JPMorgan Chase e Apollo anunciam rede principal empresarial tokenizada

Em um desenvolvimento inovador no mundo do blockchain e das finanças, executivos do JPMorgan Chase e da Apollo Global Management revelaram planos para uma rede principal empresarial tokenizada. Este avanço significativo no setor financeiro resultou da participação dessas empresas no projeto piloto Project Guardian da Autoridade Monetária de Singapura (MAS), que visava explorar o potencial da tokenização de ativos.

Expansão e colaboração do projeto Guardian

Em 15 de novembro, a MAS expandiu o Projeto Guardian, introduzindo cinco projetos-piloto adicionais do setor, com a participação de 17 instituições financeiras membros, incluindo gigantes do setor como JPMorgan e Apollo. 

O objetivo principal deste esforço colaborativo foi testar diversos casos de uso relacionados à tokenização de ativos, com foco na melhoria do investimento e da gestão de carteiras discricionárias e ativos alternativos. Além disso, o projeto explorou a automação do rebalanceamento e da personalização de carteiras em larga escala.

Christine Moy, sócia da Apollo Global Management, enfatizou a importância da tokenização em nível de produção para a criação de produtos financeiros inovadores. Um desses produtos é a nova oferta negociável do JPMorgan, o contrato de recompra intraday. 

Segundo Tyrone Lobban, chefe da área de blockchain do JPMorgan, o novo sistema já processou mais de US$ 900 bilhões em ativos, preenchendo uma lacuna no mercado. Ele afirmou: "Na verdade, não existia um mercado de recompra intraday antes disso, e agora estamos liquidando cerca de US$ 2 bilhões por dia em operações de recompra intraday por meio da nossa plataforma."

Moy destacou que o sistema funciona como uma rede principal empresarial e ressaltou sua vantagem de pioneirismo na corrida para oferecer instrumentos de investimento tokenizados. Traçando um paralelo com o sucesso do Ether como pioneiro no espaço das criptomoedas, ela observou: "Obviamente, vimos o progresso e a inovação do Ether e como, por ser o primeiro a entrar no mercado, eles tiveram os efeitos de rede, e é aí que toda a inovação da próxima geração foi criada."

Escalabilidade e interoperabilidade

A rede principal corporativa criada por meio dessa colaboração oferece a escalabilidade necessária para adicionar aplicativos a uma rede que já inclui bancos institucionais, corretoras e gestoras de ativos em conformidade com o processo de Conheça Seu Cliente (KYC). Esse ecossistema permite que as instituições financeiras explorem conjuntos de software ideais que possam facilitar a interoperabilidade agnóstica entre diferentes conjuntos de ativos.

Em um desenvolvimento separado, a Autoridade Monetária de Singapura (MAS) introduziu medidas em 24 de novembro com o objetivo de desencorajar a especulação em investimentos em criptomoedas. Essas medidas visam especificamente os provedores de serviços de Tokens de Pagamento Digital (DPT) e têm como objetivo proteger os clientes de varejo dos riscos potenciais associados à especulação com criptomoedas.

Para atingir esse objetivo, a MAS instruiu os provedores de serviços DPT a avaliarem e determinarem o nível de conhecimento dos seus clientes sobre os riscos associados aos investimentos em criptomoedas. Essa medida garante que os clientes estejam bem informados sobre os riscos desses investimentos, promovendo decisões financeiras responsáveis.

Restrições às compras com cartão de crédito

Além disso, os provedores de serviços de pagamento direto foram orientados a recusar compras com cartão de crédito para investimentos em criptomoedas. Ao impor essa restrição, a MAS visa impedir que indivíduos adquiram criptomoedas a crédito, o que poderia levar à especulação excessiva e à instabilidade financeira.

Além disso, a MAS incentivou os provedores de serviços DPT a se absterem de oferecer incentivos ou promoções que possam atrair clientes de varejo para investimentos em criptomoedas. Essa abordagem está alinhada ao objetivo da MAS de promover decisões de investimento responsáveis ​​e informadas.

A colaboração entre o JPMorgan Chase, a Apollo Global Management e a MAS representa um avanço significativo no campo da inovação financeira. A introdução de uma rede principal empresarial tokenizada, combinada com as medidas proativas da MAS para mitigar os riscos de especulação com criptomoedas, reforça o compromisso das instituições financeiras e das autoridades reguladoras em garantir um ambiente financeiro seguro e sustentável.