JPMorgan Chase e Apollo annunciano una mainnet aziendale tokenizzata

In uno sviluppo rivoluzionario nel mondo della blockchain e della finanza, i dirigenti di JPMorgan Chase e Apollo Global Management hanno svelato i piani per una mainnet aziendale tokenizzata. Questo importante passo avanti nel settore finanziario è il risultato della loro partecipazione al progetto pilota Project Guardian della Monetary Authority of Singapore (MAS), che mirava a esplorare il potenziale della tokenizzazione degli asset.

Espansione e collaborazione del progetto Guardian

Il 15 novembre, il MAS ha ampliato il Progetto Guardian introducendo altri cinque progetti pilota del settore, con la partecipazione di 17 istituzioni finanziarie membri, tra cui i giganti del settore JPMorgan e Apollo. 

L'obiettivo principale di questo sforzo collaborativo era testare diversi casi d'uso relativi alla tokenizzazione degli asset, con particolare attenzione al miglioramento degli investimenti e della gestione di portafogli discrezionali e asset alternativi. Inoltre, il progetto ha esplorato l'automazione del ribilanciamento e della personalizzazione del portafoglio su larga scala.

Christine Moy, partner di Apollo Global Management, ha sottolineato l'importanza della tokenizzazione di livello produttivo nella creazione di prodotti finanziari innovativi. Uno di questi prodotti è la nuova offerta negoziabile di JPMorgan, il repo intraday. 

Secondo Tyrone Lobban, responsabile blockchain di JPMorgan, il nuovo sistema ha già elaborato oltre 900 miliardi di dollari di asset, colmando un vuoto nel mercato. Ha dichiarato: "Prima di questo, in realtà, non esisteva un mercato repo intraday, e ora gestiamo circa 2 miliardi di dollari al giorno di operazioni repo intraday tramite la nostra piattaforma"

Moy ha sottolineato che il sistema funziona come una mainnet aziendale e ha evidenziato il suo vantaggio di essere il primo a muoversi nella corsa all'offerta di strumenti di investimento tokenizzati. Tracciando un parallelo con il successo di Ether come pioniere nel settore delle criptovalute, ha osservato: "Ovviamente, abbiamo visto i progressi e l'innovazione di Ether e come, in quanto pioniere, abbia avuto effetti di rete, ed è lì che è stata creata tutta l'innovazione di nuova generazione"

Scalabilità e interoperabilità

La mainnet aziendale creata grazie a questa collaborazione offre la scalabilità necessaria per aggiungere applicazioni a una rete che già comprende banche istituzionali, broker-dealer e gestori patrimoniali conformi ai requisiti Know Your Customer (KYC). Questo ecosistema consente agli istituti finanziari di esplorare stack software ideali in grado di facilitare l'interoperabilità agnostica tra diversi pool di asset.

In un altro contesto, il 24 novembre la Monetary Authority of Singapore (MAS) ha introdotto misure volte a scoraggiare la speculazione sugli investimenti in criptovalute. Queste misure sono specificamente rivolte ai fornitori di servizi di token di pagamento digitale (DPT) e mirano a proteggere i clienti al dettaglio dai potenziali rischi associati alla speculazione sulle criptovalute.

Per raggiungere questo obiettivo, la MAS ha incaricato i fornitori di servizi DPT di valutare e determinare la consapevolezza dei rischi dei propri clienti in merito agli investimenti in criptovalute. Questa misura garantisce che i clienti siano ben informati sui rischi associati a questi investimenti, promuovendo decisioni finanziarie responsabili.

Restrizioni sugli acquisti con carta di credito

Inoltre, ai fornitori di servizi DPT è stato consigliato di rifiutare gli acquisti con carta di credito per investimenti in criptovalute. Imponendo questa restrizione, la MAS mira a impedire ai privati ​​di acquistare criptovalute a credito, il che potrebbe portare a speculazioni eccessive e instabilità finanziaria.

Inoltre, la MAS ha incoraggiato i fornitori di servizi DPT ad astenersi dall'offrire incentivi o promozioni che potrebbero invogliare i clienti al dettaglio a investire in criptovalute. Questo approccio è in linea con l'obiettivo della MAS di promuovere decisioni di investimento responsabili e informate.

La collaborazione tra JPMorgan Chase, Apollo Global Management e MAS rappresenta un significativo passo avanti nel campo dell'innovazione finanziaria. L'introduzione di una mainnet aziendale tokenizzata, unita alle misure proattive di MAS per mitigare i rischi di speculazione sulle criptovalute, sottolinea l'impegno delle istituzioni finanziarie e delle autorità di regolamentazione nel garantire un panorama finanziario sicuro e sostenibile.