Cartas “OCP 2.0” de la FDIC sin redactar exponen una supuesta campaña anticriptomonedas

La FDIC ordenó a los bancos que dejaran de trabajar con empresas de criptomonedas como Coinbase. Esto genera temores de que las criptomonedas se vean excluidas de la banca tradicional, similar a la "Operación Choke Point" de 2013. Coinbase y otras empresas de criptomonedas argumentan que estas acciones secretas perjudican a sus negocios y clientes. Mientras los legisladores investigan, el futuro de la banca con criptomonedas es incierto.

Recientemente, una carta sin redactar publicada por la Corporación Federal de Seguro de Depósitos reveló un plan destinado a evitar que los bancos hagan negocios con empresas de criptomonedas.

La FDIC ordenó a los bancos dejar de trabajar con empresas de criptomonedas

Tras una orden judicial que exigía mayor transparencia a la FDIC , Coinbase Global Inc. finalmente recibió los documentos que llevaba tanto tiempo buscando.  Las denominadas "cartas de suspensión" ordenaban a los bancos detener o retrasar las operaciones relacionadas con las criptomonedas.

La revelación ha alimentado un escándalo de que la agencia había intentado metódicamente desmantelar el vínculo del comercio de criptomonedas con la banca, una medida que los observadores han llamado "Operación Chokepoint 2.0"

El director jurídico de Coinbase, Paul Grewal, criticó a la FDIC por no compartir las cartas. Señaló que la agencia "encontró mágicamente dos cartas de pausa más", a pesar de haber declarado previamente que había cumplido plenamente la orden judicial.

Cabe destacar que la FDIC encontró mágicamente DOS letras de pausa más en esta búsqueda, después de haber declarado previamente que había cumplido con una orden judicial anterior. Es difícil creer en su buena fe cuando su argumento se desmorona cada vez que tiramos del hilo. El nuevo Congreso debería lanzar…

— Paul Grewal (@iampaulgrewal) 3 de enero de 2025

La jueza Ana C. Reyes ya había señalado que la FDIC hizo demasiadas redacciones y ordenó mostrar menos materiales censurados.

recientemente Cartas publicadas muestran que se ordenó a los bancos detener o retirar sus proyectos de criptomonedas, desde operaciones básicas Bitcoin hasta planes de inversión en activos digitales más complejos.

Se ha descrito como la Operación Choke Point original. En 2013, el Departamento de Justicia inició un programa. Su objetivo era presionar a los bancos para que rompieran sus relaciones con diversas empresas de "alto riesgo" pero totalmente legítimas, como prestamistas de día de pago y traficantes de armas.

En esta iteración de criptomonedas, los bancos recibieron una notificación vaga de la regulación. Por lo tanto, no estaban seguros de si les traería atención indeseada o sanciones si prestaban servicios a los clientes de criptomonedas.

La industria de las criptomonedas reacciona y mira hacia el futuro

Estas revelaciones llegan en un momento en que existe aún más presión para establecer normas claras sobre cómo supervisar los activos digitales. Coinbase y otras entidades responden que estos esfuerzos secretos están impulsando a las empresas de criptomonedas reales a trasladarse a otros lugares con normas más flexibles.

Esta situación genera más problemas para los consumidores y el sistema financiero en general. Los críticos argumentan que los reguladores deberían promulgar normas abiertamente en lugar de escudarse en órdenes que perjudican a industrias enteras.

Es posible que haya audiencias en el Congreso en el horizonte ya que los legisladores están muy interesados, empezando por el representante French Hill, que quiere investigar y, si es posible, cambiar cualquier acción federal injusta sobre las criptomonedas.

Donald Trump había designado personas para encargarse de ello, que ayudarán a agencias como la FDIC y la SEC a encontrar un mejor equilibrio.

David Sacks, una de las personas propuestas como el "zar de las criptomonedas", podría examinar estas cartas con más detenimiento mientras revisa a fondo las regulaciones sobre criptomonedas. Las versiones editadas no ocultan las inquietudes de la FDIC respecto a las criptomonedas en la banca.

Parece que se ha ordenado a los bancos limitar o retrasar los servicios de activos digitales, lo que podría frenar la innovación en áreas financieras reguladas. Los promotores afirman que esta estricta regulación protege a los consumidores y la confiabilidad del sistema bancario.

Sin embargo, algunos han argumentado que cerrar las criptomonedas podría causar un problema en otra área y frenar un nuevo segmento potencialmente prometedor de tecnología financiera.

La batalla entre las agencias federales y los entusiastas de las criptomonedas sugiere una tensión más profunda en la regulación financiera estadounidense. En lugar de intervenciones oscuras y discretas, exigen apertura, transparencia y coherencia en las normas.

Es precisamente en vista de esto que las agencias federales sopesan los riesgos de los activos no regulados frente a los beneficios de fomentar el crecimiento en un sector tecnológico emergente.

Con el tiempo, veremos si estos nuevos descubrimientos generan grandes cambios en las políticas o mantienen las existentes. Sin embargo, el hecho de que Coinbase haya ganado los tribunales indica que las empresas de criptomonedas se están volviendo más audaces en su lucha contra las normas y podrían, al menos, impulsar su clarificación.