В этом руководстве мы обсудим все аспекты децентрализованных финансов и ответим на самые часто задаваемые вопросы, которые обычно не освещаются в новостях.
Для начала начнём с самого главного и часто задаваемого вопроса:
Что такое DeFi?
DeFi или децентрализованные финансы — это общий термин , который охватывает множество финансовых приложений на основе криптовалют и блокчейна. Он направлен на свержение централизованных финансовых институтов и, вместо этого, на равное распределение денег.
Вдохновляясь сложностью блокчейна, DeFi стремится кардинально отличить себя от норм традиционных банков. Во-первых, экосистема DeFi в основном автоматизирована, а риски вмешательства минимальны по сравнению с традиционными системами. Во-вторых, она может автоматически взаимодействовать с криптовалютами без поддержки банков и посредников. Эти две характеристики мы наблюдаем в децентрализованных приложениях (dApps).
С появлением большего количества dApps экосистема DeFi развивается и становится более эффективной системой. По мере того как эти приложения способствуют росту популярности DeFi, традиционные централизованные финансы (CeFi) постепенно теряют свою привлекательность.
Основное различие между DeFi и CeFi заключается в методах хранения активов. CeFi хранит деньги клиентов и контролирует начисление процентов, тогда как DeFi остается некастодиальной платформой, позволяя пользователям блокировать средства в смарт-контрактах. Децентрализованные финансы предоставляют пользователям финансовый контроль, чего нет в CeFi.
Почему DeFi важен?
Людей без банковских счетов редко упоминают в новостях, но знаете ли вы, что означает этот термин? Согласно Всемирному банку, всего 1,7 миллиарда человек во всём мире не имеют доступа ни к банкам, ни к деньгам через свои телефоны. Этих людей называют «необслуживаемыми».
Почему DeFi так важен? Каждый, кто имеет доступ к интернету, может получить доступ к децентрализованным финансам и владеть формой валюты — независимо от того, насколько недоступны для них централизованные финансы (CeFi). Для населения развивающихся стран сеть DeFi предоставляет финансовый доступ к цифровым деньгам неимеющим банковских счетов гражданам. Это позволяет им использовать криптовалюты, такие как Bitcoin (BTC) и Ethereum (Ether), наилучшим образом в соответствии с их потребностями на всех рынках. На таких биржах неимеющие банковских счетов могут выбирать из множества продуктов, зеркально отражающих мировые валюты, таких как USDT/Tether, который зеркально отражает доллар США.
Криптовалюты могут приносить процентный доход, обмениваться на бирже, такой как Binance, обеспечивать полный финансовый контроль и использоваться для платежей. Для населения, не имеющего средств в банках или других компаниях, технологическая свобода через децентрализованные финансы (DeFi) указывает на позитивное будущее. Она обеспечивает доступ к бизнесу, инвесторам, средствам, рынкам, продуктам, проектам, услугам и технологиям, которые ранее были недоступны для некоторых групп населения по всему миру.
По мере роста цены и стоимости криптовалют, таких как Bitcoin и Ethereum, лучшие курсы на биржах лишь улучшают качество жизни для неимеющих банковских счетов. Учитывая, что многие по всему миру не имеют доступа к торговым рынкам и другим возможностям, DeFi является первым признаком финансовой надежды для этих слоев населения.
Что такое протоколы DeFi?
Проекты DeFi, такие как DeFi Pulse, успешно преодолели пандемию COVID-19, предоставив пользователям возможность просматривать последние рейтинги и аналитику протоколов DeFi. В отличие от веб-сайта, отслеживающего рыночную капитализацию, CoinMarketCap, DeFi Pulse отслеживает общую стоимость в долларах США, заблокированную в протоколах децентрализованных финансов, таких как Ethereum, yearn finance и недавно ставший популярным Uniswap.
Сайт также содержит вкладку кредитования для криптокредитования на платформах Maker, Aave, Compound и других. Это кредитование позволяет трейдерам максимально использовать изменения на рынке и извлекать прибыль. С другой стороны, вкладка деривативов сайта предоставляет доступ к бирже деривативов. Деривативы — это контракты между двумя или более сторонами, стоимость которых основана на согласованном базовом финансовом активе или наборе активов. К ним относятся криптоактивы, такие как Ethereum, Bitcoin, цифровая валюта или USD.
Практически все эти рынки функционируют на блокчейне децентрализованных финансов (DeFi) Ethereum, а не на блокчейне Bitcoin. Протоколы DeFi, такие как Compound и Aave, работают на блокчейне Ethereum и служат основными протоколами для майнинга доходности. Майнинг доходности также часто называют фермой ликвидности, что предполагает предоставление криптовалют в долг держателями криптовалют в обмен на проценты и комиссии.
