DeFi: #1 탈중앙화 금융 초보자 가이드

이 가이드에서는 탈중앙화 금융의 모든 것을 논의하고 뉴스에서 종종 설명되지 않는 가장 자주 묻는 질문에 답할 것입니다.

시작하기 전에, 우리는 가장 주로 묻고 가장 중요한 질문으로 시작하겠습니다.

DeFi란 무엇인가

DeFi(탈중앙화 금융)는 암호화폐 및 블록체인 금융 애플리케이션의 다양한 범위에 적용되는 포괄적인 용어입니다. 그 목적은 중앙화된 금융 권력을 타도하고 대신 그 돈을 평등하게 공유하는 것입니다.

블록체인의 복잡성에서 영감을 얻어, DeFi는 중앙화 은행의 관행과 뚜렷한 차이를 두는 것을 목표로 합니다. 첫째, DeFi 생태계는 주로 자동화되어 있으며, 비교했을 때 조작 위험이 낮습니다. 둘째, 은행과 중개자의 지원 없이 암호화폐와 자동으로 상호 작용할 수 있습니다. 우리는 이러한 두 가지 특징을 탈중앙화 애플리케이션(dApps)에서 봅니다.

더 많은 dApps의 도입으로 DeFi 생태계가 성장하고 더 효율적인 시스템이 됩니다. 이러한 애플리케이션들이 DeFi 채택을 촉진함에 따라, 전통적인 중앙화 금융(CeFi)은 점차 매력을 잃고 있습니다.

DeFi와 CeFi(중앙화 금융)의 주요 차이점은 보관 방식입니다. CeFi는 고객의 자금을 보유하고 이자 지급을 통제하는 반면, DeFi는 비보관형(non-custodial)으로 남아 있어 사용자가 자금을 스마트 계약에 잠글 수 있습니다. 탈중앙화 금융은 사용자에게 금융 통제를 제공하는 반면, CeFi는 그렇지 않습니다.

왜 DeFi가 중요한가요?

은행 계좌가 없는 사람들은 뉴스에서 가끔 언급되지만, 이 용어의 의미를 알고 계신가요? 세계은행에 따르면, 전 세계적으로 17억 명의 사람들이 은행이나 휴대폰을 통해 돈에 접근할 수 없습니다. 이러한 사람들은 '은행 계좌가 없는(unbanked)' 사람들로 불립니다.

왜 DeFi가 중요한가요? 인터넷에 접근할 수 있는 모든 사람은 탈중앙화 금융에 접근하고 어떤 형태의 통화를 보유할 수 있습니다 – CeFi가 그들에게 얼마나 접근하기 어려운지와는 무관하게. 개발도상국에 거주하는 인구들에게 DeFi 네트워크는 은행 계좌가 없는 시민들에게 디지털 돈에 대한 금융 접근성을 제공합니다. 이를 통해 그들은 비트코인(BTC)과 이더리움(이더)과 같은 암호화폐를 사용하여 모든 시장에서 자신의 필요에 가장 잘 부응할 수 있습니다. 이러한 거래소에서는 은행 계좌가 없는 사람들이 USD 달러를 모방한 USDT/테더와 같은 글로벌 통화를 모방한 여러 제품 중에서 선택할 수 있습니다.

암호화폐는 이자를 적립할 수 있으며, 바이낸스(Binance),와 같은 거래소에서 스왑될 수 있고, 완전한 금융 통제를 제공하며, 결제에 사용될 수 있습니다. 은행이나 다른 회사에 자금을 저장하지 않은 인구들에게 탈중앙화 금융을 통한 기술적 자유는 앞날의 긍정적인 징후를 보여줍니다. 그것은 비즈니스, 투자자, 자금, 시장, 제품, 프로젝트, 서비스 및 기술에 대한 접근을 제공하며, 이는 전 세계의 일부 인구들이 지금까지 접근할 수 없었던 것입니다.

