ماستركارد تتعاون مع Feedzai لمكافحة الاحتيال في العملات المشفرة باستخدام الذكاء الاصطناعي

ماستركارد، الرائدة العالمية في تكنولوجيا الدفع، تشدد جهودها للكشف عن الأنشطة الاحتيالية المرتبطة بتبادلات العملات المشفرة ومنعها. في إعلان حصري لـ CNBC، كشفت الشركة عن شراكتها الاستراتيجية مع Feedzai، وهي منصة تكنولوجيا تنظيمية متخصصة في مكافحة غسل الأموال والاحتيال المالي عبر الإنترنت من خلال الذكاء الاصطناعي (AI).

تكامل Feedzai مع منصة CipherTrace Armada التابعة لماستركارد

كجزء من هذا التعاون، ستقوم Feedzai بتكامل سلس مع منصة CipherTrace Armada التابعة لماستركارد، وهي أداة مصممة لمساعدة البنوك في مراقبة المعاملات من أكثر من 6000 تبادل للعملات المشفرة بحثاً عن علامات الاحتيال، وغسل الأموال، والأنشطة المشبوهة الأخرى. على عكس الوصول التقليدي عبر واجهة برمجة التطبيقات (API)، ستقوم Feedzai بتضمين CipherTrace Armada مباشرة في تقنيتها، مما يتيح تنبيهات فورية بشأن المعاملات المشبوهة المحتملة للعملات المشفرة.

شدد نونو سيباستيو، الرئيس التنفيذي والمؤسس المشارك لـ Feedzai، على أهمية هذا التكامل، قائلاً: «سيؤدي ذلك إلى زيادة كشف الاحتيال من خلال حماية المستهلكين غير الحذرين، ولكن أيضاً للكشف عن أنشطة غسل الأموال المحتملة وحسابات المتسللين». حسابات المتسللين هي حسابات يستغلها المحتالون لغسل الأموال المكتسبة بشكل غير مشروع.

تشير بيانات Feedzai إلى أن حوالي 40% من معاملات الاحتيال originate من حسابات بنكية وتتدفق مباشرة إلى منصات العملات المشفرة.

ماستركارد تحصل على وصول إلى خبرة Feedzai في الذكاء الاصطناعي

بالإضافة إلى تعزيز قدرات كشف الاحتيال، يمنح الشراكة ماستركارد الوصول إلى تقنية الذكاء الاصطناعي المتقدمة التابعة لـ Feedzai. يمكن لبرمجيات Feedzai تحديد وحظر المعاملات المشبوهة في أجزاء من المليار من الثانية مع التعرف على المعاملات المشروعة.

تحلل منصة RiskOps التابعة لـ Feedzai معاملات بقيمة تزيد عن 1.7 تريليون دولار سنوياً، مما يبرز قدراتها القوية في حماية الأنظمة المالية. يقع مقر الشركة في كويمبرا، البرتغال، وسان ماتيو، كاليفورنيا، وتمتلك ما يقرب من 100 براءة اختراع وتضمن باستمرار متوسط 10 براءات اختراع جديدة سنوياً لحماية تقنيتها.

أبرز سيباستيو أيضاً أهمية اللوائح الشاملة للعملات المشفرة، موضحاً أن العديد من البنوك قد تقيد عن غير قصد فقط المعاملات التي تتضمن كيانات معروفة ومنظمة في مجال العملات المشفرة. وفي الوقت نفسه، تظل الأنشطة الاحتيالية المحتملة دون اكتشاف.

خطوة ماستركارد نحو شرعنة العملات المشفرة السائدة

تمثل شراكة ماستركارد مع Feedzai خطوة كبيرة في جهودها لترسيخ شرعية العملات المشفرة كأصل مالي سائد يخضع لنفس القواعد وأطر الامتثال للأصول التقليدية. زادت البنوك والمؤسسات المالية الكبرى من اهتمامها بدمج العملات المشفرة في منتجاتها وخدماتها.

ومع ذلك، عوقبت التبني الواسع لعروض العملات المشفرة بمخاوف تتعلق بعدم وجود لوائح شاملة وانتشار الاحتيال والنصب. في عام 2022، شهدت الخسائر المتعلقة بالعملات المشفرة زيادة عالمية بنسبة 79% مقارنة بالعام السابق، وفقاً لبيانات من شركة تحليل البلوك تشين Chainalysis. تلقت العناوين غير المشروعة مبلغاً مذهلاً قدره 14 مليار دولار في عام 2022، وهو ما يقارب ضعف المبلغ الذي تم تلقيه في عام 2020.

تستخدم المؤسسات المصرفية شبكة ماستركارد العالمية الواسعة لمعالجة المدفوعات وتحقيق عائدات منها. تتنافس الشركة في قطاع تكنولوجيا الدفع مع عملاق الصناعة الآخر فيزا، الذي يقدم مجموعة متنوعة من خدمات تكنولوجيا المالية، بما في ذلك دعم مدفوعات البطاقات.

في المملكة المتحدة، حذرت بعض البنوك من الارتباط بالعملات المشفرة. أوقفت عدة مقرضين بارزين المعاملات مع منصات العملات المشفرة على شبكاتهم، مستشهدين بمخاوف بشأن مخاطر الاحتيال.

قامت بنوك رائدة مثل JPMorgan وNatWest وHSBC بتقييد أو حظر معاملات العملات المشفرة، مما لفت انتقاداً من الرئيس التنفيذي لشركة Coinbase، براين أرمسترونغ. أعرب أرمسترونغ عن رأيه بأن هذا التطور يتعارض مع طموح المملكة المتحدة لتصبح مركزاً عالمياً لـ "Web3"، مشيراً إلى الإنترنت اللامركزي الناشئ.

تركيز ماستركارد على تعزيز الأمان

أبرز آجي بهالا، رئيس حلول الأمن والاستخبارات في ماستركارد، المخاطر والفرص المتطورة في المشهد المالي الرقمي، قائلاً: "إن الترابط المتزايد للحياة اليوم والانتشار الرقمي المتزايد للfinance قد جلبا المخاطر وكذلك الفرص.".

كما أشار بهالا إلى أن بيانات ماستركارد أظهرت أن الاحتيال في معاملات العملات المشفرة أعلى بخمس مرات منه في المعاملات النقدية العادية. ومع الشراكة الجديدة مع Feedzai، يمكن للمؤسسات المالية التمييز بين المعاملات المشروعة والمشبوهة بشكل أكثر فعالية.

بناءً على عمليات الاستحواذ السابقة

تبني هذه الشراكة على الاستحواذ السابق لـ ماستركارد على CipherTrace، وهي شركة أمريكية متخصصة في تتبع البلوك تشين. في عام 2021، اشترت ماستركارد CipherTrace، وفي العام التالي، أطلقت أول منتج يستخدم تقنية CipherTrace، والمعروف باسم **CryptoSecure**. صُمم هذا المنتج لتحليل وحظر المعاملات من منصات العملات المشفرة ذات السجل الاحتيالي.

تمثل تعاون ماستركارد مع Feedzai خطوة كبيرة في تعزيز أمان وشرعية معاملات العملات المشفرة. تعزز الشراكة قدرات كشف الاحتيال وتوفر لـ ماستركارد الوصول إلى تقنية الذكاء الاصطناعي المتقدمة التابعة لـ Feedzai. مع استمرار تطور المشهد المالي الرقمي، تزداد الحاجة إلى تدابير أمنية قوية، وهذه الشراكة هي شهادة على التزام ماستركارد بضمان سلامة وأمان المعاملات المالية في مجال العملات المشفرة.