JPMorgan Chase и Apollo объявляют о создании основной сети токенизированных корпоративных сетей

В мире блокчейна и финансов произошло новаторское событие: руководители JPMorgan Chase и Apollo Global Management представили планы по созданию токенизированной корпоративной сети. Этот значительный шаг в финансовом секторе стал результатом их участия в пилотном проекте Project Guardian Валютного управления Сингапура (MAS), целью которого было изучение потенциала токенизации активов.

Расширение и сотрудничество в рамках проекта «Хранитель проекта»

15 ноября MAS расширила проект Guardian, запустив пять дополнительных отраслевых пилотных проектов с участием 17 финансовых учреждений-членов, включая таких гигантов отрасли, как JPMorgan и Apollo. 

Основная цель этого совместного проекта заключалась в тестировании различных вариантов использования токенизации активов с акцентом на улучшение инвестирования и управления дискреционными портфелями и альтернативными активами. Кроме того, в рамках проекта изучалась автоматизация ребалансировки и персонализации портфелей в больших масштабах.

Кристин Мой, партнер Apollo Global Management, подчеркнула важность токенизации производственного уровня для создания инновационных финансовых продуктов. Одним из таких продуктов является новое торгуемое предложение JPMorgan — внутридневное репо. 

По словам Тайрона Лоббана, руководителя направления блокчейн в JPMorgan, новая система уже обработала активы на сумму более 900 миллиардов долларов, заполнив пробел на рынке. Он заявил: «До этого рынка внутридневных сделок РЕПО фактически не существовало, а теперь мы обрабатываем внутридневные сделки РЕПО на сумму около 2 миллиардов долларов в день через нашу платформу»

Мой отметила, что система функционирует как основная сеть предприятия, и подчеркнула ее преимущество первопроходца в гонке за предоставление токенизированных инвестиционных инструментов. Проводя параллель с успехом Ether как первопроходца в криптовалютном пространстве, она отметила: «Очевидно, мы видели прогресс и инновации Ether, и то, как, будучи первопроходцем, они создали сетевой эффект, и именно здесь зародились все инновации следующего поколения»

Масштабируемость и совместимость

Созданная в рамках этого сотрудничества корпоративная сеть обеспечивает масштабируемость, необходимую для добавления приложений в сеть, которая уже включает в себя соответствующие требованиям KYC (Know Your Customer – «Знай своего клиента») институциональные банки, брокерские компании и управляющие активами. Эта экосистема позволяет финансовым учреждениям изучать оптимальные программные стеки, которые могут обеспечить независимую от конкретного клиента совместимость между различными пулами активов.

В рамках отдельного события, Валютное управление Сингапура (MAS) 24 ноября ввело меры, направленные на предотвращение спекуляций на криптовалютных инвестициях. Эти меры конкретно нацелены на поставщиков услуг цифровых платежных токенов (DPT) и призваны защитить розничных клиентов от потенциальных рисков, связанных со спекуляциями на криптовалютах.

Для достижения этой цели MAS поручило поставщикам услуг DPT оценивать и определять уровень осведомленности своих клиентов о рисках, связанных с инвестициями в криптовалюты. Эта мера гарантирует, что клиенты хорошо информированы о рисках, связанных с этими инвестициями, что способствует принятию ответственных финансовых решений.

Ограничения на покупки с использованием кредитных карт

Кроме того, поставщикам услуг DPT было рекомендовано отказывать в оплате покупок криптовалюты с использованием кредитных карт. Вводя это ограничение, MAS стремится предотвратить приобретение криптовалюты в кредит, что может привести к чрезмерной спекуляции и финансовой нестабильности.

Кроме того, MAS призвала поставщиков услуг DPT воздерживаться от предоставления поощрительных акций или рекламных предложений, которые могли бы привлечь розничных клиентов к инвестициям в криптовалюту. Такой подход соответствует цели MAS по содействию принятию ответственных и обоснованных инвестиционных решений.

Сотрудничество между JPMorgan Chase, Apollo Global Management и MAS представляет собой значительный шаг вперед в сфере финансовых инноваций. Внедрение токенизированной корпоративной сети в сочетании с превентивными мерами MAS по снижению рисков спекуляций на криптовалютах подчеркивает приверженность финансовых учреждений и регулирующих органов обеспечению безопасной и устойчивой финансовой среды.