Что ждет Voyager Digital и ее инвесторов после того, как FTX выиграла аукцион по покупке?

Криптоиндустрия вступает в новую эру, что является хорошей новостью для инвесторов Voyager Digital. Обанкротившаяся криптовалютная биржа может вскоре выйти из своих мрачных ограничений. FTX выиграла аукцион по активам неплатежеспособной криптовалютной брокерской компании Voyager Digital Ltd., биржи цифровых активов, основанной миллиардером Сэмом Бэнкманом-Фридом.

В пресс-релизе, опубликованном поздно вечером в понедельник по восточному времени, Voyager Digital объявил, что криптобиржа FTX выиграла торги на покупку активов обанкротившейся компании. Wave Financial, компания, инвестирующая в цифровые активы, была конкурентом FTX в этой сделке.

После объявления цена токена Voyager (VGX), которая торговалась примерно по 76 центов США, выросла на 3,76%.

Бесконечные финансовые проблемы Voyager Digital

Во время пандемии COVID-19 криптокредиторы, такие как Voyager Digital, процветали, привлекая вкладчиков высокими процентными ставками и быстрым доступом к кредитам, которые обычные банки редко предоставляют. Однако падение рынков криптовалют нанесло ущерб криптокомпаниям и инвесторам.

В июле криптокредитор Voyager Digital подал заявление о банкротстве. Внимание наблюдателей индустрии к бизнес-методам Voyager усилилось. Особое внимание было уделено тому, как канадская компания, котирующаяся на бирже, заявляла в маркетинговых материалах, что вклады инвесторов застрахованы Федеральным депозитным страховым корпорацией (FDIC).

Хотя страхование FDIC защищает банковские депозиты наличными до 250 000 долларов, стейблкоины не покрываются. Согласно автору Фрэнсис Коппола, кредитный портфель Voyager составлял около половины всех ее активов. Почти 60 процентов этого кредитного портфеля состояли из кредитов, выданных Three Arrows, которая также подала заявление о банкротстве по Главе 15 в июле.

Более того, компания заявила, что ее претензии к хедж-фонду Three Arrows Capital останутся в составе банкротного имущества, которое выплатит любое доступное возмещение кредиторам имущества.

В начале этого года Voyager отклонила предложение FTX о спасении, назвав его «низкой ставкой, замаскированной под спасение белым рыцарем», которая помешает процессу банкротства. В заявлении о банкротстве по Главе 11 в июле Voyager оценила, что у компании есть активы на сумму от 1 миллиарда до 10 миллиардов долларов, обязательства аналогичной стоимости и более 100 000 кредиторов.

Пробыв на посту в криптокредиторе всего несколько месяцев, Voyager заявила на прошлой неделе, что ее главный финансовый директор Ашвин Притипаул готовится уйти.

Криптобиржа FTX выиграла тендер на выкуп Voyager Digital

Ниже приведены подробности криптовалютной сделки между FTX и Voyager Digital. Сделка имеет оценочную стоимость 1,4 миллиарда долларов. Это включает рыночную стоимость всех криптовалют на обанкротившейся платформе в размере 1,3 миллиарда долларов, а также «дополнительное вознаграждение» примерно в 111 миллионов долларов. Voyager Digital раскрыла эту информацию в понедельник в Нью-Йорке.

Клиенты смогут перевести средства на платформу FTX US после приобретения, заявила Voyager, добавив, что соглашение о покупке будет представлено на утверждение суда 19 октября.

FTX уже пыталась спасти или приобрести Voyager Digital несколько раз до этой сделки. К концу марта сайт, базирующийся в Нью-Йорке, имел более 3,5 миллионов пользователей и 1,19 миллиона платных аккаунтов.

В этом году Бэнкман-Фрид агрессивно приобретал борющиеся криптостартапы, скупая миллионы клиентов и важные технологии дешевле, чем они стоили всего шесть месяцев назад.

Как инвесторы справились с заявлениями о банкротстве в криптоиндустрии?

На протяжении последних нескольких лет многие инвесторы использовали инновационные финансовые продукты, такие как криптобиржи, для получения значительной прибыли. Теперь, когда рынки меняются, многие не уверены в уровне своей защиты в случае краха криптобиржи.

Помимо криптокредитного сайта Cred, единственным другим примечательным примером дела о банкротстве криптовалюты является базирующаяся в Токио Mt. Gox, крупнейшая биржа Bitcoin (0,0%) в 2010 году, которая обанкротилась в 2014 году; это было дело по Главе 15. С началом самой долгой криптозимы несколько банкротств омрачили 2022 год.

Основным недостатком криптовалют является потенциальная потеря средств, которую труднее контролировать, когда криптокомпания хранит ваши деньги. Voyager Digital и Celsius, две крупные криптовалютные торговые платформы, объявили о банкротстве в июле 2022 года.

Провалы Voyager и Celsius иллюстрируют особые риски, с которыми сталкиваются держатели криптовалют и инвесторы, доверяя свои деньги криптокомпаниям.

Инвесторы были доведены до крайности банкротствами и падением Terra Luna, что ознаменовало начало самой долгой криптозимы. В отчаянных обстоятельствах некоторые инвесторы покончили с собой. Другие потеряли свои дома и семьи и с тех пор не смогли восстановиться.

Провал этих организаций подорвал доверие инвесторов к индустрии криптовалют и, что наиболее важно, к сектору децентрализованных финансов (DeFi). Большинство криптовалют в обращении упали на двузначные проценты, а рынок объемом 3 триллиона долларов сократился примерно до 1 триллиона долларов США.

Сценарий наихудшего развития событий — конфликт между централизованными субъектами и экосистемой DeFi. Падение вызвало вопросы со стороны финансовых регуляторов и призывы к регулированию криптовалют для защиты инвесторов. Время покажет полные последствия криптозимы для рынка цифровых активов.