비트코인과 이더리움과 같은 암호화폐의 가격과 가치가 계속 상승함에 따라, 거래소에서 제공하는 최고의 환율은 은행 계좌가 없는 인구들의 삶의 질을 더욱 향상시킵니다. 전 세계적으로 많은 사람들이 거래 시장과 기타 기회에 접근하지 못하는 상황에서, DeFi는 이러한 인구들에게 금융적 희망의 첫 번째 신호입니다.

DeFi 프로토콜이란 무엇인가요?

DeFi Pulse와 같은 DeFi 프로젝트는 사용자가 최신 순위와 DeFi 프로토콜의 분석을 검색할 수 있도록 함으로써 코로나19 기간 동안 견고함을 유지했습니다. 시가총액을 모니터링하는 웹사이트인 CoinMarketCap과는 달리, DeFi Pulse는 이더리움, 얀 파인낸스, 그리고 최근 인기 있는 유니스왑과 같은 탈중앙화 금융 프로토콜에 잠긴 총 USD 가치를 모니터링합니다.

이 웹사이트는 또한 메이커, 아베, 컴파운드 및 기타 플랫폼에서의 암호화폐 대출을 위한 대출 탭을 호스팅합니다. 이러한 대출은 트레이더들이 시장의 변화로부터 최대한의 이익을 얻고 수익을 극대화할 수 있도록 합니다. 반면에, 웹사이트의 파생상품 탭은 파생상품 거래소에 대한 접근을 제공합니다. 파생상품은 두 명 이상의 당사자 간의 계약으로, 그 가치는 합의된 기초 금융 자산 또는 자산 집합에 기반합니다. 여기에는 이더리움, 비트코인, 디지털 통화 또는 USD와 같은 암호화폐 자산이 포함됩니다.

실제로 이러한 시장의 대부분은 비트코인 블록체인이 아닌 이더리움 탈중앙화 금융 블록체인에서 작동합니다. 컴파운드와 아베와 같은 DeFi 프로토콜은 이 이더리움 블록체인에서 작동하며 주요 수익 농사(yield farming) 프로토콜로 기능합니다. 수익 농사는 종종 유동성 농사라고도 불리며, 이는 암호화폐 보유자가 이자와 수수료를 받는 대가로 암호화폐를 대여하는 것을 포함합니다.

이러한 DeFi 프로젝트는 사용자가 DeFi 공간에 접근하고, 최신 시장 활동을 읽고, 투자하여 돈을 벌며, 커뮤니티 활동을 촉진하는 데 도움을 줍니다. 이러한 모든 기능은 이더리움 블록체인상의 자산을 최상의 상태로 유지하고 중앙 CeFi 금융 참여와 지속적으로 차별화하는 데 도움이 됩니다.

DeFi 스마트 계약이란 무엇인가요?

스마트 계약 여러 당사자 간 자산 이동을 자동화하도록 코딩된 프로그램입니다 – 미리 정의된 일련의 조건을 충족한 후. 그들은 거래 데이터를 간소화할 수 있지만, 더 매력적으로도 탈중앙화 데이터베이스를 자동화하고 관리할 수 있습니다.

설정되면 DeFi 스마트 계약에 잠긴 가치는 관여된 다른 당사자에게 불리하게 변경될 수 없습니다. 총 잠긴 가치(total value locked)와 관련하여, 모든 당사자는 스마트 계약 내에 미리 정의된 각 조건에 대해 책임을 집니다. 이러한 보안이 마련되어 있으므로, 모든 암호화폐 자산은 개인정보 보호 정책이 관여된 모든 당사자를 보호하는 것과 동일한 방식으로 보호됩니다. 이러한 자산에는 비트코인이나 암호화폐 토큰 등이 포함될 수 있습니다.

DeFi 공간은 거래 데이터의 이동과 접근을 촉진하고 보안하는 프로토콜의 사용을 포함합니다. 블록체인 플랫폼에서 사용되는 탈중앙화 금융 프로토콜은 포괄적이고 투명한 방식으로 거래 데이터와 이동에 대한 보안을 제공합니다. 여기에는 종종 작업 증명(PoW) 프로토콜과 지분 증명(PoS) 프로토콜이 포함될 수 있습니다.

