أعلنت كل من جي بي مورغان تشيس وأبولو عن شبكة رئيسية للمؤسسات تعتمد على الرموز الرقمية

في تطورٍ رائدٍ في عالم تقنية البلوك تشين والتمويل، كشف مسؤولون تنفيذيون من جي بي مورغان تشيس وأبولو غلوبال مانجمنت عن خططٍ لإنشاء شبكة رئيسية للمؤسسات تعتمد على الرموز الرقمية. وقد جاءت هذه الخطوة الهامة في القطاع المالي نتيجةً لمشاركتهم في مشروع "بروجكت غارديان" التجريبي التابع لهيئة النقد في سنغافورة، والذي هدف إلى استكشاف إمكانات ترميز الأصول.

توسيع نطاق مشروع الحماية والتعاون

في 15 نوفمبر، قامت هيئة النقد السنغافورية بتوسيع مشروع Guardian من خلال تقديم خمسة مشاريع تجريبية إضافية في الصناعة، بمشاركة 17 مؤسسة مالية عضو، بما في ذلك عمالقة الصناعة JPMorgan و Apollo. 

كان الهدف الرئيسي من هذا الجهد التعاوني هو اختبار حالات استخدام متنوعة تتعلق بترميز الأصول، مع التركيز على تحسين استثمار وإدارة المحافظ الاستثمارية والأصول البديلة. علاوة على ذلك، استكشف المشروع أتمتة إعادة توازن المحافظ الاستثمارية وتخصيصها على نطاق واسع.

أكدت كريستين موي، الشريكة في شركة أبولو جلوبال مانجمنت، على أهمية استخدام التوكنات في الإنتاج التجاري لابتكار منتجات مالية جديدة. ومن هذه المنتجات، عرض جي بي مورغان الجديد القابل للتداول، وهو عبارة عن اتفاقية إعادة الشراء خلال اليوم. 

بحسب تايرون لوبان، رئيس قسم تقنية البلوك تشين في بنك جيه بي مورغان، فقد عالج النظام الجديد بالفعل أصولاً بقيمة تزيد عن 900 مليار دولار، ما سدّ فجوةً في السوق. وصرح قائلاً: "لم يكن هناك سوق لإعادة الشراء خلال اليوم قبل ذلك، والآن نقوم بتسوية ما يقارب ملياري دولار يومياً من عمليات إعادة الشراء خلال اليوم عبر منصتنا"

أشارت موي إلى أن النظام يعمل كشبكة رئيسية للمؤسسات، وسلطت الضوء على ميزة الريادة التي يتمتع بها في سباق تقديم أدوات استثمارية مُرمّزة. وبمقارنة نجاح إيثيريوم كأول عملة رقمية في مجال العملات المشفرة، لاحظت قائلة: "من الواضح أننا شهدنا تقدم إيثيريوم وابتكاراته، وكيف أنه، كونه أول من دخل هذا المجال، حقق تأثيرات شبكية هائلة، ومن هنا انطلقت جميع ابتكارات الجيل القادم"

قابلية التوسع وقابلية التشغيل البيني

توفر الشبكة الرئيسية للمؤسسات، التي تم إنشاؤها من خلال هذا التعاون، قابلية التوسع اللازمة لإضافة تطبيقات إلى شبكة تضم بالفعل بنوكًا مؤسسية وشركات وساطة مالية ومديري أصول ملتزمين بمعايير اعرف عميلك (KYC). يُمكّن هذا النظام البيئي المؤسسات المالية من استكشاف حزم برمجية مثالية تُسهّل التشغيل البيني بين مختلف أنواع الأصول.

في تطور منفصل، اتخذت هيئة النقد في سنغافورة (MAS) إجراءات في 24 نوفمبر/تشرين الثاني تهدف إلى الحد من المضاربة في استثمارات العملات المشفرة. وتستهدف هذه الإجراءات تحديداً مزودي خدمات رموز الدفع الرقمية (DPT) وتهدف إلى حماية عملاء التجزئة من المخاطر المحتملة المرتبطة بالمضاربة في العملات المشفرة.

لتحقيق هذا الهدف، أصدرت هيئة النقد السنغافورية تعليمات لمقدمي خدمات إدارة الأصول الرقمية بتقييم وتحديد مدى إدراك عملائهم للمخاطر المتعلقة بالاستثمار في العملات المشفرة. يضمن هذا الإجراء إلمام العملاء التام بالمخاطر المرتبطة بهذه الاستثمارات، مما يعزز اتخاذ قرارات مالية مسؤولة.

قيود على عمليات الشراء ببطاقات الائتمان

علاوة على ذلك، نُصحت جهات تقديم خدمات الدفع المباشر برفض عمليات الشراء ببطاقات الائتمان للاستثمار في العملات المشفرة. وتهدف هيئة النقد السنغافورية من خلال فرض هذا التقييد إلى منع الأفراد من الحصول على العملات المشفرة بالتقسيط، الأمر الذي قد يؤدي إلى مضاربة مفرطة وعدم استقرار مالي.

بالإضافة إلى ذلك، شجعت هيئة النقد السنغافورية مزودي خدمات الإيداع والتحويل على الامتناع عن تقديم حوافز أو عروض ترويجية قد تغري عملاء التجزئة بالاستثمار في العملات المشفرة. ويتماشى هذا النهج مع هدف الهيئة المتمثل في تعزيز قرارات استثمارية مسؤولة ومستنيرة.

يمثل التعاون بين جي بي مورغان تشيس، وأبولو غلوبال مانجمنت، وهيئة النقد السنغافورية خطوةً هامةً نحو الأمام في مجال الابتكار المالي. ويؤكد إطلاق شبكة رئيسية للمؤسسات تعتمد على الرموز الرقمية، إلى جانب التدابير الاستباقية التي اتخذتها هيئة النقد السنغافورية للحد من مخاطر المضاربة بالعملات المشفرة، التزام المؤسسات المالية والهيئات التنظيمية بضمان بيئة مالية آمنة ومستدامة.