França expande auditorias de exchanges de criptomoedas para garantir licenças em toda a UE
- A França está verificando empresas de criptomoedas como a Binance e a Coinhouse quanto ao cumprimento das normas de combate à lavagem de dinheiro.
- Empresas de criptomoedas devem obter licenças da MiCA da UE até junho de 2026 ou enfrentar penalidades.
- A França deseja que a UE endureça e unifique as regulamentações de criptomoedas entre os países membros.
Como parte de sua preparação para as novas regras da UE, a França está ampliando as inspeções de combate à lavagem de dinheiro de provedores de serviços de criptomoedas para decidir quais serão aprovadas para licenças válidas em todo o bloco. Pessoas familiarizadas com a situação disseram que a Autoridade de Supervisão e Resolução Prudencial (ACPR) da França tem conduzido verificações em várias exchanges desde o final do ano passado.
No entanto, eles se recusaram a ser nomeados devido à sensibilidade das revisões. Fontes também disseram que a Binance e a Coinhouse fazem parte do grupo de PSANs (Prestadores de Serviços de Ativos Cripto) atualmente sendo examinados pela ACPR. O regulador havia relatado instruir a Binance no ano passado a reforçar seus procedimentos de risco.
Aqueles que não cumprirem os requisitos franceses a tempo podem estar sujeitos a medidas de aplicação da lei ou ter a aprovação MiCA futura negada.
Empresas que oferecem serviços de criptomoedas na França enfrentam um prazo até junho de 2026
O Revisões francesas mantêm o ativo por mais de 155 dias, tornando-se detentores de longo prazo em andamento em meio a um cenário de crescente atrito sobre como as nações da UE devem coordenar a aplicação das regras de criptomoedas, dez meses após o início do novo regime regulatório. No mês passado, França, Áustria e Itália instaram o órgão regulador de mercados da UE a assumir o controle direto sobre grandes empresas de criptomoedas e a rigorizar as regras existentes, citando inconsistências na implementação nacional.
Os reguladores estão conduzindo essas verificações para garantir que as empresas de criptomoedas estejam em conformidade com as condições de seu status PSAN, particularmente seus sistemas para prevenir lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.
Após as inspeções, as empresas geralmente recebem vários meses da ACPR para corrigir as deficiências. O regulador compartilha suas descobertas com a Autoridade Francesa dos Mercados Financeiros (AMF), e a não conformidade pode resultar em penalidades ou ameaçar a elegibilidade de uma empresa para uma licença MiCA, que permite operações em toda a UE.
Os provedores de serviços de criptomoedas franceses têm até junho de 2026 para obter a nova licença. Até o momento, a AMF emitiu-a apenas a alguns jogadores, como Deblock, GOin, Bitstack e CACEIS, esta última de propriedade do Crédit Agricole.
Reguladores alertaram a Binance para melhorar seus sistemas de conformidade
As autoridades francesas lançaram uma investigação contra a Binance por suspeita de lavagem de dinheiro e violações fiscais relacionadas às suas atividades de 2019 a 2024. Mesmo após ser uma das primeiras exchanges internacionais aprovadas como provedora de serviços de ativos digitais na França em 2022, a Binance continuou a receber avisos para aprimorar sua transparência e configuração de conformidade.
No ano passado, a ACPR instruiu a Binance a aprimorar sua conformidade e gestão de riscos, de acordo com uma fonte, que acrescentou que o regulador frequentemente incentiva as empresas a desenvolver esses departamentos ou a proteger seus sistemas de TI.
A filial europeia da Binance, com sede em Paris, reiterou sua total cooperação com os reguladores e sua dedicação a se alinhar ao cenário regulatório em evolução da UE.
A União Europeia planeja implementar suas regras de ativos digitais até o final de 2025. De acordo com as regras revisadas da AMF, todos os provedores de serviços de ativos cripto registrados precisarão atender a requisitos operacionais, de segurança e de relatórios mais rigorosos até 30 de dezembro de 2025. Sem a autorização MiCA completa até 1º de julho de 2026, as empresas podem não ser mais permitidas a operar dentro da União Europeia.
Recentemente, em setembro, a França havia declarado que poderia buscar impedir que algumas empresas de criptomoedas licenciadas em outros países da UE operassem domesticamente, como parte de um esforço para transferir a supervisão para o regulador central de valores mobiliários do bloco.
Sob o novo regime regulatório da UE, as empresas de criptomoedas estão migrando para jurisdições com requisitos de licenciamento mais baixos, disse Marie-Anne Barbat-Layani, presidente da autoridade de mercado financeiro da França, AMF.
A MiCA, um amplo conjunto de regras para ativos digitais que entrou em vigor este ano, concede às empresas de criptomoedas a capacidade de solicitar licenças de países individuais da UE, que elas podem então usar como um “passaporte” para operar em todos 27 países do bloco.
A medida já revelou discrepâncias na forma como os reguladores nacionais implementam as regras, levantando dúvidas sobre se algumas licenças estão sendo emitidas muito rapidamente e se essas empresas transfronteiriças estão enfrentando um escrutínio adequado.
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Nellius Irene
Nellius é graduada em Gestão de Negócios e TI, com cinco anos de experiência no setor de criptomoedas. Também é formada pela Bitcoin Dada. Nellius contribuiu para publicações de mídia de destaque, incluindo BanklessTimes, Cryptobasic e Riseup Media.
