许多类型的企业，其经营者可以毫不犹豫地服务任何顾客：例如理发店、杂货店、餐馆等等。他们无需询问顾客的身份或消费来源。事实上，在许多国家，法律规定他们必须服务所有人，拒绝为特定类别的顾客提供服务可能被视为歧视。.
但对于处理高流动性资产（例如加密货币）的企业而言，情况则大不相同。在这种情况下，企业主需要了解他们的客户。这意味着他们会要求客户提供文件、自拍照，有时甚至会询问客户的收入来源。.
一方面，这似乎可以理解。你不可能轻易转售理发或餐厅用餐，即使是转售食品杂货通常也会造成损失。然而，加密货币可以即时转移和转售。这使得它便于用于旨在掩盖交易痕迹的骗局。.
（虽然严格来说，这是一种误解。区块链交易会被永久记录。即使现在并非总能将交易链 trac特定个人，但谁也无法保证未来的技术不会使之成为可能。）
另一方面，这是否真的意味着dent客户和核实其资金的责任应该落在提供这些服务的企业身上？
我认为答案是否定的。原因如下。.
想象一下，你创办了一家加密货币公司。你投入时间、精力和金钱来trac你的第一批客户。当他们终于出现时，你却告诉他们：出示护照，自拍，并解释你是谁以及你的业务，因为我们需要收集这些信息。他们会怎么做？他们会离开。在这个阶段，你的公司没有任何声誉。没有人认识你。人们不愿意向陌生人透露个人信息是很自然的。即使KYC（了解你的客户）流程普及，客户仍然会倾向于选择他们信任的大型成熟公司。这会破坏公平竞争，为可能提供更好条件的新进入者设置障碍，最终导致寡头垄断和市场停滞。
2. 许多国家都有严格的数据保护法。未经明确（通常是书面）同意，不得收集或存储个人数据。但如果一个人根本不想向任何人提供这种同意呢？
他们有隐私权吗？有。.
他们是否有权不透露自己打算使用某项服务——即使是对服务提供商？答案是肯定的。.
从形式上看，这些权利是存在的。然而，在实践中，这些人却面临着严重的歧视。他们实际上被排除在需要进行KYC验证的服务之外。这给所有人——企业和消费者——都带来了问题。双方都愿意进行交易，但企业被迫收集个人数据，而消费者则被迫同意。这不是自愿同意，而是被迫同意。.
3. 安全存储个人数据成本高昂。防止数据泄露和违规并非易事，尤其是在数据通过互联网传输并以数字方式存储的情况下。这会增加企业的运营成本，最终导致客户支付更高的价格。如果客户有选择，他们自然会倾向于更便宜的服务。在许多情况下，对企业强制执行 KYC（了解你的客户）流程会造成经济损失。
4. 最后，究竟谁应该打击犯罪——企业还是执法部门？企业提供服务是其职责所在，执法机构执行法律是其职责所在。如果企业需要承担部分执法职责，为何不给予相应的补偿？为何不将部分执法预算重新分配给那些被迫执行KYC（了解你的客户）流程的企业？这至少才算公平。然而，实际情况却恰恰相反——而这正是上文所指出的问题。
所有这些都让当前的KYC（了解你的客户）方式显得极不公平。正因如此，许多企业试图规避KYC，许多用户也同样如此。如果你也是其中之一，这并不奇怪，也并非边缘行为，而是主流现象。在加密货币领域，人们往往愿意支付额外费用，仅仅是为了避免被要求提供护照和自拍照。这样的人数以百万计。.
最重要的是，避免这种情况并非总是需要付出高昂的代价。b1exch.to保证无需 KYC 即可进行交易，大多数交易方向的佣金率仅为 1%。
