Mastercard сотрудничает с Feedzai для борьбы с мошенничеством в криптовалютах с помощью ИИ

Mastercard, мировой лидер в области платежных технологий, усиливает свои усилия по обнаружению и предотвращению мошеннической деятельности, связанной с биржами криптовалют. В эксклюзивном заявлении для CNBC компания раскрыла свое стратегическое партнерство с Feedzai, платформой регуляторных технологий, специализирующейся на борьбе с отмыванием денег и онлайн-финансовыми мошенничествами с помощью искусственного интеллекта (ИИ).

Интеграция Feedzai с платформой CipherTrace Armada от Mastercard

В рамках этого сотрудничества Feedzai будет бесшовно интегрирован с платформой CipherTrace Armada от Mastercard, инструментом, предназначенным для помощи банкам в мониторинге транзакций с более чем 6000 бирж криптовалют на предмет признаков мошенничества, отмывания денег и другой подозрительной деятельности. В отличие от традиционного доступа через API, Feedzai напрямую включит CipherTrace Armada в свою технологию, что позволит получать оповещения в реальном времени о потенциально мошеннических транзакциях с криптовалютами.

Нуно Себастьян, генеральный директор и соучредитель Feedzai, подчеркнул значимость этой интеграции, заявив: «Это увеличит обнаружение мошенничества, защищая неосторожных потребителей, но также выявит потенциальную деятельность по отмыванию денег и „мульи-аккаунты“. Мульи-аккаунты — это счета, используемые мошенниками для отмывания незаконно полученных средств».

Данные Feedzai показывают, что примерно 40% мошеннических транзакций originate from bank accounts and flow directly into cryptocurrency exchanges.

Mastercard получает доступ к экспертизе ИИ Feedzai

Помимо улучшения возможностей обнаружения мошенничества, партнерство предоставляет Mastercard доступ к передовым технологиям искусственного интеллекта Feedzai. Программное обеспечение Feedzai может идентифицировать и блокировать подозрительные транзакции за наносекунды, одновременно распознавая законные.

Платформа RiskOps от Feedzai анализирует транзакции на сумму более 1,7 триллиона долларов ежегодно, демонстрируя свои мощные возможности по защите финансовых систем. Компания, штаб-квартира которой находится в Коимбре, Португалия, и Сан-Матео, Калифорния, владеет почти 100 патентами и ежегодно получает в среднем 10 новых патентов для защиты своей технологии.

Себастио также подчеркнул важность комплексного регулирования криптовалют, отметив, что многие банки могут непреднамеренно ограничивать только транзакции с признанными и регулируемыми участниками криптопространства. В то же время другие потенциально мошеннические операции остаются незамеченными.

Шаг Mastercard в сторону легитимизации криптовалют для массового потребителя

Партнерство Mastercard с Feedzai представляет собой значительный шаг в усилиях компании по легитимизации криптовалюты как основного финансового актива, подчиняющегося тем же правилам и рамкам соблюдения нормативных требований, что и традиционные активы. Банки и крупные финансовые учреждения проявляют растущий интерес к интеграции криптовалют в свои продукты и услуги.

Однако широкому внедрению крипто-предложений препятствуют опасения, связанные с отсутствием комплексного регулирования и распространенностью мошенничества и скама. В 2022 году глобальные убытки, связанные с криптовалютами, выросли на 79% по сравнению с предыдущим годом, согласно данным аналитической компании Chainalysis. Нелегальные адреса получили в 2022 году ошеломляющие 14 миллиардов долларов, что почти вдвое больше суммы, полученной в 2020 году.

Глобальная сеть Mastercard используется банковскими учреждениями по всему миру для обработки и монетизации платежей. Компания конкурирует в секторе платежных технологий с другим гигантом индустрии — Visa, которая предлагает различные финансовые технологические услуги, включая поддержку карт.

В Великобритании некоторые банки проявляют осторожность в вопросах ассоциации с криптовалютами. Несколько крупных кредитных организаций приостановили транзакции с криптобиржами в своих сетях, сославшись на опасения относительно рисков мошенничества.

Ведущие банки, такие как JPMorgan, NatWest и HSBC, ограничили или заблокировали крипто-транзакции, что вызвало критику со стороны генерального директора Coinbase Брайана Армстронга. Армстронг выразил мнение, что это развитие событий противоречит амбициям Великобритании стать глобальным хабом «Web3», имея в виду зарождающийся децентрализованный интернет.

Акцент Mastercard на повышении безопасности

Аджай Бхалла, президент направления кибербезопасности и аналитических решений Mastercard, подчеркнул меняющиеся риски и возможности в сфере цифровых финансов, заявив: «Взаимосвязанность нашей жизни сегодня и растущая цифровая проникновенность финансов принесли с собой как риски, так и возможности».

Бхалла также отметил, что данные Mastercard показывают, что уровень мошенничества в криптовалютных транзакциях в пять раз выше, чем в обычных фиатных транзакциях. Благодаря новому партнерству с Feedzai финансовые учреждения смогут более эффективно различать законные и подозрительные транзакции.

Опора на предыдущие приобретения

Это партнерство строится на более раннем приобретении Mastercard компании CipherTrace, американской фирмы, занимающейся расследованиями в блокчейне. В 2021 году Mastercard купила CipherTrace, а в следующем году запустила свой первый продукт, использующий технологию CipherTrace, известный как **CryptoSecure**. Этот продукт предназначен для анализа и блокировки транзакций с криптобирж, имеющих историю мошеннической деятельности.

Сотрудничество Mastercard с Feedzai представляет собой значительный шаг в укреплении безопасности и легитимности криптовалютных транзакций. Партнерство расширяет возможности обнаружения мошенничества и предоставляет Mastercard доступ к передовым технологиям искусственного интеллекта Feedzai. По мере того как ландшафт цифровых финансов продолжает развиваться, необходимость в надежных мерах кибербезопасности становится все более важной, и это партнерство является свидетельством приверженности Mastercard обеспечению безопасности и целостности финансовых транзакций в криптопространстве.