В рамках подготовки к новым правилам ЕС Франция расширяет проверки поставщиков криптовалютных услуг на предмет противодействия отмыванию денег, чтобы определить, какие из них получат лицензии, действующие на всей территории блока. Источники, знакомые с ситуацией, сообщили, что Французское управлениеdentнадзора и урегулирования споров (ACPR) проводит проверки многочисленных бирж с конца прошлого года.
Однако их имена были названы из-за деликатности проводимых проверок. Источники также сообщили, что Binance и Coinhouse входят в группу PSAN, которые в настоящее время проверяются ACPR. Сообщается, что в прошлом году регулятор также дал указание Binance усилить свои процедуры управления рисками.
Те, кто не выполнит французские требования в установленные сроки, могут быть подвергнуты принудительным мерам или им может быть отказано в дальнейшем одобрении MiCA.
Компаниям, предоставляющим криптовалютные услуги во Франции, установлен крайний срок — июнь 2026 года
Французские проверки разворачиваются , как страны ЕС должны координировать меры по обеспечению соблюдения законодательства в отношении криптовалют, спустя десять месяцев после вступления в силу нового режима регулирования. В прошлом месяце Франция, Австрия и Италия призвали европейский регулятор рынка взять под прямой контроль крупные криптовалютные компании и ужесточить существующие правила, ссылаясь на несоответствия в их применении на национальном уровне.
Регуляторы проводят эти проверки, чтобы убедиться, что криптокомпании соблюдают условия своего статуса PSAN, в частности, требования к системам предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.
После проверок ACPR обычно предоставляет компаниям несколько месяцев на устранение выявленных недостатков. Регулятор передает свои выводы Французскому управлению по финансовым рынкам (AMF), а несоблюдение требований может повлечь за собой штрафы или поставить под угрозу право компании на получение лицензии MiCA, которая позволяет осуществлять деятельность на территории всего ЕС.
Французские поставщики криптоуслуг должны получить новую лицензию до июня 2026 года. На сегодняшний день AMF выдала ее лишь нескольким компаниям, таким как Deblock, GOin, Bitstack и CACEIS, принадлежащая Crédit Agricole.
Регуляторы предупредили Binance о необходимости улучшить свои системы соблюдения нормативных требований
Французские власти начали расследование в отношении Binance по подозрению в отмывании денег и налоговых нарушениях, связанных с ее деятельностью в период с 2019 по 2024 год. Даже после того, как Binance стала одной из первых международных бирж, получивших разрешение на предоставление услуг в сфере цифровых активов во Франции в 2022 году, она продолжает получать предупреждения о необходимости повышения прозрачности и соблюдения нормативных требований.
По словам одного источника, в прошлом году ACPR обязал Binance улучшить соблюдение нормативных требований и управление рисками, добавив, что регулятор часто призывает компании развивать эти подразделения или обеспечивать безопасность своих ИТ-систем.
Европейское подразделение Binance , базирующееся в Париже, подтвердило свою полную готовность к сотрудничеству с регулирующими органами и стремление к соответствию меняющемуся нормативно-правовому ландшафу ЕС.
Европейский союз планирует внедрить свои правила в отношении цифровых активов к концу 2025 года. Согласно пересмотренным правилам AMF, все зарегистрированные поставщики услуг в сфере криптоактивов должны будут соответствовать более строгим операционным требованиям, требованиям безопасности и отчетности к 30 декабря 2025 года. Без полного разрешения MiCA к 1 июля 2026 года компаниям может быть запрещено работать в Европейском союзе.
Еще в сентябре Франция заявляла, что может попытаться запретить некоторым криптокомпаниям, имеющим лицензии в других странах ЕС, работать на внутреннем рынке в рамках усилий по передаче надзора центральному регулятору рынка ценных бумаг блока.
В условиях нового режима регулирования ЕС криптокомпании компании массово переезжают в юрисдикции с более низкими требованиями к лицензированию, заявила Мари-Анн Барба-Лаяни,dent французского органа по регулированию финансовых рынков AMF.
MiCA — обширный свод правил в отношении цифровых активов, вступивший в силу в этом году, — предоставляет криптокомпаниям возможность подавать заявки на получение лицензий в отдельных странах ЕС, которые затем могут использовать в качестве «паспорта» для работы во всех 27 странах блока.
Данная мера уже выявила несоответствия в том, как национальные регулирующие органы применяют правила, вызвав сомнения в том, не выдаются ли некоторые лицензии слишком быстро и подвергаются ли такие трансграничные компании надлежащему контролю.
