JPMorgan Chase и Apollo объявляют о запуске токенизированной корпоративной основной сети

В прорывном развитии в мире блокчейна и финансов руководители JPMorgan Chase и Apollo Global Management объявили о планах создания токенизированной корпоративной основной сети (mainnet). Этот значительный шаг в финансовом секторе стал результатом их участия в пилотном проекте Project Guardian Monetary Authority of Singapore (MAS), целью которого было исследование потенциала токенизации активов.

Расширение и сотрудничество в рамках Project Guardian

15 ноября MAS расширила Project Guardian, представив пять дополнительных отраслевых пилотных проектов с участием 17 финансовых учреждений-членов, включая отраслевых гигантов JPMorgan и Apollo. 

Основной целью этого совместного усилия было тестирование различных вариантов использования, связанных с токенизацией активов, с акцентом на улучшение инвестирования и управления дискреционными портфелями и альтернативными активами. Кроме того, проект исследовал автоматизацию ребалансировки портфеля и кастомизации в больших масштабах.

Кристин Мой, партнер Apollo Global Management, подчеркнула значимость токенизации производственного уровня для создания инновационных финансовых продуктов. Одним из таких продуктов является новое торгуемое предложение JPMorgan, внутридневной репо (intraday repo). 

По словам Тайрона Лоббана, главы блокчейна JPMorgan, новая система уже обработала более 900 миллиардов долларов активов, заполнив пробел на рынке. Он заявил: «На самом деле, до этого не было рынка внутридневного репо, и теперь мы проводим расчеты примерно на 2 миллиарда долларов внутридневных репо-сделок в день через нашу платформу».

Мой отметила, что система функционирует как корпоративная основная сеть, и подчеркнула свое преимущество первопроходца в гонке за предложение токенизированных инвестиционных инструментов. Проведя параллель с успехом Ether как первопроходца в пространстве криптовалют, она отметила: «Очевидно, мы видели прогресс и инновации Ether и то, как, будучи первопроходцем, они получили сетевые эффекты, и теперь именно там создаются все инновации следующего поколения».

Масштабируемость и интероперабельность

Корпоративная основная сеть, созданная в результате этого сотрудничества, обеспечивает масштабируемость, необходимую для добавления приложений в сеть, которая уже включает институциональные банки, брокер-дилеры и управляющие активами, соответствующие требованиям Know Your Customer (KYC). Эта экосистема позволяет финансовым учреждениям исследовать оптимальные программные стеки, которые могут способствовать интероперабельности, не зависящей от конкретных активов, между различными пулами активов.

В отдельном развитии Monetary Authority of Singapore (MAS) представила меры 24 ноября, направленные на сдерживание спекуляций в инвестициях в криптовалюту. Эти меры конкретно нацелены на поставщиков услуг Digital Payment Token (DPT) и призваны защитить розничных клиентов от потенциальных рисков, связанных со спекуляциями на криптовалюте.

Для достижения этой цели MAS поручила поставщикам услуг DPT оценить и определить уровень осведомленности своих клиентов о рисках, связанных с инвестициями в криптовалюту. Эта мера гарантирует, что клиенты хорошо информированы о рисках, связанных с этими инвестициями, способствуя принятию ответственных финансовых решений.

Ограничения на покупки по кредитным картам

Кроме того, поставщикам услуг DPT было рекомендовано отказывать в покупках криптовалюты с использованием кредитных карт. Вводя это ограничение, MAS стремится предотвратить возможность приобретения криптовалюты в кредит, что может привести к чрезмерным спекуляциям и финансовой нестабильности.

Кроме того, MAS призвала поставщиков услуг DPT воздерживаться от предоставления стимулов или акций, которые могут подтолкнуть розничных клиентов к инвестициям в криптовалюту. Этот подход соответствует цели MAS по формированию ответственных и информированных инвестиционных решений.

Сотрудничество между JPMorgan Chase, Apollo Global Management и MAS представляет собой значительный шаг вперед в сфере финансовых инноваций. Введение токенизированной корпоративной основной сети в сочетании с проактивными мерами MAS по смягчению рисков спекуляций на криптовалюте подчеркивает приверженность финансовых учреждений и регуляторных органов обеспечению безопасного и устойчивого финансового ландшафта.