UBS завершает поглощение Credit Suisse, вводя более строгие правила
UBS завершает поглощение Credit Suisse, вводя более строгие регуляторные требования
- UBS завершила экстренное поглощение Credit Suisse, создав швейцарский банковский гигант с балансом в 1,6 триллиона долларов.
- Более строгие регуляторные требования, известные как «красные линии», введены UBS для снижения рисков и защиты от наследования либерального подхода Credit Suisse к управлению рисками.
- «Красные линии» охватывают операционные и неоперационные риски, ограничивают финансовые продукты, требуют согласования крупных кредитов и накладывают ограничения на сделки со странами высокого риска. Слияние открывает возможности для роста, но также создает проблемы с удержанием сотрудников и клиентов.
UBS успешно завершила экстренное приобретение troubled местного конкурента Credit Suisse, создав колоссальный швейцарский банк с балансом стоимостью 1,6 трлн долларов. Слияние является крупнейшей банковской сделкой со времен глобального финансового кризиса 2008 года, позиционируя UBS как доминирующую силу в управлении богатством и предлагая множество возможностей для клиентов, сотрудников, акционеров и Швейцарии.
Генеральный директор UBS Серджио Эромотти и председатель Колм Келлехер объявили о завершении поглощения, признав трудности, которые лежат впереди, и выделив потенциальные возможности для всех заинтересованных сторон. Имея совокупный актив в размере 5 трлн долларов, UBS занимает лидирующие позиции на ключевых рынках, ускоряя свою траекторию роста. Кроме того, это историческое слияние положило конец 167-летней истории Credit Suisse, которая была омрачена скандалами и финансовыми потерями. В последний день торгов акции Credit Suisse выросли на 0,4%, отражая увеличение акций UBS в ходе внутридневной торговли.
UBS внедряет строгие «красные линии» для смягчения рисков
Несмотря на масштаб и сложность, успешное завершение приобретения менее чем за три месяца направлено на обеспечение стабильности для клиентов и сотрудников Credit Suisse, предотвращая потенциальные увольнения. Однако это также вызывает вопросы об эффективности центральных реформ, введенных после финансового кризиса 2008 года, так как спасение, организованное швейцарскими властями, бросает вызов идее предсказуемости и вере в то, что проблемы банков не лягут бременем на налогоплательщиков.
В рамках процесса реструктуризации UBS объявила о планах по сокращению затрат за счет сокращения штата и использованию синергии. Слияние приводит к нескольким изменениям в управлении, включая внутри Credit Suisse AG, которая теперь будет работать как отдельное дочернее предприятие. Более 160 лидеров были подтверждены или назначены в UBS, при этом более 20% пришли из Credit Suisse, согласно представителю UBS.
Андре Хельфенштейн, руководитель внутреннего бизнеса Credit Suisse, сохранит свою должность, пока UBS исследует стратегические варианты для этого подразделения. Однако генеральный директор UBS Серджио Эромотти сталкивается с политически чувствительным решением определить будущее «жемчужины» Credit Suisse — ее внутреннего бизнеса. Хотя слияние сетей двух банков может принести значительную экономию, сохранение бренда, идентичности и рабочей силы бизнеса имеет первостепенное значение из-за общественного давления.
Покупка, оцененная в 3 млрд швейцарских франков ($3,32 млрд) и принимающая на себя убытки до 5 млрд франков, была организована швейцарскими властями для предотвращения краха Credit Suisse. UBS недавно завершила соглашение об условиях 9-миллиардной швейцарской франковой ($10 млрд) общественной поддержки для покрытия убытков, понесенных в ходе сворачивания определенных операций Credit Suisse.
Cryptopolitan сообщал ранее, что строгий подход UBS, основанный на соблюдении нормативных требований, включает внедрение «красных линий» для сокращения профиля риска, унаследованного от Credit Suisse. Эти почти двадцать четыре бизнес-практики направлены на защиту UBS от принятия финансовой организации с историей laxного управления рисками. Ограничения охватывают операционные и неоперационные области, влияя на основные операции Credit Suisse. Определенные финансовые продукты и страны с высоким риском будут подвергаться более строгому контролю для ограничения потенциальных рисков отмывания денег и коррупции.
Хотя приобретение позиционирует UBS как доминирующую силу в банковской отрасли, опасения по поводу ее увеличенного размера, с балансом, вдвое превышающим размер швейцарской экономики, могут подвергнуть банк более строгому регулированию и требованиям к капиталу. Аналитики предупреждают, что неопределенность вокруг исхода слияния вызывает вопросы о его долгосрочной ценности для акционеров.
Когда UBS вступает в эту трансформационную фазу, очевидно, что уроки, извлеченные из проблемного прошлого Credit Suisse, будут формировать будущие операции UBS. Швейцарские законодатели инициировали парламентскую комиссию, расследующую обстоятельства, приведшие к краху Credit Suisse. И UBS, и Credit Suisse отказались комментировать грядущие изменения.
Если вы читаете это, вы уже впереди. Оставайтесь с нами, подписавшись на нашу рассылку.
Отказ от ответственности. Предоставленная информация не является торговой рекомендацией. Cryptopolitan.com Мы не несем ответственности за любые инвестиции, сделанные на основе информации, представленной на этой странице. Мы настоятельно рекомендуем проводить независимое исследование и/или проконсультироваться с квалифицированным специалистом перед принятием любых инвестиционных решений.
Дамилола Лоуренс
Дамилола Лоуренс освещает новости криптовалютных рынков и технологий уже более 5 лет. Ранее он публиковал криптоаналитические материалы и обзоры в TheShibMagazine, CryptoMode, Qweens Magazine и The Recording Academy до перехода в сферу Web3. В Cryptopolitan он является специалистом по прогнозированию цен на криптовалюты. После получения степени бакалавра он поступил в магистратуру по направлению «Кибербезопасность в сфере IT» в Университете Марии Кюри-Склодовской.
