Неотредактированные письма FDIC по программе «OCP 2.0» разоблачают предполагаемую антикриптовалютную кампанию

FDIC потребовала от банков прекратить сотрудничество с криптокомпаниями, такими как Coinbase. Это вызывает опасения, что криптовалюты будут отрезаны от традиционного банковского обслуживания, подобно операции «Choke Point» 2013 года. Coinbase и другие криптокомпании утверждают, что эти тайные действия наносят вред их бизнесу и клиентам. Пока законодатели проводят расследование, будущее криптобанкинга остается неопределенным.

Недавно опубликованное письмо Федеральной корпорации страхования депозитов (FDIC) без купюр раскрыло план, направленный на предотвращение сотрудничества банков с криптовалютными компаниями.

FDIC обязало банки прекратить сотрудничество с криптовалютными компаниями

После постановления суда, требовавшего большей прозрачности от FDIC , компания Coinbase Global Inc. наконец получила документы, которые так долго запрашивала.  Так называемые «письма о приостановке» предписывали банкам прекратить или отложить операции с криптовалютами.

Это разоблачение вызвало волну возмущения по поводу того, что агентство методично пыталось разорвать связь криптовалютной торговли с банковской системой — шаг, который наблюдатели назвали «Операцией «Узкое место 2.0»»

Главный юрисконсульт Coinbase Пол Гревал раскритиковал FDIC за то, что агентство не предоставило эти письма. Он отметил, что агентство «волшебным образом обнаружило еще ДВА письма о приостановке операций», хотя ранее заявляло, что полностью выполнило постановление суда.

Обратите внимание, что FDIC чудесным образом обнаружила ещё ДВА письма с требованием приостановки действия полиса в ходе этого поиска, хотя ранее заявляла о выполнении предыдущего постановления суда. Трудно поверить в их добросовестность, когда их свитер разваливается каждый раз, когда мы тянем за нитку. Новому Конгрессу следует начать…

— Пол Гревал (@iampaulgrewal) 3 января 2025 г.

Судья Ана С. Рейес ранее указывала на то, что FDIC внесла слишком много изменений в материалы, и распорядилась сократить количество цензурированных фрагментов.

Недавно опубликованные письма показывают, что банкам было предписано приостановить или свернуть свои криптовалютные проекты, от простых Bitcoin до более сложных инвестиционных планов в цифровые активы.

Эту программу называют оригинальной операцией «Choke Point». В 2013 году Министерство юстиции инициировало программу, призванную оказать регуляторное давление на банки с целью разрыва их отношений с рядом «высокорисковых», но совершенно законных предприятий, включая компании, выдающие краткосрочные займы, и торговцев оружием.

В этой итерации криптовалют банки получили расплывчатое уведомление о регулировании. В результате они остались в неопределенности относительно того, привлечет ли это к ним нежелательное внимание или наложит штрафы, если они будут обслуживать клиентов, использующих криптовалюту.

Криптовалютная индустрия реагирует и смотрит в будущее

Эти разоблачения происходят в то время, когда давление на установление четких правил надзора за цифровыми активами усиливается. Coinbase и другие компании отвечают, что подобные скрытные действия подталкивают реальные криптовалютные компании к переезду в другие места с более простыми правилами.

Эта ситуация создает дополнительные проблемы для потребителей и финансовой системы в целом. Критики возражают, что регулирующие органы должны открыто принимать правила, а не прятаться за распоряжениями, которые наносят вред целым отраслям.

В ближайшем будущем могут состояться слушания в Конгрессе, поскольку законодатели проявляют большой интерес к этой проблеме, начиная с представителя Френча Хилла, который хочет изучить и, если возможно, изменить любые несправедливые действия федеральных властей в отношении криптовалют.

Дональд Трамп назначил людей, которые будут этим заниматься, и они помогут таким ведомствам, как FDIC и SEC, найти лучший баланс.

Дэвид Сакс, один из тех, кого называют «крипто-царем», мог бы внимательнее изучить эти письма при тщательном пересмотре регулирования криптовалют. Отредактированные версии не скрывают опасений FDIC по поводу использования криптовалют в банковской сфере.

По всей видимости, банкам было дано указание ограничить или отложить предоставление услуг в сфере цифровых активов, что может замедлить инновации в регулируемых финансовых областях. Сторонники утверждают, что такое жесткое регулирование защищает потребителей и доверие к банковской системе.

Однако некоторые утверждают, что закрытие доступа к криптовалютам может создать проблемы в другой области и сдержать развитие потенциально перспективного нового сегмента финансовых технологий.

Противостояние между федеральными ведомствами и криптоэнтузиастами указывает на более глубокую напряженность в американском финансовом регулировании. Речь идет не о закулисных, тайных вмешательствах, а об открытости, прозрачности и последовательности правил, которых они требуют.

Именно с учетом этого федеральные ведомства сопоставляют риски, связанные с нерегулируемыми активами, с преимуществами содействия росту в развивающемся технологическом секторе.

В конечном итоге мы увидим, приведут ли подобные новые открытия к существенным изменениям в политике или же сохранят существующую. Однако тот факт, что Coinbase выиграла суд, указывает на то, что компании в сфере криптовалют становятся всё смелее в борьбе с правилами и, по крайней мере, могут добиться их большей ясности.