Morgan Stanley на Уолл-стрит планирует добавить торговлю криптовалютами на свою платформу E*Trade

Morgan Stanley готовится запустить торговлю криптовалютами на своей платформе E*Trade в следующем году, что станет самым агрессивным шагом со стороны крупного американского банка, позволяющего обычным людям покупать такие монеты, как Bitcoin и Ether.

Развитие событий сообщал сообщил Bloomberg, и люди в компании говорят, что это все еще на ранней стадии, но серьезно. Компания хочет заключить партнерство с одной или даже несколькими криптокомпаниями для обработки технической стороны, от хранения до исполнения, чтобы клиенты E*Trade могли покупать криптовалюту напрямую.

Проект начал формироваться внутри Morgan Stanley в конце прошлого года, когда руководители начали активнее продвигаться за пределы криптофьючерсов и ETF. В настоящее время состоятельные клиенты уже могут получать доступ к таким вещам, как Bitcoin ETF и деривативы, через фирму.

Но руководство решило, что этого недостаточно. Они хотели, чтобы розничные пользователи могли покупать реальные монеты, а не только продукты, связанные с ними. Как только технологии и партнерства будут готовы, пользователи E*Trade смогут торговать криптовалютой напрямую с той же платформы, которую они используют для акций и опционов.

Криптополитика Трамма проложила путь

План следует за крупным изменением в криптополитике США со стороны президента Дональда Трампа. Оказавшись у власти, он подписал исполнительный указ, предписывающий регуляторам поддерживать цифровые финансы и защищать индивидуальную свободу. В тот же день Комиссия по ценным бумагам и биржам США отменила набор правил, которые, по словам криптокомпаний, затрудняли работу с банками.

Неделю назад Федеральная резервная система и FDIC пошли еще дальше, отказавшись от своих предупреждений 2023 года о банковских рисках, связанных с криптовалютой. Это решение было немедленно одобрено Институтом банковской политики, группой, представляющей крупных кредиторов. В заявлении Пейдж Пидано Паридон, сопредседатель по регуляторным вопросам в BPI, сказала: «Это дает регулируемым финансовым учреждениям возможность лучше обслуживать своих клиентов безопасно и инвестировать в инновационные новые продукты и услуги».

До возвращения Трамма в Белый дом большинство крупных банков полностью избегали криптовалюты. Они не хотели пострадать от взломов, мошенничества или еще одного краха в стиле FTX. Некоторые банки даже избегали приема депозитов от криптокомпаний.

Существовал также длинный список внутренних критиков в финансовом мире. Одним из самых громких был Джейми Даймон, генеральный директор JPMorgan Chase. На протяжении многих лет Джейми называл Bitcoin «бесполезным», «мошенничеством» и даже «игрушечным камнем». Но в прошлом году он сказал репортерам: «Я защищаю ваше право заниматься Bitcoin», и JPMorgan теперь работает с криптобиржами, такими как Coinbase, и запускает свой собственный JPM Coin на блокчейн-рельсах.

Morgan Stanley присоединяется к активному пространству предложений криптовалюты 

Бывший генеральный директор Morgan Stanley Джеймс Горман высказался раньше большинства. Еще в 2017 году Джеймс сказал, что Bitcoin – это «больше, чем просто мода». Тогда фирма все еще не вкладывала все силы, но теперь она наконец продвигается в реальную торговлю. 

Это поставит ее в прямую конкуренцию с Robinhood и Coinbase, которые уже много лет владеют пространством торговли криптовалютами в США. Например, Robinhood заработала 626 миллионов долларов на криптовалюте только в 2024 году. Это было 21% от ее общей выручки. После победы Трамма прибыль Robinhood в первом квартале удвоилась.

Если Morgan Stanley добьется успеха, она может отвлечь часть этих клиентов. Имя бренда, а также более строгое регулирование и безопасность могут привлечь людей, которые ждали, пока криптовалюта станет более легитимной. Это плохие новости для существующих платформ, которые уже теряют пользователей или ведут судебные тяжбы.

Гонка за охватом рынка ускоряется. После победы Трампа новый генеральный директор Charles Schwab Рик Вурстер заявил, что его компания запустит торговлю спотовыми криптовалютами, как только регулирование станет четким. На этой неделе Энтони Ното, генеральный директор SoFi Technologies, заявил, что компания может вернуться к инвестициям в криптовалюту. SoFi ушла с крипто-рынка в 2023 году, но может вернуться, если правила останутся благоприятными.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) также выдала «отсутствие возражений» плану Bank of New York Mellon по хранению криптовалюты. Это означает, что агентство не видит нарушений правил в предлагаемом BNY формате. Гэри Генслер, бывший председатель SEC при Джо Байдене, отметил, что BNY «проделал необходимую работу» для соответствия требованиям. Банк остается редким случаем, но это показывает динамику изменений.