Francia amplía las auditorías de exchanges de criptomonedas para asegurar licencias en toda la UE
- Francia está verificando empresas de criptomonedas como Binance y Coinhouse para el cumplimiento contra el lavado de dinero.
- Las empresas de criptomonedas deben obtener licencias MiCA de la UE antes de junio de 2026 o enfrentarán sanciones.
- Francia quiere que la UE endurezca y unifique las regulaciones sobre criptomonedas en los países miembros.
Como parte de su preparación para las nuevas reglas de la UE, Francia está ampliando las inspecciones contra el lavado de dinero de los proveedores de servicios de criptomonedas para decidir cuáles serán aprobados para licencias válidas en todo el bloque. Personas familiarizadas con la situación dijeron que la Autoridad de Supervisión y Resolución Prudencial de Francia (ACPR) ha estado realizando controles en numerosos exchanges desde finales del año pasado.
Sin embargo, se negaron a ser nombrados debido a la sensibilidad de las revisiones. Las fuentes también dijeron que Binance y Coinhouse forman parte del grupo de PSAN (prestadores de servicios de activos digitales) que actualmente está siendo examinado por la ACPR. Se informó que el regulador también había instruido a Binance el año pasado para reforzar sus procedimientos de riesgo.
Aquellos que no cumplan con los requisitos franceses a tiempo podrían estar sujetos a medidas de aplicación o se les denegará la aprobación MiCA futura.
Las empresas que ofrecen servicios de criptomonedas en Francia tienen una fecha límite de junio de 2026
El Revisiones francesas están desarrollo en un contexto de creciente fricción sobre cómo las naciones de la UE deben coordinar la aplicación de las normas de criptomonedas, diez meses después del inicio del nuevo régimen regulatorio. El mes pasado, Francia, Austria e Italia instaron al organismo de supervisión de mercados de la UE a asumir el control directo de las principales empresas de criptomonedas y a endurecer las reglas existentes, citando inconsistencias en la implementación nacional.
Los reguladores están realizando estos controles para asegurar que las empresas de criptomonedas cumplan con las condiciones de su estatus PSAN, particularmente sus sistemas para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Después de las inspecciones, las empresas generalmente reciben varios meses por parte de la ACPR para corregir las deficiencias. El regulador comparte sus hallazgos con la Autoridad Francesa de los Mercados Financieros (AMF), y el incumplimiento podría resultar en multas o amenazar la elegibilidad de una empresa para una licencia MiCA, lo que permite operaciones en toda la UE.
Los proveedores de servicios de criptomonedas en Francia tienen hasta junio de 2026 para obtener la nueva licencia. Hasta la fecha, la AMF la ha emitido solo a unos pocos jugadores, como Deblock, GOin, Bitstack y CACEIS, propiedad de Crédit Agricole.
Los reguladores han advertido a Binance que mejore sus sistemas de cumplimiento
Las autoridades francesas lanzaron una investigación contra Binance por sospechas de lavado de dinero y violaciones fiscales relacionadas con sus actividades de 2019 a 2024. Incluso después de ser uno de los primeros exchanges internacionales aprobados como proveedor de servicios de activos digitales en Francia en 2022, Binance ha seguido recibiendo advertencias para mejorar su transparencia y configuración de cumplimiento.
El año pasado, la ACPR instruyó a Binance para mejorar su cumplimiento y gestión de riesgos, según una fuente, quien agregó que el regulador frecuentemente anima a las empresas a desarrollar estos departamentos o asegurar sus sistemas de TI.
La sucursal europea de Binance con sede en París ha reiterado su plena cooperación con los reguladores y su dedicación a alinearse con el panorama regulatorio en evolución de la UE.
La Unión Europea planea implementar sus reglas de activos digitales a finales de 2025. Según las reglas revisadas de la AMF, todos los proveedores de servicios de activos criptográficos registrados deberán cumplir con requisitos operativos, de seguridad y de informes más estrictos para el 30 de diciembre de 2025. Sin la autorización MiCA completa para el 1 de julio de 2026, es posible que a las empresas ya no se les permita operar dentro de la Unión Europea.
Recientemente, en septiembre, Francia había declarado que podría buscar evitar que algunas empresas de criptomonedas con licencia en otros países de la UE operen domésticamente, como parte de un impulso para transferir la supervisión al regulador central de valores del bloque.
Bajo el nuevo régimen regulatorio de la UE, las empresas de criptomonedas están acudiendo a jurisdicciones con requisitos de licencia más bajos, dijo Marie-Anne Barbat-Layani, Presidenta de la autoridad del mercado financiero de Francia, AMF.
MiCA, un amplio conjunto de reglas para activos digitales que entró en vigor este año, otorga a las empresas de criptomonedas la capacidad de solicitar licencias de los países individuales de la UE, que luego pueden usar como "pasaporte" para operar en todas 27 naciones del bloque.
La medida ya ha expuesto discrepancias en la forma en que los reguladores nacionales implementan las reglas, planteando dudas sobre si algunas licencias se están emitiendo demasiado rápido y si tales empresas transfronterizas están enfrentando un escrutinio adecuado.
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Nellius Irene
Nellius es graduada en Administración de Empresas y Tecnología de la Información con cinco años de experiencia en la industria de las criptomonedas. También es egresada de Bitcoin Dada. Nellius ha contribuido a publicaciones mediáticas líderes, incluyendo BanklessTimes, Cryptobasic y Riseup Media.
