Voyager numériqueLe secteur des cryptomonnaies entre dans une nouvelle ère, une excellente nouvelle pour les investisseurs Voyager Digital. La plateforme d'échange de cryptomonnaies en faillite pourrait bientôt renaître de ses cendres. FTX a remporté l'enchère pour les actifs de Voyager Digital Ltd., courtier en cryptomonnaies insolvable et plateforme d'échange d'actifs numériques fondée par le milliardaire Sam Bankman-Fried.
Dans un communiqué de presse publié lundi soir (heure de l'Est), Voyager Digital a annoncé que le géant des plateformes d'échange FTX avait remporté l'appel d'offres pour le rachat des actifs de l'entreprise en faillite. Wave Financial, société d'investissement dans les actifs numériques, était le concurrent de FTX dans cette transaction.
Suite à cette annonce, le prix du Voyager Token (VGX), qui se négociait à environ 76 cents américains, a augmenté de 3,76 %.
Les problèmes financiers sans fin de Voyager Digital
Durant la pandémie de COVID-19, les plateformes de prêt en cryptomonnaies comme Voyager Digital ont prospéré, trac les déposants grâce à des taux d'intérêt élevés et un accès rapide à des prêts que les banques traditionnelles proposent rarement. Cependant, le repli des marchés des cryptomonnaies a nui aux entreprises et aux investisseurs du secteur.
En juillet, la plateforme de prêt de cryptomonnaies Voyager Digital a déposé le bilan. Depuis, les observateurs du secteur scrutent de plus près les pratiques commerciales de Voyager. L'attention s'est notamment portée sur la manière dont cette société canadienne, cotée en bourse, affirmait dans ses supports marketing que les dépôts des investisseurs étaient assurés par la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC).
Bien que l'assurance FDIC protège les dépôts cash détenus par les banques jusqu'à 250 000 $, les stablecoins ne sont pas couverts. Selon l'auteure Frances Coppola, le portefeuille de prêts de Voyagerreprésentait environ la moitié de son actif total. Près de 60 % de ce portefeuille était constitué de prêts accordés à Three Arrows, qui s'est également placée sous la protection du chapitre 15 de la loi sur les faillites en juillet.
Par ailleurs, la société a déclaré que ses créances contre le fonds spéculatif Three Arrows Capital resteraient entre les mains de la masse de la faillite, qui verserait toute indemnisation disponible aux créanciers de cette dernière.
Voyager a refusé l'offre de sauvetage de FTX en début d'année, la qualifiant d'« offre dérisoire déguisée en plan de sauvetage providentiel » qui aurait entravé sa procédure de faillite. Dans sa déclaration de faillite (Chapitre 11) déposée en juillet, Voyager estimait son actif entre 1 et 10 milliards de dollars, son passif d'un montant similaire et comptait plus de 100 000 créanciers.
Après seulement quelques mois à ce poste au sein de la société de prêt de cryptomonnaies, Voyager a annoncé la semaine dernière que son directeur financier, Ashwin Prithipaul, s'apprêtait à quitter ses fonctions.
La plateforme d'échange de cryptomonnaies FTX remporte l'appel d'offres pour le rachat de Voyager Digital
Voici les détails de la transaction de cryptomonnaies entre FTX et Voyager Digital. L'opération est estimée à 1,4 milliard de dollars. Ce montant inclut la valeur marchande de 1,3 milliard de dollars de toutes les cryptomonnaies présentes sur la plateforme en faillite, ainsi qu'une contrepartie supplémentaire d'environ 111 millions de dollars. Voyager Digital a révélé cette information lundi à New York.
Les clients pourront être transférés vers la plateforme FTX US après l'acquisition, a déclaré Voyager , ajoutant que l'accord d'achat sera présenté à l'approbation du tribunal le 19 octobre.
Avant cette transaction, FTX avait déjà tenté à plusieurs reprises de racheter Voyager Digital. Fin mars, le site new-yorkais comptait plus de 3,5 millions d'utilisateurs et 1,19 million d'abonnements payants.
Cette année, Bankman-Fried a racheté de manière agressive des start-ups crypto en difficulté, s'emparant de millions de clients et de technologies importantes pour un prix inférieur à leur valeur d'il y a seulement six mois.
Comment les investisseurs ont-ils réagi aux déclarations de faillite dans le secteur des cryptomonnaies ?
Ces dernières années, de nombreux investisseurs ont utilisé des produits financiers innovants, comme les plateformes d'échange de cryptomonnaies, pour réaliser des profits substantiels. Face à l'évolution actuelle des marchés, beaucoup s'interrogent sur leur niveau de protection en cas de faillite d'une plateforme d'échange de cryptomonnaies.
Hormis la plateforme de prêt de cryptomonnaies Cred, le seul autre exemple notable de faillite dans le secteur est celui de Mt. Gox, basée à Tokyo. Cette plateforme d'échange Bitcoin à 0 % de commission en 2010 a fait faillite en 2014, dans le cadre d'une procédure de redressement judiciaire (Chapitre 15). Depuis le début de la plus longue période de crise des cryptomonnaies, plusieurs faillites ont marqué l'année 2022.
Le principal inconvénient des cryptomonnaies réside dans le risque de perte, plus difficile à maîtriser lorsqu'une entreprise spécialisée gère vos fonds. Voyager Digital et Celsius, deux importantes plateformes d'échange de cryptomonnaies, ont déposé le bilan en juillet 2022.
Les échecs de Voyager et de Celsius illustrent les risques particuliers auxquels sont confrontés les détenteurs et les investisseurs de cryptomonnaies lorsqu'ils confient leur cash à des entreprises du secteur.
Les faillites et la chute de Terra Luna ont ruiné de nombreux investisseurs, plongeant le marché des cryptomonnaies dans une crise sans précédent. Face à cette situation désespérée, certains se sont suicidés. D'autres ont perdu leur logement et leur famille et n'ont jamais pu s'en remettre.
La faillite de ces organisations a ébranlé la confiance des investisseurs dans le secteur des cryptomonnaies et, plus particulièrement, dans la finance décentralisée (DeFi). La majorité des cryptomonnaies en circulation ont chuté de plus de 10 %, et le marché, qui pesait 3 000 milliards de dollars, s’est réduit à environ 1 000 milliards de dollars.
Le pire scénario serait un conflit entre les entités centralisées et l'écosystème DeFi . Ce déclin a suscité des enquêtes de la part des autorités de surveillance financière et des appels à une réglementation des cryptomonnaies afin de protéger les investisseurs. L'avenir révélera tous les effets de cette crise des cryptomonnaies sur le marché des actifs numériques.
