JPMorgan Chase e Apollo anunciam mainnet empresarial tokenizada

Em um desenvolvimento inovador no mundo da blockchain e das finanças, executivos da JPMorgan Chase e da Apollo Global Management revelaram planos para uma mainnet empresarial tokenizada. Este passo significativo no setor financeiro resultou de sua participação no projeto piloto Project Guardian da Autoridade Monetária de Singapura (MAS), que visava explorar o potencial da tokenização de ativos.

Expansão e colaboração do Projeto Guardian

Em 15 de novembro, a MAS expandiu o Projeto Guardian introduzindo cinco pilotos industriais adicionais, com a participação de 17 instituições financeiras membros, incluindo gigantes da indústria como JPMorgan e Apollo. 

O objetivo principal deste esforço colaborativo era testar vários casos de uso relacionados à tokenização de ativos, com foco na melhoria do investimento e gestão de portfólios discricionários e ativos alternativos. Além disso, o projeto explorou a automação do rebalanceamento de portfólio e da personalização em larga escala.

Christine Moy, sócia da Apollo Global Management, enfatizou a importância da tokenização de nível de produção na criação de produtos financeiros inovadores. Um desses produtos é a nova oferta negociável da JPMorgan, o repo intradiário. 

De acordo com Tyrone Lobban, chefe de blockchain da JPMorgan, o novo sistema já processou mais de US$ 900 bilhões em ativos, preenchendo uma lacuna no mercado. Ele afirmou: “Na verdade, não havia um mercado de repo intradiário antes disso, e agora estamos liquidando cerca de US$ 2 bilhões por dia em negociações de repo intradiário através da nossa plataforma.”

Moy apontou que o sistema funciona como uma mainnet empresarial e destacou sua vantagem de primeiro movimento na corrida para oferecer instrumentos de investimento tokenizados. Traçando um paralelo com o sucesso do Ether como pioneiro no espaço das criptomoedas, ela observou: “Obviamente, vimos o progresso e a inovação do Ether e como, sendo o primeiro movimento, eles tiveram os efeitos de rede, e agora é onde toda a inovação de próxima geração foi criada.”

Escalabilidade e interoperabilidade

A mainnet empresarial criada por meio desta colaboração fornece a escalabilidade necessária para adicionar aplicativos a uma rede que já compreende bancos institucionais em conformidade com Conheça Seu Cliente (KYC), corretoras e gestores de ativos. Esse ecossistema permite que as instituições financeiras explorem pilhas de software ideais que possam facilitar a interoperabilidade agnóstica entre diferentes pools de ativos.

Em um desenvolvimento separado, a Autoridade Monetária de Singapura (MAS) introduziu medidas em 24 de novembro destinadas a desencorajar a especulação em investimentos de criptomoedas. Essas medidas visam especificamente os provedores de serviços de Token de Pagamento Digital (DPT) e visam proteger os clientes varejistas de potenciais riscos associados à especulação em criptomoedas.

Para alcançar esse objetivo, a MAS instruiu os provedores de serviços DPT a avaliar e determinar a conscientização sobre riscos de seus clientes em relação aos investimentos em criptomoedas. Essa medida garante que os clientes estejam bem informados sobre os riscos associados a esses investimentos, promovendo decisões financeiras responsáveis.

Restrições a compras com cartão de crédito

Além disso, os provedores de serviços DPT foram aconselhados a recusar compras com cartão de crédito para investimentos em criptomoedas. Ao impor essa restrição, a MAS visa impedir que as pessoas adquiram criptomoedas a crédito, o que poderia levar a uma especulação excessiva e à instabilidade financeira.

Além disso, a MAS incentivou os provedores de serviços DPT a se absterem de oferecer incentivos ou promoções que possam atrair clientes varejistas para investimentos em criptomoedas. Essa abordagem está alinhada com o objetivo da MAS de fomentar decisões de investimento responsáveis e informadas.

A colaboração entre JPMorgan Chase, Apollo Global Management e a MAS representa um passo significativo em frente no reino da inovação financeira. A introdução de uma mainnet empresarial tokenizada, combinada com as medidas proativas da MAS para mitigar os riscos de especulação em criptomoedas, destaca o compromisso das instituições financeiras e das autoridades regulatórias de garantir um cenário financeiro seguro e sustentável.