Mastercard si allea con Feedzai per contrastare le frodi crypto con l'IA

Mastercard, leader globale nella tecnologia dei pagamenti, sta intensificando i suoi sforzi per rilevare e prevenire le attività fraudolente associate agli scambi di criptovalute. In un annuncio esclusivo a CNBC, l'azienda ha rivelato la sua partnership strategica con Feedzai, una piattaforma di tecnologia normativa specializzata nel contrastare il riciclaggio di denaro e le truffe finanziarie online attraverso l'intelligenza artificiale (IA).

Integrazione di Feedzai con l'infrastruttura CipherTrace Armada di Mastercard

Come parte di questa collaborazione, Feedzai si integrerà perfettamente con la piattaforma CipherTrace Armada di Mastercard, uno strumento progettato per assistere le banche nel monitoraggio delle transazioni provenienti da oltre 6.000 scambi di criptovalute alla ricerca di segni di frode, riciclaggio di denaro e altre attività sospette. A differenza dell'accesso API tradizionale, Feedzai incorporerà direttamente CipherTrace Armada nella sua tecnologia, consentendo avvisi in tempo reale riguardo a potenziali transazioni di criptovalute fraudolente.

Nuno Sebastio, CEO e co-fondatore di Feedzai, ha sottolineato l'importanza di questa integrazione, affermando: "Ciò aumenterà il rilevamento delle frodi proteggendo i consumatori impreparati, ma rileverà anche potenziali attività di riciclaggio di denaro e conti mule." I conti mule sono account sfruttati dai truffatori per riciclare fondi illeciti.

I dati di Feedzai suggeriscono che circa il 40% delle transazioni fraudolente origina da conti bancari e fluisce direttamente verso exchange di criptovalute.

Mastercard ottiene accesso all'expertise in IA di Feedzai

Oltre a potenziare le capacità di rilevamento delle frodi, la partnership concede a Mastercard l'accesso alla tecnologia di intelligenza artificiale avanzata di Feedzai. Il software di Feedzai è in grado di identificare e bloccare le transazioni sospette in nanosecondi, riconoscendo al contempo quelle legittime.

La piattaforma RiskOps di Feedzai analizza transazioni per un valore superiore a 1,7 trilioni di dollari all'anno, dimostrando le sue solide capacità nella protezione dei sistemi finanziari. Con sede a Coimbra, in Portogallo, e San Mateo, in California, l'azienda detiene quasi 100 brevetti e ne ottiene costantemente in media 10 nuovi ogni anno per proteggere la propria tecnologia.

Sebastio ha anche sottolineato l'importanza di regolamentazioni complete per le criptovalute, notando che molte banche potrebbero limitare involontariamente solo le transazioni che coinvolgono entità riconosciute e regolamentate nel settore crypto. Al contempo, altre attività potenzialmente fraudolente passano inosservate.

Il passo di Mastercard verso la legittimazione mainstream delle criptovalute

La partnership tra Mastercard e Feedzai rappresenta un passo significativo negli sforzi di Mastercard per legittimare le criptovalute come asset finanziario mainstream, soggetto alle stesse regole e quadri di conformità degli asset tradizionali. Banche e importanti istituzioni finanziarie hanno aumentato il proprio interesse nell'integrare le criptovalute nei propri prodotti e servizi.

Tuttavia, l'adozione diffusa delle offerte crypto è stata ostacolata dalle preoccupazioni relative alla mancanza di regolamentazioni complete e alla prevalenza di frodi e truffe. Nel 2022, le perdite legate alle criptovalute hanno registrato un aumento globale del 79% rispetto all'anno precedente, secondo i dati della società di analisi blockchain Chainalysis. Gli indirizzi illeciti hanno ricevuto una spaventosa somma di 14 miliardi di dollari nel 2022, quasi il doppio di quanto ricevuto nel 2020.

L'ampia rete globale di Mastercard è utilizzata dalle istituzioni bancarie di tutto il mondo per elaborare e monetizzare i pagamenti. L'azienda compete nel settore delle tecnologie di pagamento con l'altro gigante del settore Visa, che offre vari servizi di tecnologia finanziaria, incluso il supporto per i pagamenti con carta.

Nel Regno Unito, alcune banche sono state caute nell'associarsi alle criptovalute. Diversi importanti istituti di credito hanno interrotto le transazioni con gli scambi di criptovalute sulle loro reti, citando preoccupazioni per i rischi di frode.

Banche leader come JPMorgan, NatWest e HSBC hanno limitato o bloccato le transazioni in criptovalute, attirando le critiche del CEO di Coinbase, Brian Armstrong. Armstrong ha espresso la sua opinione secondo cui questo sviluppo contraddice l'ambizione del Regno Unito di diventare un hub globale per il "Web3", riferendosi all'emergente internet decentralizzato.

L'attenzione di Mastercard sulla sicurezza migliorata

Ajay Bhalla, Presidente di Cyber e Intelligence Solutions per Mastercard, ha evidenziato i rischi e le opportunità in evoluzione nel panorama della finanza digitale, affermando: "L'interconnessione della vita odierna e la crescente penetrazione digitale della finanza hanno portato rischi, ma anche opportunità.".

Bhalla ha inoltre notato che i dati di Mastercard indicano che le frodi nelle transazioni in criptovaluta sono cinque volte superiori rispetto alle transazioni in valuta fiat tradizionali. Con la nuova partnership con Feedzai, le istituzioni finanziarie possono differenziare in modo più efficace tra transazioni legittime e sospette.

Basandosi su acquisizioni precedenti

Questa partnership si basa sulla precedente acquisizione di CipherTrace da parte di Mastercard, un'azienda statunitense specializzata nell'analisi della blockchain. Nel 2021, Mastercard ha acquistato CipherTrace e l'anno successivo ha lanciato il suo primo prodotto che utilizza la tecnologia di CipherTrace, noto come **CryptoSecure**. Questo prodotto è progettato per analizzare e bloccare le transazioni provenienti da scambi di criptovalute con una storia di attività fraudolente.

La collaborazione di Mastercard con Feedzai rappresenta un passo significativo nel rafforzare la sicurezza e la legittimità delle transazioni in criptovaluta. La partnership migliora le capacità di rilevamento delle frodi e fornisce a Mastercard l'accesso alla tecnologia AI avanzata di Feedzai. Man mano che il panorama della finanza digitale continua a evolversi, la necessità di robuste misure di cybersecurity diventa sempre più vitale, e questa partnership è una testimonianza dell'impegno di Mastercard a garantire la sicurezza e l'integrità delle transazioni finanziarie nello spazio delle criptovalute.