In einer bahnbrechenden Entwicklung in der Welt der Blockchain und des Finanzwesens haben Führungskräfte von JPMorgan Chase und Apollo Global Management Pläne für ein tokenisiertes Unternehmens-Mainnet vorgestellt. Dieser bedeutende Fortschritt im Finanzsektor resultierte aus ihrer Teilnahme am Project Guardian-Pilotprojekt der Monetary Authority of Singapore (MAS), das darauf abzielte, das Potenzial der Asset-Tokenisierung zu erkunden.
Erweiterung und Zusammenarbeit des Projektwächters
Am 15. November erweiterte die MAS Project Guardian durch die Einführung von fünf weiteren Branchenpiloten, an denen 17 Mitgliedsfinanzinstitute, darunter die Branchenriesen JPMorgan und Apollo, teilnahmen.
Das Hauptziel dieser Zusammenarbeit bestand darin, verschiedene Anwendungsfälle rund um die Tokenisierung von Vermögenswerten zu testen, wobei der Schwerpunkt auf der Verbesserung der Investition und Verwaltung diskretionärer Portfolios und alternativer Vermögenswerte lag. Darüber hinaus untersuchte das Projekt die Automatisierung der Portfolio-Neuausrichtung und -Anpassung in großem Maßstab.
Christine Moy, Partnerin bei Apollo Global Management, betonte die Bedeutung der Tokenisierung in Produktionsqualität für die Entwicklung innovativer Finanzprodukte. Ein solches Produkt ist das neue handelbare Angebot von JPMorgan, das Intraday-Repo.
Laut Tyrone Lobban, dem Blockchain-Chef von JPMorgan, hat das neue System bereits über 900 Milliarden US-Dollar an Vermögenswerten verarbeitet und damit eine Marktlücke geschlossen. Er erklärte: „Davor gab es tatsächlich keinen Intraday-Repo-Markt, und jetzt wickeln wir über unsere Plattform Intraday-Repo-Geschäfte im Wert von rund 2 Milliarden US-Dollar pro Tag ab.“
Moy wies darauf hin, dass das System als Unternehmens-Mainnet fungiert, und betonte seinen First-Mover-Vorteil im Wettlauf um die Bereitstellung tokenisierter Anlageinstrumente. Sie zog eine Parallele zum Erfolg von Ether als Vorreiter im Bereich der Kryptowährungen und bemerkte: „Offensichtlich haben wir den Fortschritt und die Innovation von Ether gesehen und wie sie als Vorreiter die Netzwerkeffekte hatten, und das ist jetzt der Fall.“ Sämtliche Innovationen der nächsten Generation wurden geschaffen.“
Skalierbarkeit und Interoperabilität
Das durch diese Zusammenarbeit geschaffene Unternehmens-Mainnet bietet die erforderliche Skalierbarkeit, um Anwendungen zu einem Netzwerk hinzuzufügen, das bereits Know Your Customer (KYC)-konforme institutionelle Banken, Broker-Dealer und Vermögensverwalter umfasst. Dieses Ökosystem ermöglicht es Finanzinstituten, ideale Software-Stacks zu erkunden, die eine agnostische Interoperabilität zwischen verschiedenen Vermögenspools ermöglichen können.
In einer separaten Entwicklung führte die Monetary Authority of Singapore (MAS) am 24. November Maßnahmen ein, um Spekulationen in Kryptowährungsinvestitionen zu unterbinden. Diese Maßnahmen richten sich speziell an Anbieter von Digital Payment Token (DPT)-Diensten und zielen darauf ab, Privatkunden vor potenziellen Risiken im Zusammenhang mit Kryptowährungsspekulationen zu schützen.
Um dieses Ziel zu erreichen, hat die MAS DPT-Dienstleister angewiesen, das Risikobewusstsein ihrer Kunden in Bezug auf Kryptowährungsinvestitionen zu bewerten und zu ermitteln. Diese Maßnahme stellt sicher, dass die Kunden über die mit diesen Investitionen verbundenen Risiken gut informiert sind und fördert verantwortungsvolle Finanzentscheidungen.
Einschränkungen bei Kreditkartenkäufen
Darüber hinaus wurde DPT-Dienstleistern empfohlen, Kreditkartenkäufe für Kryptowährungsinvestitionen abzulehnen. Durch die Einführung dieser Einschränkung möchte die MAS verhindern, dass Einzelpersonen Kryptowährungen auf Kredit erwerben, was zu übermäßiger Spekulation und finanzieller Instabilität führen könnte.
Darüber hinaus hat die MAS DPT-Dienstleister dazu ermutigt, keine Anreize oder Werbeaktionen anzubieten, die Privatkunden zu Kryptowährungsinvestitionen verleiten könnten. Dieser Ansatz steht im Einklang mit dem Ziel des MAS, verantwortungsvolle und fundierte Investitionsentscheidungen zu fördern.
Die Zusammenarbeit zwischen JPMorgan Chase, Apollo Global Management und der MAS stellt einen bedeutenden Fortschritt im Bereich der Finanzinnovation dar. Die Einführung eines tokenisierten Unternehmens-Mainnets in Kombination mit den proaktiven Maßnahmen der MAS zur Minderung der Risiken von Kryptowährungsspekulationen unterstreicht das Engagement von Finanzinstituten und Regulierungsbehörden, eine sichere und nachhaltige Finanzlandschaft zu gewährleisten.
Key Differenzdraht hilft Crypto-Marken, die Schlagzeilen schnell durchzubrechen und zu dominieren
