Аналитическая компания Morgan Stanley с Уолл-стрит планирует внедрить торговлю криптовалютами на свою платформу E*Trade

Morgan Stanley готовится запустить торговлю криптовалютами на своей платформе E*Trade в следующем году, что станет самым агрессивным шагом крупного американского банка на сегодняшний день, позволяющим обычным людям покупать такие криптовалюты, как Bitcoin и Ether.

Об этом сообщило агентство Bloomberg, и, по словам сотрудников компании, пока рано говорить о серьезных перспективах. Фирма хочет сотрудничать с одной или, возможно, даже с несколькими криптокомпаниями, чтобы те взяли на себя техническую сторону вопроса, от хранения до исполнения ордеров, и клиенты E*Trade могли бы покупать криптовалюту напрямую.

Проект начал формироваться внутри Morgan Stanley в конце прошлого года, когда руководители стали активнее настаивать на выходе за рамки криптовалютных фьючерсов и ETF. В настоящее время состоятельные клиенты уже могут получить доступ к таким инструментам, как Bitcoin -ETF и деривативы, через эту компанию.

Но руководство решило, что этого недостаточно. Они хотели, чтобы розничные пользователи могли покупать реальные криптовалюты, а не просто связанные с ними продукты. Как только будут внедрены технологии и налажены партнерские отношения, пользователи E*Trade смогут торговать криптовалютой напрямую с той же платформы, которую они используют для акций и опционов.

Криптовалютная политика Трампа открыла путь

Этот план последовал за серьезными изменениями в политике США в отношении криптовалют, внесенными президентомdent Трампом. Вступив в должность, он подписал указ, предписывающий регулирующим органам поддерживать цифровые финансы и защищать личные свободы. В тот же день Комиссия по ценным бумагам и биржам отменила ряд правил, которые, по словам криптофирм, затрудняли сотрудничество с банками.

Неделю назад Федеральная резервная система и FDIC пошли еще дальше, отменив свои предупреждения 2023 года о банковских рисках, связанных с криптовалютами. Этот шаг был немедленно одобрен Институтом банковской политики (Bank Policy Institute), группой, представляющей интересы крупных кредитных учреждений. В своем заявлении Пейдж Пидано Паридон, соруководитель отдела по вопросам регулирования в BPI, сказала: «Это дает регулируемым финансовым учреждениям возможность лучше и безопаснее обслуживать своих клиентов и инвестировать в инновационные новые продукты и услуги».

До возвращения Трампа в Белый дом большинство крупных банков полностью избегали криптовалют. Они не хотели пострадать от взломов, мошенничества или повторения краха, подобного тому, что произошел на бирже FTX. Некоторые банки даже отказывались принимать депозиты от криптокомпаний.

В финансовом мире также был длинный список внутренних критиков. Одним из самых ярых был Джейми Даймон, генеральный директор JPMorgan Chase. На протяжении многих лет Джейми называл Bitcoin «бесполезным», «мошенничеством» и даже «домашним камнем». Но в прошлом году он заявил журналистам: «Я защищаю ваше право на использование Bitcoin», и теперь JPMorgan сотрудничает с криптовалютными биржами, такими как Coinbase, и запускает собственную криптовалюту JPM Coin на блокчейне.

Morgan Stanley присоединяется к активному рынку криптовалютных предложений 

Бывший генеральный директор Morgan Stanley Джеймс Горман высказался раньше большинства. Еще в 2017 году Джеймс заявил, что Bitcoin — это «больше, чем просто мода». Тогда компания еще не вложила в него все свои средства, но теперь наконец-то начинает реальную торговлю. 

Это поставит его в прямую конкуренцию с Robinhood и Coinbase, которые годами доминируют на американском рынке криптовалютной торговли. Robinhood, например, заработал на криптовалютах 626 миллионов долларов только в 2024 году. Это составило 21% от его общей выручки. После победы Трампа прибыль Robinhood в первом квартале выросла более чем вдвое.

Если Morgan Stanley добьётся успеха, это может переманить часть клиентов. Известный бренд, наряду с более жёстким регулированием и безопасностью, может привлечь людей, которые ждали, когда криптовалюта станет более легитимной. Это плохая новость для существующих платформ, которые уже теряют пользователей или борются с судебными исками.

В гонке за лидерство быстро набирает обороты. После победы Трампа новый генеральный директор Charles Schwab Рик Вурстер заявил, что его компания добавит спотовую торговлю криптовалютами, как только будут прояснены правила. А на этой неделе Энтони Ното, генеральный директор SoFi Technologies, заявил, что фирма может возобновить инвестиции в криптовалюты. SoFi ушла с криптовалютного рынка в 2023 году, но может вернуться, если правила останутся благоприятными.

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) также одобрила план Bank of New York Mellon по хранению криптовалюты. Это означает, что агентство не видит никаких нарушений правил в том, как BNY хочет это сделать. Гари Генслер, который был председателем SEC при Джо Байдене, сказал, что BNY «проделал всю необходимую работу», чтобы выполнить требования. Этот случай по-прежнему редкий, но он показывает, как развиваются события.