Mastercard s'associe à Feedzai pour lutter contre la fraude aux cryptomonnaies grâce à l'IA

Mastercard, leader mondial des technologies de paiement, intensifie ses efforts pour détecter et prévenir les activités frauduleuses associées aux échanges de cryptomonnaies. Dans une annonce exclusive à CNBC, l'entreprise a révélé son partenariat stratégique avec Feedzai, une plateforme de technologie réglementaire spécialisée dans la lutte contre le blanchiment d'argent et les escroqueries financières en ligne grâce à l'intelligence artificielle (IA).

Intégration de Feedzai avec l'arme CipherTrace de Mastercard

Dans le cadre de cette collaboration, Feedzai s'intégrera de manière transparente à la plateforme CipherTrace Armada de Mastercard, un outil conçu pour aider les banques à surveiller les transactions provenant de plus de 6 000 échanges de cryptomonnaies afin de détecter des signes de fraude, de blanchiment d'argent et d'autres activités suspectes. Contrairement à l'accès API traditionnel, Feedzai intégrera directement CipherTrace Armada dans sa technologie, permettant des alertes en temps réel concernant les transactions de cryptomonnaies potentiellement frauduleuses.

Nuno Sebastio, PDG et cofondateur de Feedzai, a souligné l'importance de cette intégration, déclarant : « Cela augmentera la détection de la fraude en protégeant les consommateurs imprudents, mais détectera également les activités potentielles de blanchiment d'argent et les comptes mules. » Les comptes mules sont des comptes exploités par les fraudeurs pour blanchir des fonds illicites.

Les données de Feedzai suggèrent qu'environ 40 % des transactions d'escroquerie proviennent de comptes bancaires et sont transférées directement vers des échanges de cryptomonnaies.

Mastercard obtient un accès à l'expertise en IA de Feedzai

En plus d'améliorer les capacités de détection de la fraude, le partenariat accorde à Mastercard un accès à la technologie d'intelligence artificielle avancée de Feedzai. Les logiciels de Feedzai peuvent identifier et bloquer les transactions suspectes en quelques nanosecondes tout en reconnaissant les transactions légitimes.

La plateforme RiskOps de Feedzai analyse des transactions représentant plus de 1,7 billion de dollars par an, démontrant ses capacités robustes dans la protection des systèmes financiers. L'entreprise, dont le siège est situé à Coimbra, au Portugal, et à San Mateo, en Californie, détient près de 100 brevets et obtient régulièrement en moyenne 10 nouveaux brevets par an pour protéger sa technologie.

Sebastio a également souligné l'importance de réglementations complètes sur les cryptomonnaies, notant que de nombreuses banques peuvent involontairement restreindre uniquement les transactions impliquant des entités reconnues et réglementées dans l'espace crypto. Pendant ce temps, d'autres activités potentiellement frauduleuses passent inaperçues.

La démarche de Mastercard vers la légitimation des cryptomonnaies grand public

Le partenariat de Mastercard avec Feedzai représente une étape importante dans ses efforts pour légitimer les cryptomonnaies en tant qu'actif financier grand public soumis aux mêmes règles et cadres de conformité que les actifs traditionnels. Les banques et les grandes institutions financières ont accru leur intérêt pour l'intégration des cryptomonnaies dans leurs produits et services.

Cependant, l'adoption généralisée des offres de crypto a été entravée par les préoccupations concernant le manque de réglementations complètes et la prévalence de la fraude et des escroqueries. En 2022, les pertes liées aux cryptomonnaies ont connu une augmentation mondiale de 79 % par rapport à l'année précédente, selon les données de la firme d'analyse de la blockchain Chainalysis. Les adresses illicites ont reçu un stupéfiant 14 milliards de dollars en 2022, près du double du montant reçu en 2020.

Le vaste réseau mondial de Mastercard est utilisé par les institutions bancaires du monde entier pour traiter et monétiser les paiements. L'entreprise est en concurrence dans le secteur des technologies de paiement avec son grand concurrent de l'industrie, Visa, qui offre divers services de technologie financière, y compris le soutien aux paiements par carte.

Au Royaume-Uni, certaines banques ont fait preuve de prudence à s'associer aux cryptomonnaies. Plusieurs prêteurs importants ont interrompu les transactions avec les échanges de cryptomonnaies sur leurs réseaux, citant des préoccupations concernant les risques de fraude.

Des banques de premier plan telles que JPMorgan, NatWest et HSBC ont restreint ou bloqué les transactions crypto, attirant les critiques du PDG de Coinbase, Brian Armstrong. Armstrong a exprimé son opinion selon laquelle ce développement contredisait l'ambition du Royaume-Uni de devenir un hub mondial « Web3 », faisant référence à l'internet décentralisé émergent.

L'accent mis par Mastercard sur la sécurité renforcée

Ajay Bhalla, président des solutions de cybersécurité et d'intelligence pour Mastercard, a mis en lumière les risques et opportunités évolutifs dans le paysage de la finance numérique, déclarant : « L'interconnectivité de la vie aujourd'hui et la pénétration numérique croissante de la finance ont apporté des risques ainsi que des opportunités. »

Bhalla a également noté que les données de Mastercard indiquaient que la fraude dans les transactions de cryptomonnaies était cinq fois plus élevée que dans les transactions de monnaie fiduciaire régulières. Avec le nouveau partenariat avec Feedzai, les institutions financières peuvent différencier plus efficacement les transactions légitimes des transactions suspectes.

S'appuyant sur des acquisitions précédentes

Ce partenariat s'appuie sur l'acquisition antérieure de CipherTrace par Mastercard, une firme américaine d'investigation sur la blockchain. En 2021, Mastercard a acheté CipherTrace, et l'année suivante, elle a lancé son premier produit utilisant la technologie de CipherTrace, connu sous le nom de **CryptoSecure**. Ce produit est conçu pour analyser et bloquer les transactions provenant d'échanges de cryptomonnaies ayant un historique d'activités frauduleuses.

La collaboration de Mastercard avec Feedzai représente une étape importante pour renforcer la sécurité et la légitimité des transactions de cryptomonnaies. Le partenariat améliore les capacités de détection de la fraude et fournit à Mastercard un accès à la technologie IA avancée de Feedzai. À mesure que le paysage de la finance numérique continue d'évoluer, le besoin de mesures de cybersécurité robustes devient de plus en plus vital, et ce partenariat est un témoignage de l'engagement de Mastercard à assurer la sécurité et l'intégrité des transactions financières dans l'espace des cryptomonnaies.