Como parte da preparação para as novas regras da UE, a França está ampliando as inspeções de combate à lavagem de dinheiro em provedores de serviços de criptomoedas para decidir quais deles receberão licenças válidas em todo o bloco. Fontes familiarizadas com a situação afirmaram que a Autoridade de Supervisãodente Resolução (ACPR) da França vem realizando verificações em diversas corretoras desde o final do ano passado.
No entanto, eles se recusaram a ser identificados devido à natureza sensível das análises. Fontes também afirmaram que Binance e a Coinhouse fazem parte do grupo de PSANs atualmente sob investigação da ACPR. Segundo relatos, o órgão regulador também teria instruído Binance no ano passado a reforçar seus procedimentos de gestão de riscos.
Aqueles que não cumprirem os requisitos franceses dentro do prazo poderão estar sujeitos a medidas coercitivas ou ter a aprovação futura do MiCA negada.
As empresas que oferecem serviços de criptomoedas na França têm até junho de 2026 como prazo final
As análises francesas estão ocorrendo em um contexto de crescente atrito sobre como os países da UE devem coordenar a aplicação das normas relativas às criptomoedas, dez meses após a implementação do novo regime regulatório. No mês passado, França, Áustria e Itália instaram o órgão regulador dos mercados da UE a assumir o controle direto das principais empresas de criptomoedas e a endurecer as regras existentes, alegando inconsistências na implementação nacional.
Os reguladores estão realizando essas verificações para garantir que as empresas de criptomoedas cumpram as condições de seu status PSAN, em particular seus sistemas de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.
Após as inspeções, as empresas geralmente recebem vários meses da ACPR para corrigir as deficiências. O regulador compartilha suas conclusões com a Autoridade dos Mercados Financeiros da França (AMF), e o descumprimento pode resultar em penalidades ou comprometer a elegibilidade da empresa para uma licença MiCA, que permite operações em toda a UE.
Os provedores de serviços de criptomoedas franceses têm até junho de 2026 para obter a nova licença. Até o momento, a AMF (Autoridade dos Mercados Financeiros da França) a concedeu apenas a algumas empresas, como Deblock, GOin, Bitstack e CACEIS, que pertence ao Crédit Agricole.
Órgãos reguladores alertaram Binance para que melhore seus sistemas de conformidade
As autoridades francesas abriram uma investigação contra Binance por suspeita de lavagem de dinheiro e violações fiscais relacionadas às suas atividades entre 2019 e 2024. Mesmo após ser uma das primeiras corretoras internacionais aprovadas como provedora de serviços de ativos digitais na França em 2022, Binance continua recebendo alertas para aprimorar sua transparência e estrutura de conformidade.
No ano passado, a ACPR instruiu Binance a aprimorar sua conformidade e gestão de riscos, de acordo com uma fonte, que acrescentou que o órgão regulador frequentemente incentiva as empresas a desenvolverem esses departamentos ou a protegerem seus sistemas de TI.
A Binance filial europeia com sede em Paris, reiterou sua total cooperação com os órgãos reguladores e seu compromisso em se adequar ao cenário regulatório em constante evolução da UE.
A União Europeia planeja implementar suas regras para ativos digitais até o final de 2025. De acordo com as regras revisadas da AMF (Autoridade dos Mercados Financeiros), todos os provedores de serviços de criptoativos registrados precisarão atender a requisitos operacionais, de segurança e de relatórios mais rigorosos até 30 de dezembro de 2025. Sem a autorização completa da MiCA (Autoridade Reguladora de Criptoativos) até 1º de julho de 2026, as empresas poderão não ter mais permissão para operar na União Europeia.
Em setembro, a França já havia declarado que poderia tentar impedir que algumas empresas de criptomoedas licenciadas em outros países da UE operassem em território nacional, como parte de uma iniciativa para transferir a supervisão para o regulador central de valores mobiliários do bloco.
Segundo Marie-Anne Barbat-Layani,dent da Autoridade dos Mercados Financeiros da França (AMF), as empresas de criptomoedas estão migrando em massa para jurisdições com requisitos de licenciamento mais flexíveis sob o novo regime regulatório da UE.
O MiCA, um conjunto abrangente de regras para ativos digitais que entrou em vigor este ano, concede às empresas de criptomoedas a possibilidade de solicitar licenças de cada país da UE, que podem então ser usadas como um "passaporte" para operar em todas as 27 nações do bloco.
A medida já expôs discrepâncias na forma como os reguladores nacionais implementam as regras, levantando dúvidas sobre se algumas licenças estão sendo emitidas com muita rapidez e se essas empresas transfronteiriças estão sendo submetidas a uma fiscalização adequada.
