Mastercard se asocia con Feedzai para combatir el fraude de criptomonedas con IA

Mastercard, líder global en tecnología de pagos, está intensificando sus esfuerzos para detectar y prevenir actividades fraudulentas asociadas con los intercambios de criptomonedas. En un anuncio exclusivo para CNBC, la compañía reveló su asociación estratégica con Feedzai, una plataforma de tecnología regulatoria especializada en combatir el lavado de dinero y las estafas financieras en línea a través de la inteligencia artificial (IA).

Integración de Feedzai con el brazo CipherTrace de Mastercard

Como parte de esta colaboración, Feedzai se integrará sin problemas con la plataforma CipherTrace Armada de Mastercard, una herramienta diseñada para ayudar a los bancos a monitorear transacciones de más de 6.000 intercambios de criptomonedas en busca de signos de fraude, lavado de dinero y otras actividades sospechosas. A diferencia del acceso API tradicional, Feedzai incorporará directamente CipherTrace Armada en su tecnología, lo que permite alertas en tiempo real sobre transacciones de criptomonedas potencialmente fraudulentas.

Nuno Sebastio, CEO y cofundador de Feedzai, enfatizó la importancia de esta integración, afirmando: «Esto aumentará la detección de fraudes protegiendo a los consumidores desprevenidos, pero también detectará posibles actividades de lavado de dinero y cuentas de testaferros». Las cuentas de testaferros son cuentas explotadas por estafadores para lavar fondos obtenidos ilegalmente.

Los datos de Feedzai sugieren que aproximadamente el 40% de las transacciones estafadas se originan en cuentas bancarias y fluyen directamente hacia intercambios de criptomonedas.

Mastercard obtiene acceso a la experiencia en IA de Feedzai

Además de mejorar las capacidades de detección de fraudes, la asociación otorga a Mastercard acceso a la avanzada tecnología de inteligencia artificial de Feedzai. El software de Feedzai puede identificar y bloquear transacciones sospechosas en nanosegundos mientras reconoce las legítimas.

La plataforma RiskOps de Feedzai analiza transacciones por valor de más de 1,7 billones de dólares anuales, demostrando sus sólidas capacidades para salvaguardar los sistemas financieros. La compañía, con sede en Coímbra, Portugal, y San Mateo, California, posee casi 100 patentes y consistentemente obtiene un promedio de 10 nuevas patentes anuales para proteger su tecnología.

Sebastio también destacó la importancia de una regulación integral de las criptomonedas, señalando que muchos bancos pueden restringir inadvertidamente solo las transacciones que involucran entidades reconocidas y reguladas en el espacio de las criptomonedas. Al mismo tiempo, otras actividades potencialmente fraudulentas pasan desapercibidas.

El movimiento de Mastercard hacia la legitimización de las criptomonedas convencionales

La asociación de Mastercard con Feedzai representa un paso significativo en sus esfuerzos por legitimar las criptomonedas como un activo financiero convencional sujeto a las mismas reglas y marcos de cumplimiento que los activos tradicionales. Los bancos y las principales instituciones financieras han aumentado su interés en incorporar criptomonedas en sus productos y servicios.

Sin embargo, la adopción generalizada de las ofertas de criptomonedas se ha visto obstaculizada por preocupaciones sobre la falta de regulaciones integrales y la prevalencia de fraudes y estafas. En 2022, las pérdidas relacionadas con las criptomonedas aumentaron un 79% a nivel mundial en comparación con el año anterior, según datos de la firma de análisis de blockchain Chainalysis. Las direcciones ilícitas recibieron una asombrosa cantidad de 14.000 millones de dólares en 2022, casi el doble de la cantidad recibida en 2020.

La extensa red global de Mastercard es utilizada por instituciones bancarias de todo el mundo para procesar y monetizar pagos. La compañía compite en el sector de la tecnología de pagos con el gigante de la industria Visa, que ofrece varios servicios de tecnología financiera, incluido el soporte para pagos con tarjeta.

En el Reino Unido, algunos bancos han sido cautelosos al asociarse con las criptomonedas. Varios prestamistas prominentes han detenido las transacciones con intercambios de criptomonedas en sus redes, citando preocupaciones sobre los riesgos de fraude.

Bancos líderes como JPMorgan, NatWest y HSBC han restringido o bloqueado transacciones de criptomonedas, lo que ha atraído críticas del CEO de Coinbase, Brian Armstrong. Armstrong expresó su opinión de que este desarrollo contradecía la ambición del Reino Unido de convertirse en un centro global de «Web3», refiriéndose a la internet descentralizada emergente.

El enfoque de Mastercard en la seguridad mejorada

Ajay Bhalla, Presidente de Soluciones de Ciberseguridad e Inteligencia para Mastercard, destacó los riesgos y oportunidades en evolución en el panorama de las finanzas digitales, afirmando: «La interconexión de la vida hoy en día y la creciente penetración digital de las finanzas han traído tanto riesgo como oportunidad».

Bhalla también señaló que los datos de Mastercard indicaban que el fraude en transacciones de criptomonedas era cinco veces mayor que en las transacciones fiduciarias regulares. Con la nueva asociación con Feedzai, las instituciones financieras pueden diferenciar entre transacciones legítimas y sospechosas de manera más efectiva.

Basándose en adquisiciones anteriores

Esta asociación se basa en la adquisición anterior de Mastercard de CipherTrace, una firma estadounidense de investigación de blockchain. En 2021, Mastercard compró CipherTrace, y al año siguiente, lanzó su primer producto que utiliza la tecnología de CipherTrace, conocido como **CryptoSecure**. Este producto está diseñado para analizar y bloquear transacciones de intercambios de criptomonedas con un historial de actividades fraudulentas.

La colaboración de Mastercard con Feedzai representa un paso significativo para reforzar la seguridad y legitimidad de las transacciones de criptomonedas. La asociación mejora las capacidades de detección de fraudes y proporciona a Mastercard acceso a la avanzada tecnología de IA de Feedzai. A medida que el panorama de las finanzas digitales continúa evolucionando, la necesidad de medidas robustas de ciberseguridad se vuelve cada vez más vital, y esta asociación es un testimonio del compromiso de Mastercard con garantizar la seguridad e integridad de las transacciones financieras en el espacio de las criptomonedas.