UBS espera una pérdida de $17 mil millones del rescate de Credit Suisse
UBS prevé un impacto de 17 mil millones de dólares del rescate de Credit Suisse y advierte sobre la prisa
- UBS anticipa un impacto financiero de aproximadamente 17 mil millones de dólares tras su adquisición de emergencia de Credit Suisse, según un reciente informe presentado ante la SEC.
- La naturaleza urgente del acuerdo podría haber afectado la capacidad de UBS para evaluar a fondo los activos y pasivos de Credit Suisse.
- A pesar del enorme golpe financiero, el banco espera una ganancia única de 34.8 mil millones de dólares por buena voluntad negativa, resultado de adquirir activos por debajo de su valor intrínseco.
En una audaz maniobra financiera, UBS Group AG se prepara para una impactante caída de 17 mil millones de dólares tras su rápida rescate del competidor doméstico Credit Suisse.
UBS, el gigante bancario de Suiza, reconoce que la naturaleza apresurada de este acuerdo puede haber comprometido la exhaustividad de su proceso de debida diligencia, según un reciente depósito ante la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC).
Peligros imprevistos del rescate apresurado de UBS
Según el depósito de la SEC de la madrugada, UBS se está preparando para un posible golpe de 13 mil millones de dólares en ajustes de valor justo de los activos y pasivos de la nueva entidad.
Se proyecta un adicional de 4 mil millones de dólares para gastos de litigación y regulatorios. Estos costos sustanciales provienen de la adquisición de emergencia de Credit Suisse por parte de UBS, un acuerdo que las autoridades suizas orquestaron durante un fin de semana en marzo mientras el banco en cuestión tambaleaba al borde del desastre.
La operación de rescate se puso en marcha cuando Credit Suisse enfrentó una situación catastrófica de retiros precipitados de depósitos de clientes y un desplome del precio de las acciones.
Con la urgencia de la situación, UBS tuvo poco tiempo para realizar una evaluación integral de los activos y pasivos de Credit Suisse, lo que a su vez puede haber influido en los términos finales de la adquisición.
La letra pequeña en medio de la tormenta
A pesar del importante golpe financiero, UBS prevé una ganancia extraordinaria masiva de 34.800 millones de dólares procedente de la buena voluntad negativa. Este término contable se refiere a la adquisición de activos a un coste significativamente inferior a su valor intrínseco.
La previsión optimista del banco se basa en su adquisición de Credit Suisse por una cantidad relativamente modesta de 3.000 millones de francos suizos (3.400 millones de dólares).
La operación UBS-Credit Suisse no estuvo exenta de controversia. La decisión de la reguladora suiza FINMA de eliminar aproximadamente 17.000 millones de dólares de los bonos de capital adicional de nivel 1 (AT1) de Credit Suisse antes de la reestructuración de las participaciones accionarias fue vista como una violación del orden convencional de absorción de pérdidas, lo que desencadenó acciones legales por parte de los tenedores de bonos AT1.
UBS había estado monitoreando el empeoramiento de la situación financiera de Credit Suisse desde octubre de 2022, con su Comité de Estrategia concluyendo en febrero que adquirir a la endeble entidad era "no deseable".
Aun así, el banco continuó con su análisis de las posibles implicaciones financieras y legales en caso de que las autoridades suizas requirieran la intervención de la institución financiera.
El futuro de la nueva entidad fusionada
La semana pasada, UBS declaró que Ulrich Koerner, director ejecutivo de Credit Suisse, se unirá al consejo de administración de la nueva entidad combinada una vez que la operación se concluya legalmente, lo cual se prevé que ocurra en las próximas semanas.
La futura entidad, que operará como un "grupo bancario integrado", permitirá que Credit Suisse conserve su independencia de marca mientras UBS implementa una integración por fases.
A pesar de los riesgos potenciales, el CEO del banco, Sergio Ermotti, mantiene una perspectiva optimista. Dijo a CNBC el mes pasado que el acuerdo con Credit Suisse no está lleno de riesgos, sino que promete beneficios a largo plazo.
Solo el tiempo revelará si esta fusión sin precedentes entre dos gigantes bancarios dará sus frutos o si las implicaciones financieras resultarán demasiado costosas para UBS.
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Jai Hamid
Jai Hamid ha estado cubriendo criptomonedas, mercados bursátiles, tecnología, la economía global y los eventos geopolíticos que afectan a los mercados durante los últimos 6 años. Ha trabajado con publicaciones centradas en blockchain, incluidas AMB Crypto, Coin Edition y CryptoTale, en análisis de mercado, grandes empresas, regulación y tendencias macroeconómicas. Se graduó en la London School of Journalism y ha compartido tres veces sus conocimientos sobre el mercado de criptomonedas en una de las principales cadenas de televisión de África.
