Im Zuge der Vorbereitungen auf die neuen EU-Vorschriften weitet Frankreich die Geldwäscheprüfungen von Krypto-Dienstleistern aus, um zu entscheiden, welche Anbieter EU-weit gültige Lizenzen erhalten. Insidern zufolge führt diedentAufsichtsbehörde ACPR bereits seit Ende letzten Jahres Kontrollen bei zahlreichen Kryptobörsen durch.
Sie lehnten es jedoch aufgrund der Sensibilität der Berichte ab, namentlich genannt zu werden. Quellen zufolge gehören Binance und Coinhouse zu den PSANs, die derzeit von der ACPR untersucht werden. Die Regulierungsbehörde hatte Binance Berichten zufolge bereits im vergangenen Jahr angewiesen, ihre Risikomanagementverfahren zu verstärken.
Wer die französischen Anforderungen nicht fristgerecht erfüllt, muss mit Durchsetzungsmaßnahmen rechnen oder kann von einer zukünftigen MiCA-Zulassung ausgeschlossen werden.
Unternehmen, die in Frankreich Kryptodienstleistungen anbieten, stehen vor einer Frist im Juni 2026
Die französischen Überprüfungen finden statt , wie die EU-Staaten die Durchsetzung der Kryptogesetze zehn Monate nach Inkrafttreten des neuen Regulierungsrahmens koordinieren sollen. Im vergangenen Monat forderten Frankreich, Österreich und Italien die EU-Marktaufsicht auf, die Kontrolle über große Krypto-Unternehmen direkt zu übernehmen und die bestehenden Regeln zu verschärfen, da es Unstimmigkeiten bei der nationalen Umsetzung gebe.
Die Regulierungsbehörden führen diese Kontrollen durch, um sicherzustellen, dass Krypto-Unternehmen die Bedingungen ihres PSAN-Status einhalten, insbesondere ihre Systeme zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.
Nach Prüfungen erhalten Unternehmen von der ACPR in der Regel mehrere Monate Zeit, um Mängel zu beheben. Die Aufsichtsbehörde teilt ihre Ergebnisse der französischen Finanzmarktaufsicht (AMF) mit. Verstöße können zu Strafen führen oder den Erhalt einer MiCA-Lizenz gefährden, die für EU-weite Geschäftstätigkeiten erforderlich ist.
Französische Krypto-Dienstleister haben bis Juni 2026 Zeit, die neue Lizenz zu erhalten. Bislang hat die AMF sie nur an wenige Anbieter vergeben, darunter Deblock, GOin, Bitstack und CACEIS, das zu Crédit Agricole gehört.
Die Regulierungsbehörden haben Binance aufgefordert, seine Compliance-Systeme zu verbessern
Die französischen Behörden hatten Ermittlungen gegen Binance wegen des Verdachts auf Geldwäsche und Steuervergehen im Zusammenhang mit den Aktivitäten des Unternehmens im Zeitraum von 2019 bis 2024 eingeleitet. Obwohl Binance 2022 als eine der ersten internationalen Börsen in Frankreich als Anbieter von Dienstleistungen für digitale Vermögenswerte zugelassen wurde, erhielt das Unternehmen weiterhin Warnungen zur Verbesserung seiner Transparenz und Compliance-Struktur.
Laut einer Quelle wies die ACPR Binance im vergangenen Jahr an, seine Compliance- und Risikomanagementmaßnahmen zu verbessern. Die Quelle fügte hinzu, dass die Regulierungsbehörde Unternehmen häufig dazu auffordere, diese Abteilungen aufzubauen oder ihre IT-Systeme abzusichern.
Die in Paris ansässige europäische Niederlassung von Binance hat ihre uneingeschränkte Zusammenarbeit mit den Regulierungsbehörden und ihr Engagement für die Anpassung an die sich entwickelnde regulatorische Landschaft der EU bekräftigt.
Die Europäische Union plant, ihre Regeln für digitale Vermögenswerte bis Ende 2025 umzusetzen. Gemäß den überarbeiteten Regeln der AMF müssen alle registrierten Krypto-Dienstleister bis zum 30. Dezember 2025 strengere Betriebs-, Sicherheits- und Berichtspflichten erfüllen. Ohne die vollständige MiCA-Zulassung bis zum 1. Juli 2026 ist es Unternehmen möglicherweise nicht mehr gestattet, in der Europäischen Union tätig zu sein.
Noch im September hatte Frankreich erklärt, dass es möglicherweise versuchen werde, einigen in anderen EU-Ländern lizenzierten Krypto-Firmen die Geschäftstätigkeit im Inland zu untersagen, als Teil der Bemühungen, die Aufsicht auf die zentrale Wertpapieraufsichtsbehörde des Blocks zu übertragen.
„Im Zuge der neuen EU-Regulierungsbestimmungen strömen Krypto-Unternehmen in Jurisdiktionen mit niedrigeren Lizenzanforderungen“, sagte Marie-Anne Barbat-Layani,dent der französischen Finanzmarktaufsichtsbehörde AMF.
MiCA, ein umfassendes Regelwerk für digitale Vermögenswerte, das in diesem Jahr in Kraft trat, gibt Krypto-Unternehmen die Möglichkeit, Lizenzen von einzelnen EU-Ländern zu beantragen, die sie dann als „Pass“ für ihre Geschäftstätigkeit in allen 27 Ländern des Staatenbundes nutzen können.
Die Maßnahme hat bereits Unstimmigkeiten bei der Umsetzung der Regeln durch die nationalen Regulierungsbehörden offengelegt und Zweifel daran aufkommen lassen, ob einige Lizenzen zu schnell erteilt werden und ob solche grenzüberschreitend tätigen Unternehmen einer angemessenen Überprüfung unterzogen werden.
