto、Coin Edition和CryptoTale，从事市场分析、大型公司、监管和宏观经济趋势的报道。她毕业于伦敦新闻学院，并三次在非洲顶级电视网络之一分享加密货币市场见解。
