월스트리트의 모건 스탠리, E*Trade 플랫폼에 암호화폐 거래 도입 계획

모건 스탠리는 내년 E*Trade 플랫폼에서 암호화폐 거래를 출시할 준비를 하고 있다. 이는 일반인들이 비트코인과 이더리움과 같은 코인을 구매할 수 있도록 하는 미국 대형 은행들의 가장 공격적인 움직임이 될 것이다.

이 개발 소식은 6월 DFS가 기존 안전 장치를 유지하면서 GENIUS ACT와 일치하는 새로운 스테이블코인 규제를 제안했다고 보도했습니다. 여기에는 완전한 준비금 backing과 독립적인 감사 포함됩니다. 블룸버그를 통해 보도되었으며, 회사 관계자들은 아직 초기 단계이지만 진지하게 진행 중이라고 밝혔다. 이 회사는 기술적 측면(보관부터 실행까지)을 처리할 위해 하나 또는 그 이상의 암호화폐 회사와 파트너십을 맺어 E*Trade 고객이 직접 암호화폐를 구매할 수 있도록 할 계획이다.

이 프로젝트는 작년 말 모건 스탠리 내부에서 구체화되기 시작했다. 임원들은 암호화폐 선물 및 ETF를 넘어선 확장을 강력히 추진하기 시작했다. 현재 부유한 고객들은 이미 해당 회사를 통해 비트코인 ETF 및 파생상품에 접근할 수 있다.

하지만 경영진은 이것이 충분하지 않다고 결정했다. 그들은 소매 사용자가 관련 상품뿐만 아니라 실제 코인을 구매할 수 있기를 원했다. 기술과 파트너십이 갖춰지면 E*Trade 사용자는 주식과 옵션을 거래하는 것과 동일한 플랫폼에서 직접 암호화폐를 거래할 수 있게 된다.

트럼프의 암호화폐 정책이 길을 열다

이 계획은 미국 암호화폐 정책 의 주요 변화에 따른 것이다. 도널드 트럼프 대통령이 취임한 후 규제당국에게 디지털 금융을 지원하고 개인의 자유를 보호하라는 행정명령에 서명했다. 같은 날, 증권거래위원회(SEC)는 암호화폐 기업들이 은행과 협력하는 데 어려움을 겪게 했다고 주장하던 일련의 규칙을 취소했다.

일주일 전, 연방준비제도(Fed)와 FDIC 는 암호화폐 관련 은행 위험에 대한 2023년 경고문을 철회함으로써 한 걸음 더 나아가는 조치를 취했다. 이 조치는 대형 대출 기관을 대표하는 단체인 은행 정책 연구소(Bank Policy Institute)로부터 즉각적인 찬사를 받았다. BPI의 규제 업무 공동 책임자 페이 피다노 파리돈은 성명에서 “이 조치는 규제된 금융 기관이 고객을 더 안전하게 서비스하고 혁신적인 새로운 제품 및 서비스에 투자할 수 있도록 권한을 부여한다”고 말했다.”

트럼프가 백악관으로 복귀하기 전까지 대부분의 대형 은행들은 암호화폐를 완전히 피했습니다. 해킹, 사기, 또는 또 다른 FTX식 붕괴로 인해 피해를 입는 것을 원치 않았기 때문입니다. 일부 은행은 심지어 암호화폐 회사로부터의 예금을 받기도 거부했습니다.

금융권 내부에도 긴 비판 목록이 존재했습니다. 그중 가장 큰 소리를 낸 이는 JPMorgan Chase의 CEO 제이미 다이먼(Jamie Dimon)이었습니다. 수년에 걸쳐 제이미는 비트코인을 “가치가 없다”, “사기”, 심지어 “반려용 바위”라고 불렀습니다. 하지만 작년 그는 기자들에게 “당신의 비트코인 거래 권리를 옹호한다”고 말했으며, JPMorgan은 이제 Coinbase와 같은 암호화폐 거래소와 협력하고 자체적인 JPM Coin을 블록체인 레일에서 운영합니다.

모건 스탠리가 활발한 암호화폐 제공 공간에 합류 

모건 스탠리의 전 CEO 제임스 고먼(James Gorman)은 대부분의 사람보다 먼저 목소리를 높였습니다. 2017년 제임스는 비트코인이 “일시적인 유행 이상”이라고 말했습니다. 당시 회사는 모든 것을 걸지는 않았지만, 이제 마침내 실제 거래로 나아가고 있습니다. 

이는 로빈후드(Robinhood)와 코인베이스(Coinbase)와 직접 경쟁하게 되는 것입니다. 이 두 회사는 수년간 미국 암호화폐 거래 시장을 장악해 왔습니다. 예를 들어 로빈후드는 2024년 한 해 alone 암호화폐로 6억 2,600만 달러를 벌었습니다. 이는 총 수익의 21%에 해당합니다. 트럼프의 승리를 앞두고 로빈후드의 1분기 이익은 두 배 이상 증가했습니다.

모건 스탠리가 성공한다면 일부 고객을 빼앗아 올 수 있습니다. 브랜드 인지도와 더 엄격한 규제 및 보안은 암호화폐가 더 합법적으로 느껴지기를 기다려온 사람들에게 매력적으로 다가올 수 있습니다. 이는 이미 사용자 유출이나 소송과 싸우고 있는 기존 플랫폼들에게는 나쁜 소식입니다.

경쟁이 빠르게 과열되고 있습니다. 트럼프의 승리 이후 찰스 슈워브(Charles Schwab)의 새로운 CEO 릭 워스터(Rick Wurster)는 규제가 명확해지면 즉시 현물 암호화폐 거래를 추가하겠다고 밝혔습니다. 그리고 이번 주, Anthony Noto, CEO의 소파이 테크놀로지스, 회사가 암호화폐 투자를 재개할 수 있다고 말했습니다. SoFi는 2023년에 암호화폐 시장에서 물러났지만, 규제가 우호적으로 유지된다면 시장으로 재진입할 수 있습니다.

SEC는 또한 뉴욕 멜론 은행(Bank of New York Mellon)의 암호화폐 신탁 계획에 대해 “이의 없음(non-objection)”을 밝혔습니다. 이는 해당 기관이 BNY가 원하는 방식으로 진행하는 데 규칙 위반이 없다고 본다는 의미입니다. 조 바이든 행정부 시절 SEC 의장이었던 게리 겐슬러(Gary Gensler)는 BNY가 요구 사항을 충족하기 위해 “발품을 팔았다”고 말했습니다. 이 은행은 여전히 드문 사례이지만, 상황이 어떻게 움직이고 있는지 보여줍니다.