Cartas não editadas do FDIC sobre o "OCP 2.0" expõem suposta campanha anti-criptomoedas

O FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation) ordenou aos bancos que parassem de trabalhar com empresas de criptomoedas como a Coinbase. Isso aumenta os temores de que as criptomoedas sejam excluídas do sistema bancário tradicional, de forma semelhante à "Operação Choke Point" de 2013. A Coinbase e outras empresas de criptomoedas argumentam que essas ações sigilosas prejudicam seus negócios e clientes. Enquanto os legisladores investigam o caso, o futuro do sistema bancário de criptomoedas permanece incerto.

Recentemente, uma carta sem cortes, divulgada pela Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), revelou um plano destinado a impedir que os bancos façam negócios com empresas de criptomoedas.

A FDIC ordenou que os bancos parassem de trabalhar com empresas de criptomoedas

Foi após uma ordem judicial que exigia mais transparência do FDIC que a Coinbase Global Inc. finalmente recebeu os documentos que buscava há tanto tempo.  As chamadas "cartas de suspensão" instruíam os bancos a interromper ou adiar as operações relacionadas a criptomoedas.

A revelação gerou indignação, com muitos alegando que a agência tentou desmantelar metodicamente a ligação entre o comércio de criptomoedas e o sistema bancário – uma ação que observadores apelidaram de “Operação Ponto de Estrangulamento 2.0”

O diretor jurídico da Coinbase, Paul Grewal, criticou o FDIC por não compartilhar as cartas. Ele destacou que a agência "magicamente encontrou mais DUAS cartas de suspensão", mesmo tendo afirmado anteriormente que cumpriu integralmente uma ordem judicial.

Note que a FDIC, magicamente, encontrou MAIS DUAS cartas de suspensão nesta busca, depois de ter afirmado anteriormente que havia cumprido uma ordem judicial. É difícil acreditar na boa-fé deles quando a situação se complica cada vez mais a cada fio que puxamos. O novo Congresso deveria lançar…

— Paul Grewal (@iampaulgrewal) 3 de janeiro de 2025

A juíza Ana C. Reyes já havia apontado que a FDIC fez muitas redações e ordenou que exibisse menos materiais censurados.

recentemente Cartas divulgadas mostram que os bancos receberam instruções para interromper ou suspender seus projetos com criptomoedas, desde operações básicas Bitcoin até planos de investimento em ativos digitais mais complexos.

Foi descrito como a Operação Choke Point original. Em 2013, o Departamento de Justiça iniciou um programa. Ele foi concebido como um meio de pressionar os bancos a romperem seus relacionamentos com uma série de empresas consideradas de "alto risco", mas totalmente legítimas, incluindo empresas de empréstimo de curto prazo e vendedores de armas.

Nesta era das criptomoedas, os bancos receberam apenas um aviso vago sobre a regulamentação. Com isso, ficaram na incerteza sobre se atender clientes que utilizam criptomoedas atrairia atenção indesejada ou sofreria penalidades.

O setor de criptomoedas reage e olha para o futuro

Essas revelações surgem em um momento de crescente pressão por regras claras sobre como supervisionar os ativos digitais. A Coinbase e outras empresas respondem que esses esforços sigilosos levam os negócios legítimos de criptomoedas a migrarem para outros locais com regras mais flexíveis.

Essa situação cria mais problemas para os consumidores e para o sistema financeiro como um todo. Os críticos argumentam que os órgãos reguladores deveriam promulgar regras de forma transparente, em vez de se esconderem atrás de ordens que prejudicam setores inteiros da economia.

Audiências no Congresso podem estar a caminho, visto que os legisladores estão muito interessados, a começar pelo Deputado French Hill, que quer investigar e, se possível, alterar quaisquer ações federais injustas em relação às criptomoedas.

Donald Trump nomeou pessoas para cuidar disso; elas ajudarão agências como a FDIC e a SEC a encontrar um equilíbrio melhor.

David Sacks, um dos nomes cotados para ser o "czar das criptomoedas", poderia analisar essas cartas com mais atenção ao revisar minuciosamente as regulamentações sobre criptomoedas. As versões editadas não escondem as preocupações do FDIC em relação às criptomoedas no setor bancário.

Ao que tudo indica, os bancos receberam instruções para limitar ou atrasar os serviços de ativos digitais, o que pode desacelerar a inovação em áreas financeiras regulamentadas. Os defensores dessa medida argumentam que essa regulamentação rigorosa protege os consumidores e a credibilidade do sistema bancário.

No entanto, alguns argumentam que o fechamento do mercado de criptomoedas poderia causar problemas em outra área e prejudicar um novo segmento potencialmente promissor da tecnologia financeira.

A disputa entre agências federais e entusiastas de criptomoedas sugere uma tensão mais profunda na regulamentação financeira americana. Em vez de intervenções obscuras e nos bastidores, o que eles exigem é abertura, transparência e consistência das regras.

É precisamente nesse contexto que as agências federais ponderam os riscos dos ativos não regulamentados em relação aos benefícios de fomentar o crescimento em um setor tecnológico emergente.

Com o tempo, veremos se essas novas descobertas gerarão grandes mudanças nas políticas ou se manterão as políticas existentes. No entanto, o fato de a Coinbase ter vencido o processo indica que as empresas de criptomoedas estão se tornando mais ousadas na luta contra as regras e podem, pelo menos, contribuir para que elas se tornem mais claras.