Nell'ambito della preparazione alle nuove norme UE, la Francia sta ampliando le ispezioni antiriciclaggio sui fornitori di servizi di criptovaluta per decidere quali di essi saranno autorizzati a ottenere licenze valide in tutto il blocco. Fonti a conoscenza della situazione hanno affermato che l'Autorità francese di vigilanzadente di risoluzione (ACPR) sta conducendo controlli su numerosi exchange dalla fine dello scorso anno.
Tuttavia, hanno preferito non essere identificati a causa della delicatezza delle revisioni. Alcune fonti hanno anche affermato che Binance e Coinhouse fanno parte del gruppo di PSAN attualmente sotto esame da parte dell'ACPR. L'autorità di regolamentazione avrebbe inoltre ordinato Binance lo scorso anno di rafforzare le sue procedure di gestione del rischio.
Chi non soddisfa i requisiti francesi nei tempi previsti potrebbe essere soggetto a misure coercitive o potrebbe non ottenere la futura approvazione MiCA.
Le aziende che offrono servizi crittografici in Francia hanno una scadenza a giugno 2026
Le revisioni francesi si stanno svolgendo in un contesto di crescente attrito su come i paesi dell'UE dovrebbero coordinare l'applicazione delle normative sulle criptovalute, a dieci mesi dall'entrata in vigore del nuovo regime normativo. Il mese scorso, Francia, Austria e Italia hanno sollecitato l'autorità di vigilanza sui mercati dell'UE ad assumere il controllo diretto sulle principali società di criptovalute e a inasprire le norme esistenti, citando incongruenze nell'attuazione a livello nazionale.
Gli enti regolatori stanno effettuando questi controlli per garantire che le aziende di criptovalute rispettino le condizioni del loro status PSAN, in particolare i loro sistemi per prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
Dopo le ispezioni, l'ACPR concede generalmente diversi mesi di tempo alle aziende per correggere le carenze. L'autorità di regolamentazione condivide i risultati delle sue ispezioni con l'Autorità francese dei mercati finanziari (AMF) e la mancata conformità potrebbe comportare sanzioni o compromettere l'idoneità di un'azienda a ottenere una licenza MiCA, che consente di operare in tutta l'UE.
I fornitori francesi di servizi di criptovalute hanno tempo fino a giugno 2026 per ottenere la nuova licenza. Ad oggi, l'AMF l'ha rilasciata solo ad alcuni operatori, come Deblock, GOin, Bitstack e CACEIS, di proprietà di Crédit Agricole.
Gli enti regolatori hanno avvertito Binance di migliorare i suoi sistemi di conformità
Le autorità francesi hanno avviato un'indagine su Binance per sospetto riciclaggio di denaro e violazioni fiscali relative alle sue attività dal 2019 al 2024. Anche dopo essere stato uno dei primi exchange internazionali ad essere approvato come fornitore di servizi di asset digitali in Francia nel 2022, Binance ha continuato a ricevere avvisi per migliorare la sua trasparenza e conformità.
L'anno scorso, l'ACPR ha incaricato Binance di migliorare la propria conformità e la gestione del rischio, secondo una fonte, che ha aggiunto che l'ente regolatore incoraggia spesso le aziende a sviluppare questi dipartimenti o a proteggere i propri sistemi IT.
La divisione europea di Binance con sede a Parigi, ha ribadito la sua piena collaborazione con gli enti regolatori e il suo impegno ad allinearsi al panorama normativo in continua evoluzione dell'UE.
L'Unione Europea prevede di implementare le proprie norme sugli asset digitali entro la fine del 2025. Secondo le norme riviste dall'AMF, tutti i fornitori di servizi di criptovalute registrati dovranno soddisfare requisiti operativi, di sicurezza e di reporting più rigorosi entro il 30 dicembre 2025. Senza la completa autorizzazione MiCA entro il 1° luglio 2026, le aziende potrebbero non essere più autorizzate a operare all'interno dell'Unione Europea.
Ancora a settembre, la Francia aveva dichiarato che avrebbe potuto cercare di impedire ad alcune società di criptovalute autorizzate in altri paesi dell'UE di operare a livello nazionale, nell'ambito di un'iniziativa volta a trasferire la supervisione all'autorità centrale di regolamentazione dei titoli del blocco.
Secondo Marie-Anne Barbat-Layani,dent dell'autorità francese per i mercati finanziari, AMF, nell'ambito del nuovo regime normativo dell'UE, le società di criptovalute si stanno riversando in giurisdizioni con requisiti di licenza più bassi.
MiCA, un ampio insieme di norme sugli asset digitali entrato in vigore quest'anno, concede alle aziende di criptovalute la possibilità di richiedere licenze ai singoli paesi dell'UE, che potranno poi utilizzare come "passaporto" per operare in tutti i 27 paesi del blocco.
Il provvedimento ha già evidenziato discrepanze nel modo in cui le autorità di regolamentazione nazionali attuano le norme, sollevando dubbi sul fatto che alcune licenze vengano rilasciate troppo rapidamente e se tali società transfrontaliere siano sottoposte a controlli adeguati.
