流行语是指在特定时期内特别流行或风靡的词语或短语。在科技领域，这些词语通常伴随着宏大的承诺，但往往更多地被滥用，而非真正具有价值。其发展周期通常是：人们接受、滥用这些词语，然后将其弃用，等待下一个热门概念取代之前的流行语。.
以去中心化金融（DeFi）和人工智能（AI）为例。虽然这些词一度被认为是流行语，但事实证明它们远非昙花一现。尽管早期关于技术的讨论往往带有推测性，但它们的应用却产生了深远的影响。.
如今，这两种技术的融合催生了越来越多的应用案例，并由此产生了一个名为 DeFAI 的新概念。该子领域专注于通过人工智能驱动的机制实现链上活动的自动化，包括自主交易代理、trac层和人工智能驱动的去中心化应用程序（dApp）。.
Digital Finance Group ( DFG ) 发布了一份题为《 DeFAI：人工智能如何释放DeFi的潜力》报告该报告探讨了这一新兴领域的潜力，开发者正在利用人工智能的高效性来构建工具，从而自动化和简化复杂的链上操作。以下是该报告的四大要点：
- 那么，DeFAI是什么？
如前所述，DeFAI 是人工智能 (AI) 和去中心化金融 DeFi的交汇点，其中 AI 通过自动化、风险管理和资本优化来增强 DeFi 功能，并在多个层面发挥作用。区块链构成基础，使 AI 代理能够执行交易并执行智能trac。在基础层之上，数据和计算层提供历史数据和分析，用于训练 AI 模型。隐私层保护敏感信息，而代理框架则支持 AI 驱动的应用，例如交易机器人和治理工具。.
- 该生态系统由三大类组成。
尽管DeFAI生态系统不断发展壮大，但大多数项目仍被归入以下三个主要子领域之一。这些子领域包括：
- 抽象层：trac层适用于类似于 ChatGPT 的协议，允许用户输入提示信息以在链上执行。这些协议通常与多个区块链和去中心化应用 (dApp) 集成，从而简化复杂交易中的手动步骤。此类协议包括trac 、 Hey Anon和Orbit 。
- 自主交易代理：与依赖预定义规则的传统交易机器人不同，defi交易代理能够根据实时市场状况学习并调整其策略。该类别中的主要协议包括Almanak 、 Cod3x和Spectral 。
- AI驱动的去中心化应用（dApp）： DeFi应用通过集成AI代理来增强传统的去中心化应用，从而优化借贷、兑换和收益耕作等服务。AI和代理通过重新平衡流动性提供者（LP）的持仓来优化流动性供应，从而提升年化收益率（ APY ）。该类别中的主要协议包括Giza 、 Sturdy和Derive 。
- 数据在DeFAI的成功中发挥着至关重要的作用。
人工智能的有效性取决于数据的质量。为了使人工智能代理在DeFAI中发挥最佳性能，获取实时、结构化且可验证的数据至关重要。高质量的数据集能够提升人工智能代理对未来价格走势的预测能力，使其能够提供交易建议或调整多空仓位的偏好。.
据德国研究基金会（DFG）称，DeFAI有四个主要数据提供商，每个提供商都提供不同的功能：
- Mode Synth创建用于金融预测的合成数据，帮助 AI 代理准确预测价格走势和管理流动性池。
- Chainbase提供针对 AI 代理优化的结构化全链数据集，从而实现高效的交易和数据分析。
- sqd.ai为人工智能代理提供高速、开放的数据库网络。它使用零知识证明对实时数据进行索引，以实现跨链隐私保护。通过增加处理节点，它可以处理不断增长的数据负载，从而支持日益增多的人工智能代理。
- Cookie提供了一个专注于社交数据的模块化层，利用其 7TB 的数据群提供实时市场情绪和趋势洞察。
- 接下来是什么？
在下一阶段，DeFAI将专注于整合有价值的数据层，以开发自主平台和代理。这将需要深入的链上数据，例如巨鲸的动向、流动性变化和其他关键指标，同时还要利用合成数据进行预测分析。.
该子领域的最终目标是让人工智能代理通过单一界面生成并执行交易策略，无需人工干预。然而，随着更多协议集成数据层和系统，我们需要更精确的信息。.
