في إطار استعداداتها لتطبيق قواعد الاتحاد الأوروبي الجديدة، تُوسّع فرنسا نطاق عمليات التفتيش لمكافحة غسل الأموال التي تُجريها على مزودي خدمات العملات المشفرة، وذلك لتحديد من سيحصل على تراخيص سارية في جميع أنحاء الاتحاد. وأفادت مصادر مطلعة بأن هيئة الرقابةdentوالحلول الفرنسية (ACPR) تُجري عمليات تفتيش على العديد من منصات تداول العملات المشفرة منذ نهاية العام الماضي.
إلا أنهم رفضوا الكشف عن أسمائهم نظراً لحساسية المراجعات. وأفادت مصادر أيضاً بأن Binance وكوين هاوس ضمن مجموعة منصات التداول التي تخضع حالياً لفحص هيئة الرقابة الاحترازية الأسترالية. وذكرت التقارير أن الهيئة قد أصدرت تعليمات Binance العام الماضي بتعزيز إجراءات إدارة المخاطر لديها.
أولئك الذين لا يستوفون المتطلبات الفرنسية في الوقت المحدد قد يتعرضون لإجراءات إنفاذ القانون أو يُحرمون من الحصول على موافقة MiCA في المستقبل.
تواجه الشركات التي تقدم خدمات العملات المشفرة في فرنسا مهلة نهائية في يونيو 2026
المراجعات الفرنسية تأتي في ظل تصاعد التوترات حول كيفية تنسيق دول الاتحاد الأوروبي لإنفاذ قوانين العملات المشفرة، وذلك بعد مرور عشرة أشهر على النظام التنظيمي الجديد. في الشهر الماضي، حثت فرنسا والنمسا وإيطاليا هيئة مراقبة الأسواق في الاتحاد الأوروبي على تولي السيطرة المباشرة على شركات العملات المشفرة الكبرى وتشديد القواعد الحالية، مشيرةً إلى وجود تباينات في تطبيقها على المستوى الوطني.
يقوم المنظمون بإجراء هذه الفحوصات للتأكد من امتثال شركات العملات المشفرة لشروط وضعها في نظام PSAN، وخاصة أنظمتها لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
بعد عمليات التفتيش، تمنح هيئة الرقابة الاحترازية والحلول (ACPR) الشركات عادةً عدة أشهر لتصحيح أوجه القصور. وتشارك الهيئة نتائجها مع هيئة الأسواق المالية الفرنسية (AMF)، وقد يؤدي عدم الامتثال إلى فرض عقوبات أو تهديد أهلية الشركة للحصول على ترخيص MiCA، الذي يتيح لها ممارسة العمليات على مستوى الاتحاد الأوروبي.
أمام مزودي خدمات العملات الرقمية الفرنسيين مهلة حتى يونيو 2026 للحصول على الترخيص الجديد. وحتى الآن، لم تصدر هيئة الأسواق المالية الفرنسية (AMF) هذا الترخيص إلا لعدد قليل من الشركات، مثل Deblock وGOin وBitstack وCACEIS، المملوكة لشركة كريدي أجريكول.
حذرت الجهات التنظيمية Binance من ضرورة تحسين أنظمة الامتثال الخاصة بها
بدأت السلطات الفرنسية تحقيقاً مع Binance بشأن الاشتباه في غسل الأموال وانتهاكات ضريبية تتعلق بأنشطتها من عام 2019 إلى عام 2024. وحتى بعد أن كانت واحدة من أوائل منصات التداول الدولية التي تمت الموافقة عليها كمزود لخدمات الأصول الرقمية في فرنسا في عام 2022، استمرت Binance في تلقي تحذيرات لتعزيز شفافيتها وهيكلها المتعلق بالامتثال.
في العام الماضي، أصدرت هيئة الرقابة الاحترازية الأسترالية (ACPR) تعليمات Binance لتعزيز امتثالها وإدارة المخاطر، وفقًا لأحد المصادر، الذي أضاف أن الهيئة التنظيمية تشجع الشركات بشكل متكرر على تطوير هذه الإدارات أو تأمين أنظمة تكنولوجيا المعلومات الخاصة بها.
أكد الفرع الأوروبي لشركة Binance ومقره باريس، مجدداً تعاونه الكامل مع الجهات التنظيمية والتزامه بالتوافق مع المشهد التنظيمي المتطور للاتحاد الأوروبي.
يعتزم الاتحاد الأوروبي تطبيق قواعده المتعلقة بالأصول الرقمية بحلول أواخر عام 2025. ووفقًا للقواعد المعدلة الصادرة عن هيئة الأسواق المالية الفرنسية، سيتعين على جميع مزودي خدمات الأصول المشفرة المسجلين استيفاء متطلبات تشغيلية وأمنية وإبلاغية أكثر صرامة بحلول 30 ديسمبر 2025. وبدون الحصول على ترخيص كامل من هيئة أسواق رأس المال (MiCA) بحلول 1 يوليو 2026، قد لا يُسمح للشركات بالعمل داخل الاتحاد الأوروبي.
في سبتمبر الماضي، صرحت فرنسا بأنها قد تسعى لمنع بعض شركات العملات المشفرة المرخصة في دول الاتحاد الأوروبي الأخرى من العمل محلياً، كجزء من حملة لنقل الإشراف إلى هيئة تنظيم الأوراق المالية المركزية في التكتل.
قالت ماري آن باربات-لاياني،dent هيئة السوق المالية الفرنسية (AMF)، إن شركات العملات المشفرة تتدفق في ظل النظام التنظيمي الجديد للاتحاد الأوروبي إلى الولايات القضائية ذات متطلبات الترخيص المنخفضة.
تمنح MiCA، وهي مجموعة واسعة النطاق من قواعد الأصول الرقمية التي دخلت حيز التنفيذ هذا العام، شركات العملات المشفرة القدرة على التقدم بطلب للحصول على تراخيص من دول الاتحاد الأوروبي الفردية، والتي يمكنهم استخدامها بعد ذلك كـ "جواز سفر" للعمل في جميع الدول الـ 27 في التكتل.
وقد كشف هذا الإجراء بالفعل عن وجود اختلافات في طريقة تنفيذ الجهات التنظيمية الوطنية للقواعد، مما أثار شكوكاً حول ما إذا كانت بعض التراخيص تصدر بسرعة كبيرة وما إذا كانت هذه الشركات العابرة للحدود تخضع للتدقيق الكافي.