Проекты DeFi, такие как эти, помогают пользователям получить доступ к пространству DeFi, ознакомиться с последней рыночной активностью, инвестировать и зарабатывать деньги, а также способствовать активности сообщества. Все эти функции помогают поддерживать активы в блокчейне Ethereum в отличном состоянии и продолжают отходить от центрального участия финансовых структур CeFi.
Что такое смарт-контракты DeFi?
Смарт-контракты представляют собой программы, написанные для автоматизации передачи активов между несколькими сторонами – после выполнения набора заранее определённых условий. Они могут оптимизировать обработку транзакционных данных, но более привлекательно то, что они способны автоматизировать и управлять децентрализованной базой данных.
Когда средства зафиксированы, значение, заблокированное в смарт-контрактах DeFi, не может быть изменено во вред другой вовлеченной стороне. С общим заблокированным объемом все стороны несут ответственность за каждое условие, заранее определенное в смарт-контракте. Благодаря этой защите все криптоактивы защищены так же, как политика конфиденциальности защищает всех вовлеченных сторон. К таким активам могут относиться криптовалюты, такие как Bitcoin, или крипто-токены и т. д.
Сфера DeFi использует протоколы, которые обеспечивают и защищают передачу транзакционных данных и доступ. Протоколы децентрализованных финансов, используемые блокчейн-платформами, обеспечивают безопасность транзакционных данных и их перемещения целостным прозрачным образом. Они часто включают протокол Proof-of-Work (PoW) и протокол Proof-of-Stake (PoS).
Протокол PoW требует от пользователей выполнения работы перед запросом услуги через сеть — Ethereum и Bitcoin используют этот тип протокола. С другой стороны, протокол PoS предоставляет доступ к сети в зависимости от количества токенов, которые пользователь держит на своем счете — EOS использует протокол PoS. PoS часто предпочтительнее, поскольку он устраняет все комиссии с представленной платформы.
Это подводит нас к следующему вопросу:
Что такое токены DeFi?
Токены DeFi по сути аналогичны криптографическим токенам, за исключением того, что они хранятся на децентрализованной платформе.
В отличие от Bitcoin или Ether, они обычно выступают в качестве замещающих активов/цифровых валют, обладающих определённой ценностью, и также могут использоваться как синоним термина «криптовалюта».
Некоторые примеры таких токенов включают:
1) Compound Dai
2) Wrapped Bitcoin (WBTC)
3) Dai
4) Uniswap
5) EthLend
Как показано на рисунке ниже, можно увидеть, что стоимость каждого из этих токенов варьируется от скромных $0,02 до $450 960 053,89. Платформы этих токенов служат для придания ценности той или иной форме криптовалюты, но в виде токенов.
В сфере криптовалют термин «токен» используется для обозначения реальных данных или ценности, которые отображаются в токенизированной кодированной форме . Токен может выглядеть следующим образом: 915153d152bede98eec6edbe8181bfb81eda1aebeecfc1d523. Эта «сырая» кодированная форма сама по себе ничего не означает, но данная строка токенизированных данных служит для связи с реальными данными, обладающими ценностью.
Чтобы обратиться к крипто-токену, вы можете встретить сокращение Bitcoin как BTC, Ethereum как ETH или Litecoin как LTC. Все они являются «крипто-токенами» и часто так и называются. Во всех остальных случаях при отсутствии контекста использование термина «токен», как правило, всегда подразумевает альтернативное название для криптовалюты.
Является ли DeFi монетой?
Нет, но это относительно новый крипто-токен. Поскольку это токен и он редко появляется в новостях, вы могли о нем еще не слышать.
Новая децентрализованная финансы DEFI является токеном с момента своего появления в конце августа 2019 года; она демонстрирует значительную волатильность, но и отличную доходность инвестиций (ROI). С момента запуска эта криптовалюта показывает одну из лучших текущих ROI с впечатляющим показателем в 838,94 процента. Такой уровень ROI может легко превратить бюджет в один миллион в будущем в миллиард.
Новичок в мире криптовалют, но активно действующий, DeFi (DEFI) — это юго-восточноазиатский финтех-проект. Они ещё не достигли миллиона пользователей, но стремятся создать ведущую в мире корпоративную платформу для совместной работы с кредитными данными на основе блокчейна. По мере укрепления децентрализованных финансов растёт и ценность токена DEFI.
Отказ от ответственности. Предоставленная информация не является инвестиционной рекомендацией. Cryptopolitan.com не несет никакой ответственности за любые инвестиции, сделанные на основе информации, представленной на этой странице. Мы настоятельно рекомендуем проводить независимое исследование и/или консультироваться с квалифицированным специалистом перед принятием любого инвестиционного решения.
Джoshua O'Sullivan
Джошуа работает профессиональным писателем, редактором и корректором уже почти десять лет. Он создал книги, спас множество пациентов и пережил несколько угрожавших жизни ситуаций. Благодаря этому опыту он всегда готов принять вызов любой представленной возможности.