PoW 프로토콜은 사용자가 네트워크를 통해 서비스를 요청하기 전에 작업을 완료해야 합니다 – 이더리움과 비트코인은 이러한 유형의 프로토콜을 사용합니다. 반면에, PoS 프로토콜은 사용자가 계정 내에 보유한 토큰 수에 기반하여 네트워크에 대한 접근을 허용합니다 – EOS는 PoS 프로토콜을 사용합니다. PoS는 종종 선호되는데, 이는featured 플랫폼에서 모든 수수료를 제거하기 때문입니다.

이것은 우리에게 다음 질문으로 이끕니다.

DeFi 토큰이란 무엇인가요?

DeFi 토큰은 본질적으로 암호화폐 토큰과 동일하지만, 탈중앙화 플랫폼에 보유됩니다.

비트코인이나 이더와 달리, 그들은 일반적으로 가치의 수준을 지닌 대체 자산/디지털 통화로 작용하며, '암호화폐'라는 용동의 동의어가 될 수도 있습니다.

이러한 토큰의 일부 예시는 다음과 같습니다.

1) 컴파운드 다이

2) 래핑드 비트코인 (WBTC)

3) 다이다이(Dai)

4) 유니스왑(Uniswap)

5) EthLend

아래 그림에서 볼 수 있듯이, 이러한 각 토큰은 미미한 $0.02에서 $450,960,053.89에 이르기까지 다양할 수 있는 토큰 가치/가격을 가지고 있습니다. 이러한 각 토큰 플랫폼은 토큰 형태로 암호화폐 형태의 가치에 가치를 부여하는 기능을 합니다.

암호화폐 공간에서, 토큰이라는 용어는 실제 데이터/가치를 관련짓지만 토큰화된 코딩된 형태로 표시됩니다. 토큰은 다음과 같이 제시될 수 있습니다: 915153d152bede98eec6edbe8181bfb81eda1aebeecfc1d523. 이 '원시' 코딩된 형태는 아무 의미도 없지만, 이 토큰화된 데이터 줄은 가치를 지닌 실제 데이터를 관련짓는 기능을 합니다.

암호화폐 토큰을 지칭할 때, 비트코인을 BTC로, 이더리움을 ETH로, 라이트코인을 LTC로 약칭하는 것을 볼 수 있습니다. 이들은 모두 '암호화폐 토큰'이며 종종 그렇게 불립니다. 다른 모든 경우에서 문맥이 제공되지 않으면, 토큰의 사용은 일반적으로 암호화폐의 대체 용어로 의미됩니다.

DeFi는 코인인가요?

아니요, 하지만 그것은 비교적 새로운 암호화폐 토큰입니다. 그것은 토큰이며 뉴스에서 자주 다루어지지 않기 때문에 아직 듣지 못했을 수도 있습니다.

새로운 탈중앙화 금융 DEFI 는 2019년 8월 말 탄생한 이후 토큰이었으며, 상당한 변동성을 보이지만 큰 투자 수익률(ROI)을 보여줍니다. 출시 이후, 이 암호화폐는 현재 가장 높은 ROI 중 하나를 보이며 놀라운 838.94%의 ROI를 기록했습니다. 이 ROI는 향후 100만 달러의 예산이 10억 달러로 급등할 수 있습니다.

암호화폐 공간에서는 새로웠지만 상당히 활동적인, DeFi(DEFI)는 동남아시아의 핀테크 프로젝트입니다. 그들은 아직 백만 달러에 도달하지 못했을 수도 있지만, 세계 최고의 엔터프라이즈 등급 블록체인 기반 다자간 신용 데이터 협력 플랫폼을 확립하는 것을 목표로 합니다. 탈중앙화 금융이 강화됨에 따라 DEFI 토큰도 강화됩니다.