JPMorgan Chase وApollo يعلنان عن شبكة رئيسية مؤسسية مرمزة

في تطور رائد في عالم البلوك تشين والتمويل، كشف مسؤولون تنفيذيون من JPMorgan Chase وApollo Global Management عن خطط لشبكة رئيسية مؤسسية مرمزة. جاء هذا التقدم الكبير في القطاع المالي نتيجة مشاركتهم في مشروع Project Guardian التجريبي التابع للهيئة النقدية في سنغافورة (MAS)، الذي يهدف إلى استكشاف إمكانات ترميز الأصول.

توسيع مشروع Guardian والتعاون

في 15 نوفمبر، وسعت الهيئة النقدية في سنغافورة (MAS) مشروع Guardian بإدخال خمس تجارب صناعية إضافية، بمشاركة 17 مؤسسة مالية عضو، بما في ذلك عمالقة الصناعة JPMorgan وApollo. 

كان الهدف الرئيسي من هذا الجهد التعاوني هو اختبار حالات استخدام مختلفة حول ترميز الأصول، مع التركيز على تعزيز استثمار وإدارة المحافظ الاختيارية والأصول البديلة. علاوة على ذلك، استكشف المشروع أتمتة إعادة توازن المخصصات والتخصيص على نطاق واسع.

أشادت كريستين موي، الشريكة في Apollo Global Management، بأهمية الترميز على مستوى الإنتاج في إنشاء منتجات مالية مبتكرة. أحد هذه المنتجات هو العرض القابل للتداول الجديد من JPMorgan، وهو إعادة الشراء الفوري خلال اليوم (intraday repo). 

وفقاً لتايرون لوبان، رئيس البلوك تشين في JPMorgan، فقد قام النظام الجديد بالفعل بمعالجة أكثر من 900 مليار دولار من الأصول، مما ملأ فراغاً في السوق. وقال: «لم يكن هناك سوق لإعادة الشراء الفوري خلال اليوم قبل ذلك، والآن نحن نسوية حوالي 2 مليار دولار يومياً من صفقات إعادة الشراء الفوري خلال اليوم من خلال منصتنا.»

أشارت موي إلى أن النظام يعمل كشبكة رئيسية مؤسسية وسلط الضوء على ميزة الريادة في سباق تقديم أدوات استثمارية مرمزة. مستشهدة بنجاح Ether كرائدة في مجال العملات المشفرة، noted: «بالطبع، لقد رأينا تقدم Ether وابتكاره وكيف أن كرائدة، كان لديهم تأثيرات الشبكة، والآن هذا هو المكان الذي تم فيه إنشاء كل الابتكارات من الجيل التالي.»

القابلية للتوسع والتشغيل البيني

توفر الشبكة الرئيسية المؤسسية التي تم إنشاؤها من خلال هذا التعاون قابلية التوسع المطلوبة لإضافة تطبيقات إلى شبكة تتكون بالفعل من بنوك مؤسسية متوافقة مع معرفة عميلك (KYC)، وشركات الوساطة، ومديري الأصول. يتيح هذا النظام للمؤسسات المالية استكشاف مجموعات برمجية مثالية يمكن أن تسهل التشغيل البيني غير المتحيز عبر مجموعات مختلفة من الأصول.

في تطور منفصل، قدمت الهيئة النقدية في سنغافورة (MAS) تدابير في 24 نوفمبر تهدف إلى تثبيط المضاربة في استثمارات العملات المشفرة. تستهدف هذه التدابير بشكل محدد مقدمي خدمات الرموز الرقمية للدفع (DPT) وتهدف إلى حماية العملاء التجزئة من المخاطر المحتملة المرتبطة بالمضاربة في العملات المشفرة.

لتحقيق هذا الهدف، وجهت الهيئة النقدية في سنغافورة (MAS) مقدمي خدمات DPT لتقييم وتحديد وعي عملائهم بالمخاطر المتعلقة باستثمارات العملات المشفرة. يضمن هذا التدبير أن يكون العملاء على دراية جيدة بالمخاطر المرتبطة بهذه الاستثمارات، مما يعزز القرارات المالية المسؤولة.

قيود على مشتريات بطاقات الائتمان

علاوة على ذلك، نصح مقدمي خدمات DPT برفض مشتريات بطاقات الائتمان لاستثمارات العملات المشفرة. من خلال فرض هذا القيد، تهدف الهيئة النقدية في سنغافورة (MAS) إلى منع الأفراد من اقتناء العملات المشفرة على الائتمان، مما قد يؤدي إلى مبالغة في المضاربة وعدم استقرار مالي.

علاوة على ذلك، شجعت الهيئة النقدية في سنغافورة (MAS) مقدمي خدمات DPT على الامتناع عن تقديم حوافز أو عروض ترويجية قد تغري العملاء التجزئة في استثمارات العملات المشفرة. يتماشى هذا النهج مع هدف الهيئة النقدية في سنغافورة (MAS) المتمثل في تعزيز قرارات الاستثمار المسؤولة والمعلوماتية.

يمثل التعاون بين JPMorgan Chase وApollo Global Management والهيئة النقدية في سنغافورة (MAS) خطوة كبيرة إلى الأمام في مجال الابتكار المالي. إن إدخال شبكة رئيسية مؤسسية مرمزة، مقترنة بالتدابير الاستباقية من قبل الهيئة النقدية في سنغافورة (MAS) للتخفيف من مخاطر المضاربة في العملات المشفرة، يؤكد التزام المؤسسات المالية والسلطات التنظيمية بضمان مشهد مالي آمن ومستدام.