JPMorgan Chase y Apollo anuncian una red principal empresarial tokenizada

En un hito sin precedentes en el mundo de la tecnología blockchain y las finanzas, ejecutivos de JPMorgan Chase y Apollo Global Management han presentado sus planes para una red principal empresarial tokenizada. Este importante avance en el sector financiero surgió de su participación en el proyecto piloto Project Guardian de la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS), cuyo objetivo era explorar el potencial de la tokenización de activos.

Expansión y colaboración del proyecto Guardian

El 15 de noviembre, el MAS amplió el Proyecto Guardian con la introducción de cinco proyectos piloto adicionales de la industria, con la participación de 17 instituciones financieras miembros, incluidos los gigantes de la industria JPMorgan y Apollo. 

El objetivo principal de este esfuerzo colaborativo fue probar diversos casos de uso relacionados con la tokenización de activos, con el objetivo de mejorar la inversión y la gestión de carteras discrecionales y activos alternativos. Además, el proyecto exploró la automatización del reequilibrio y la personalización de carteras a gran escala.

Christine Moy, socia de Apollo Global Management, destacó la importancia de la tokenización de alto rendimiento para la creación de productos financieros innovadores. Uno de estos productos es la nueva oferta negociable de JPMorgan: el repo intradía. 

Según Tyrone Lobban, director de blockchain de JPMorgan, el nuevo sistema ya ha procesado más de 900 000 millones de dólares en activos, llenando un vacío en el mercado. Afirmó: «Antes no existía un mercado de repos intradía, y ahora liquidamos alrededor de 2 000 millones de dólares diarios en operaciones de repos intradía a través de nuestra plataforma»

Moy señaló que el sistema funciona como una red principal empresarial y destacó su ventaja de ser pionero en la carrera por ofrecer instrumentos de inversión tokenizados. Estableciendo un paralelo con el éxito de Ether como pionero en el mundo de las criptomonedas, señaló: «Obviamente, hemos visto el progreso y la innovación de Ether y cómo, como pionero, generó efectos de red, y ahora es ahí donde se ha generado toda la innovación de nueva generación»

Escalabilidad e interoperabilidad

La red principal empresarial creada mediante esta colaboración proporciona la escalabilidad necesaria para añadir aplicaciones a una red que ya incluye bancos institucionales, agentes de bolsa y gestores de activos que cumplen con los requisitos de KYC (Conozca a su Cliente). Este ecosistema permite a las instituciones financieras explorar conjuntos de software ideales que facilitan la interoperabilidad independiente entre diferentes grupos de activos.

Por otra parte, la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) introdujo medidas el 24 de noviembre para desincentivar la especulación con criptomonedas. Estas medidas se dirigen específicamente a los proveedores de servicios de Tokens de Pago Digital (DPT) y buscan proteger a los clientes minoristas de los posibles riesgos asociados a la especulación con criptomonedas.

Para lograr este objetivo, la MAS ha instruido a los proveedores de servicios DPT a evaluar y determinar el nivel de riesgo de sus clientes con respecto a las inversiones en criptomonedas. Esta medida garantiza que los clientes estén bien informados sobre los riesgos asociados a estas inversiones, promoviendo así la toma de decisiones financieras responsables.

Restricciones a las compras con tarjeta de crédito

Además, se ha recomendado a los proveedores de servicios DPT que rechacen las compras con tarjeta de crédito para inversiones en criptomonedas. Con esta restricción, la MAS busca evitar que las personas adquieran criptomonedas a crédito, lo que podría generar especulación excesiva e inestabilidad financiera.

Además, la MAS ha instado a los proveedores de servicios DPT a abstenerse de ofrecer incentivos o promociones que puedan incitar a los clientes minoristas a invertir en criptomonedas. Este enfoque se alinea con el objetivo de la MAS de fomentar decisiones de inversión responsables e informadas.

La colaboración entre JPMorgan Chase, Apollo Global Management y la MAS representa un avance significativo en el ámbito de la innovación financiera. La introducción de una red principal empresarial tokenizada, sumada a las medidas proactivas de la MAS para mitigar los riesgos de especulación con criptomonedas, subraya el compromiso de las instituciones financieras y las autoridades reguladoras para garantizar un entorno financiero seguro y sostenible.