Como parte de su preparación para las nuevas normas de la UE, Francia está ampliando las inspecciones antiblanqueo de capitales a los proveedores de servicios de criptomonedas para decidir cuáles obtendrán licencias válidas en todo el bloque. Personas familiarizadas con la situación afirmaron que la Autoridad de Supervisión y Resolucióndent(ACPR) de Francia ha estado realizando inspecciones en numerosas plataformas de intercambio desde finales del año pasado.
Sin embargo, se negaron a revelar su nombre debido a la sensibilidad de las revisiones. Fuentes también indicaron que Binance y Coinhouse forman parte del grupo de PSAN que la ACPR está examinando. Según informes, el regulador también ordenó Binance el año pasado reforzar sus procedimientos de riesgo.
Aquellos que no cumplan con los requisitos franceses a tiempo podrían estar sujetos a medidas de cumplimiento o a que se les niegue la aprobación futura de MiCA.
Las empresas que ofrecen servicios de criptomonedas en Francia se enfrentan a una fecha límite de junio de 2026
Las revisiones francesas se desarrollan en un contexto de creciente fricción sobre cómo los países de la UE deberían coordinar la aplicación de la normativa sobre criptomonedas, diez meses después de la entrada en vigor del nuevo régimen regulatorio. El mes pasado, Francia, Austria e Italia instaron al organismo regulador de los mercados de la UE a asumir el control directo de las principales empresas de criptomonedas y a endurecer las normas vigentes, alegando inconsistencias en la aplicación a nivel nacional.
Los reguladores están realizando estos controles para garantizar que las empresas de criptomonedas cumplan con las condiciones de su estatus PSAN, particularmente sus sistemas para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Tras las inspecciones, la ACPR suele conceder a las empresas varios meses para corregir las deficiencias. El regulador comparte sus conclusiones con la Autoridad Francesa de los Mercados Financieros (AMF), y el incumplimiento podría acarrear sanciones o poner en peligro la elegibilidad de la empresa para obtener una licencia MiCA, que permite operar en toda la UE.
Los proveedores franceses de servicios de criptomonedas tienen hasta junio de 2026 para obtener la nueva licencia. Hasta la fecha, la AMF solo la ha otorgado a unas pocas empresas, como Deblock, GOin, Bitstack y CACEIS, propiedad de Crédit Agricole.
Los reguladores han advertido Binance que mejore sus sistemas de cumplimiento
Las autoridades francesas iniciaron una investigación sobre Binance por sospechas de lavado de dinero e infracciones fiscales relacionadas con sus actividades entre 2019 y 2024. Incluso después de ser uno de los primeros exchanges internacionales aprobados como proveedor de servicios de activos digitales en Francia en 2022, Binance ha seguido recibiendo advertencias para mejorar su transparencia y cumplimiento normativo.
El año pasado, la ACPR ordenó Binance mejorar su cumplimiento y gestión de riesgos, según una fuente, que agregó que el regulador con frecuencia alienta a las empresas a desarrollar estos departamentos o proteger sus sistemas de TI.
La rama europea de Binance con sede en París ha reiterado su plena cooperación con los reguladores y su dedicación a alinearse con el cambiante panorama regulatorio de la UE.
La Unión Europea planea implementar sus normas sobre activos digitales a finales de 2025. Según las normas revisadas de la AMF, todos los proveedores de servicios de criptoactivos registrados deberán cumplir requisitos operativos, de seguridad y de presentación de informes más estrictos antes del 30 de diciembre de 2025. Sin la autorización completa de MiCA antes del 1 de julio de 2026, es posible que las empresas ya no puedan operar dentro de la Unión Europea.
Tan recientemente como en septiembre, Francia había declarado que podría intentar impedir que algunas empresas de criptomonedas autorizadas en otros países de la UE operen a nivel nacional, como parte de un esfuerzo para transferir la supervisión al regulador central de valores del bloque.
Bajo el nuevo régimen regulatorio de la UE, las empresas de criptomonedas están acudiendo en masa a jurisdicciones con requisitos de licencia más bajos, dijo Marie-Anne Barbat-Layani,dent de la autoridad del mercado financiero de Francia, AMF.
MiCA, un conjunto integral de normas sobre activos digitales que entró en vigor este año, otorga a las empresas de criptomonedas la posibilidad de solicitar licencias de países individuales de la UE, que luego pueden utilizar como un "pasaporte" para operar en las 27 naciones del bloque.
La medida ya ha expuesto discrepancias en la forma en que los reguladores nacionales implementan las reglas, lo que genera dudas sobre si algunas licencias se están emitiendo demasiado rápido y si esas empresas transfronterizas enfrentan un escrutinio adecuado.
