La Francia espande gli audit degli exchange di criptovalute per garantire licenze in tutta l'UE
- La Francia sta controllando le aziende di criptovalute come Binance e Coinhouse per la conformità antiriciclaggio.
- Le aziende crypto devono ottenere le licenze MiCA dell'UE entro giugno 2026 o affrontare sanzioni.
- La Francia vuole che l'UE stringa e unifichi la regolamentazione delle criptovalute nei paesi membri.
Come parte della sua preparazione per le nuove regole dell'UE, la Francia sta ampliando le ispezioni antiriciclaggio dei fornitori di servizi di criptovalute per decidere quali saranno autorizzati per licenze valide in tutto il blocco. Persone a conoscenza della situazione hanno detto che l'Autorità di Vigilanza Prudenziale e di Risoluzione (ACPR) della Francia sta conducendo controlli su numerosi exchange dalla fine dello scorso anno.
Tuttavia, hanno rifiutato di essere nominati a causa della sensibilità delle revisioni. Le fonti hanno anche detto che Binance e Coinhouse fanno parte del gruppo di PSAN attualmente esaminati dall'ACPR. Il regolatore avrebbe anche istruito Binance lo scorso anno a rafforzare le sue procedure di rischio.
Coloro che non soddisfano i requisiti francesi in tempo potrebbero essere soggetti a misure di enforcement o negare l'approvazione MiCA futura.
Le aziende che offrono servizi di criptovalute in Francia hanno una scadenza a giugno 2026 per ottenere la nuova licenza
Il Revisioni francesi stanno in corso in un contesto di crescente attrito su come le nazioni dell'UE dovrebbero coordinare l'applicazione delle regole sulle criptovalute, dieci mesi nell'ambito del nuovo regime normativo. Il mese scorso, Francia, Austria e Italia hanno esortato l'organo di vigilanza sui mercati dell'UE ad assumere il controllo diretto sulle principali aziende di criptovalute e a stringere le regole esistenti, citando incoerenze nell'attuazione nazionale.
I regolatori stanno conducendo questi controlli per assicurarsi che le aziende di criptovalute rispettino le condizioni del loro status PSAN, in particolare i loro sistemi per prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
Dopo le ispezioni, alle aziende vengono generalmente concessi diversi mesi dall'ACPR per correggere le carenze. Il regolatore condivide i suoi risultati con l'Autorità dei Mercati Finanziari francese, l'AMF, e la non conformità potrebbe comportare sanzioni o minare l'idoneità di un'azienda per una licenza MiCA, che consente operazioni in tutta l'UE.
I fornitori di servizi di criptovalute francesi hanno fino a giugno 2026 per ottenere la nuova licenza. Ad oggi, l'AMF l'ha emessa solo a pochi giocatori, come Deblock, GOin, Bitstack e CACEIS, di proprietà di Crédit Agricole.
I regolatori hanno avvertito Binance di migliorare i suoi sistemi di conformità
Le autorità francesi avevano avviato un'indagine su Binance per sospetto riciclaggio di denaro e violazioni fiscali relative alle sue attività dal 2019 al 2024. Anche dopo essere stata una delle prime exchange internazionali approvate come fornitore di servizi di attività digitali in Francia nel 2022, Binance ha continuato a ricevere avvertimenti per migliorare la sua trasparenza e la configurazione di conformità.
Lo scorso anno, l'ACPR ha istruito Binance a migliorare la conformità e la gestione del rischio, secondo una fonte, che ha aggiunto che il regolatore incoraggia frequentemente le aziende a sviluppare questi dipartimenti o a proteggere i loro sistemi IT.
La sede europea di Binance con sede a Parigi ha reiterato la sua piena cooperazione con i regolatori e il suo impegno ad allinearsi al panorama normativo in evoluzione dell'UE.
L'Unione Europea prevede di implementare le sue regole sulle attività digitali entro la fine del 2025. Secondo le regole riviste dell'AMF, tutti i fornitori di servizi di attività digitali registrati dovranno soddisfare requisiti operativi, di sicurezza e di segnalazione più rigorosi entro il 30 dicembre 2025. Senza l'autorizzazione MiCA completa entro il 1° luglio 2026, alle aziende potrebbe non essere più permesso di operare all'interno dell'Unione Europea.
Fino a settembre, la Francia aveva dichiarato che potrebbe cercare di impedire ad alcune aziende di criptovalute con licenza in altri paesi dell'UE di operare a livello nazionale, come parte di uno sforzo per trasferire la supervisione al regolatore centrale dei valori mobiliari del blocco.
Sotto il nuovo regime normativo dell'UE, le aziende di criptovalute si stanno riversando in giurisdizioni con requisiti di licenza più bassi, ha detto Marie-Anne Barbat-Layani, Presidente dell'autorità del mercato finanziario francese, AMF.
MiCA, un'ampia serie di regole sulle attività digitali entrate in vigore quest'anno, concede alle aziende di criptovalute la possibilità di richiedere licenze dai singoli paesi dell'UE, che possono poi utilizzare come "passaporto" per operare in tutti 27 paesi del blocco.
La misura ha già esposto discrepanze nel modo in cui i regolatori nazionali attuano le regole, sollevando dubbi sul fatto che alcune licenze vengano emesse troppo rapidamente e se tali aziende transfrontaliere stiano subendo un scrutinio adeguato.
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Nellius Irene
Nellius è una laureata in Gestione Aziendale e Informatica con cinque anni di esperienza nel settore delle criptovalute. È anche diplomata presso Bitcoin Dada. Nellius ha contribuito a principali testate giornalistiche, tra cui BanklessTimes, Cryptobasic e Riseup Media.
