Mastercard Parceria com Feedzai para Combater a Fraude Cripto com IA

A Mastercard, líder global em tecnologia de pagamentos, está intensificando seus esforços para detectar e prevenir atividades fraudulentas associadas a exchanges de criptomoedas. Em um anúncio exclusivo à CNBC, a empresa revelou sua parceria estratégica com a Feedzai, uma plataforma de tecnologia regulatória especializada em combater lavagem de dinheiro e golpes financeiros online por meio de inteligência artificial (IA).

Integração da Feedzai com o braço CipherTrace Armada da Mastercard

Como parte desta colaboração, a Feedzai se integrará perfeitamente à plataforma CipherTrace Armada da Mastercard, uma ferramenta projetada para auxiliar bancos a monitorar transações de mais de 6.000 exchanges de criptomoedas em busca de sinais de fraude, lavagem de dinheiro e outras atividades suspeitas. Diferente do acesso tradicional via API, a Feedzai incorporará diretamente o CipherTrace Armada em sua tecnologia, permitindo alertas em tempo real sobre transações de criptomoedas potencialmente fraudulentas.

Nuno Sebastio, CEO e co-fundador da Feedzai, enfatizou a importância desta integração, afirmando: “Isso aumentará a detecção de fraudes protegendo consumidores desprevenidos, mas também detectará atividades potenciais de lavagem de dinheiro e contas de mule.” Contas de mule são contas exploradas por fraudadores para lavar fundos obtidos ilegalmente.

Os dados da Feedzai sugerem que aproximadamente 40% das transações de golpe se originam de contas bancárias e fluem diretamente para exchanges de criptomoedas.

A Mastercard ganha acesso à expertise em IA da Feedzai

Além de aprimorar as capacidades de detecção de fraudes, a parceria concede à Mastercard acesso à tecnologia avançada de inteligência artificial da Feedzai. O software da Feedzai pode identificar e bloquear transações suspeitas em nanosegundos, ao mesmo tempo em que reconhece as legítimas.

A plataforma RiskOps da Feedzai analisa transações no valor de mais de US$ 1,7 trilhão anualmente, demonstrando suas capacidades robustas na proteção dos sistemas financeiros. A empresa, sediada em Coimbra, Portugal, e San Mateo, Califórnia, possui quase 100 patentes e garante consistentemente uma média de 10 novas patentes anualmente para proteger sua tecnologia.

Sebastio também destacou a importância de regulamentações abrangentes para criptomoedas, observando que muitos bancos podem restringir inadvertidamente apenas transações envolvendo entidades reconhecidas e regulamentadas no espaço cripto. Ao mesmo tempo, outras atividades potencialmente fraudulentas passam despercebidas.

A movimentação da Mastercard em direção à legitimação cripto mainstream

A parceria da Mastercard com a Feedzai representa um passo significativo em seus esforços para legitimar a criptomoeda como um ativo financeiro mainstream sujeito às mesmas regras e estruturas de conformidade que os ativos tradicionais. Bancos e grandes instituições financeiras aumentaram o interesse em incorporar criptomoedas em seus produtos e serviços.

No entanto, a adoção generalizada de ofertas de criptomoedas tem sido dificultada por preocupações relacionadas à falta de regulamentação abrangente e à prevalência de fraudes e golpes. Em 2022, as perdas relacionadas a criptomoedas registraram um aumento global de 79% em comparação com o ano anterior, de acordo com dados da empresa de análise de blockchain Chainalysis. Endereços ilícitos receberam um impressionante US$ 14 bilhões em 2022, quase o dobro do valor recebido em 2020.

A extensa rede global da Mastercard é utilizada por instituições bancárias em todo o mundo para processar e monetizar pagamentos. A empresa compete no setor de tecnologia de pagamentos com a gigante do setor Visa, que oferece vários serviços de tecnologia financeira, incluindo suporte para pagamentos com cartão.

No Reino Unido, alguns bancos têm sido cautelosos em se associar às criptomoedas. Vários credores importantes suspenderam transações com exchanges de criptomoedas em suas redes, citando preocupações sobre riscos de fraude.

Bancos líderes como JPMorgan, NatWest e HSBC restringiram ou bloquearam transações de criptomoedas, atraindo críticas do CEO da Coinbase, Brian Armstrong. Armstrong expressou sua opinião de que esse desenvolvimento contradizia a ambição do Reino Unido de se tornar um hub global de "Web3", referindo-se à internet descentralizada emergente.

O foco da Mastercard na segurança aprimorada

Ajay Bhalla, Presidente de Soluções de Cibersegurança e Inteligência da Mastercard, destacou os riscos e oportunidades em evolução no cenário das finanças digitais, afirmando: "A interconexão da vida hoje e a crescente penetração digital das finanças trouxeram riscos, bem como oportunidades."

Bhalla também observou que os dados da Mastercard indicaram que a fraude em transações de criptomoedas era cinco vezes maior do que em transações regulares de moeda fiduciária. Com a nova parceria com a Feedzai, as instituições financeiras podem diferenciar transações legítimas de suspeitas com mais eficácia.

Baseando-se em aquisições anteriores

Esta parceria se baseia na aquisição anterior da Mastercard da CipherTrace, uma empresa de investigação de blockchain sediada nos EUA. Em 2021, a Mastercard adquiriu a CipherTrace e, no ano seguinte, lançou seu primeiro produto utilizando a tecnologia da CipherTrace, conhecido como **CryptoSecure**. Este produto é projetado para analisar e bloquear transações de exchanges de criptomoedas com histórico de atividades fraudulentas.

A colaboração da Mastercard com a Feedzai representa um passo significativo para reforçar a segurança e a legitimidade das transações de criptomoedas. A parceria aprimora as capacidades de detecção de fraudes e fornece à Mastercard acesso à tecnologia avançada de IA da Feedzai. À medida que o cenário das finanças digitais continua a evoluir, a necessidade de medidas robustas de cibersegurança torna-se cada vez mais vital, e esta parceria é um testemunho do compromisso da Mastercard em garantir a segurança e a integridade das transações financeiras no espaço das criptomoedas.