Dans ce guide, nous aborderons les tenants et les aboutissants de la finance décentralisée et répondrons à certaines des questions les plus fréquemment posées, souvent non abordées dans les médias.
Pour commencer, nous allons aborder la question la plus fréquemment posée et la plus importante :
Qu'est-ce que DeFi
DeFi ou finance décentralisée, est un terme générique qui englobe un ensemble d'applications financières utilisant les cryptomonnaies et la blockchain. Son objectif est de détrôner les pouvoirs financiers centralisés et de favoriser un partage équitable des richesses.
S'inspirant de la complexité de la blockchain, DeFi vise à rompre radicalement avec les normes des banques centralisées. Premièrement, l' DeFimaticmatic maticmaticmaticmatic maticmaticsans l'intervention des banques ni d'intermédiaires. Ces deux caractéristiques se retrouvent dans les applications décentralisées (dApps).
Avec l'arrivée de nouvelles applications décentralisées (dApps), l' DeFi se développe et gagne en efficacité. À mesure que ces applications favorisent DeFi , la finance centralisée traditionnelle (CeFi) perd progressivement de son attrait.
La principale différence entre DeFi et la CeFi réside dans les méthodes de conservation des fonds. La CeFi détient les fonds des clients et gère les paiements d'intérêts, tandis que DeFitractrac tractractractrac tractracLa finance décentralisée offre un contrôle financier aux utilisateurs, contrairement à la CeFi.
Pourquoi DeFi est-elle importante ?
On parle rarement des personnes non bancarisées dans les médias, mais savez-vous ce que signifie ce terme ? Selon la Banque mondiale, 1,7 milliard de personnes dans le monde n’ont accès ni à une banque ni aux services de transfert d’argent via leur téléphone. Ces personnes sont qualifiées de « non bancarisées ».
Pourquoi DeFi si importante ? Toute personne ayant accès à Internet peut accéder à la finance décentralisée et détenir une forme de monnaie, même si la finance traditionnelle (CeFi) lui est inaccessible. Pour les populations des pays en développement, le DeFi permet aux citoyens non bancarisés d'accéder à la monnaie numérique. Ils peuvent ainsi utiliser des cryptomonnaies comme BitcoinEthereumEthereum EthereumEthereumEthereumEthereum EthereumEthereum (Ether) pour répondre au mieux à leurs besoins sur tous les marchés. Sur des plateformes d'échange comme celle-ci, les personnes non bancarisées peuvent choisir parmi de nombreux produits indexés sur les devises internationales, tels que l'USDT/Tether, indexé sur le dollar américain.
Les cryptomonnaies peuvent générer des intérêts, être échangées sur des plateformes comme Binance, offrir un contrôle financier total et servir de moyen de paiement. Pour les populations n'ayant pas d'argent déposé en banque ou auprès d'autres institutions, la liberté technologique permise par la finance décentralisée est porteuse d'espoir. Elle ouvre l'accès aux entreprises, aux investisseurs, aux fonds, aux marchés, aux produits, aux projets, aux services et aux technologies auxquels certaines populations du monde n'avaient pas accès jusqu'à présent.
Alors que le prix et la valeur des cryptomonnaies comme BitcoinEthereumEthereum EthereumEthereumEthereumEthereum EthereumEthereum continuent de grimper, les meilleurs taux proposés sur les plateformes d'échange contribuent à améliorer la qualité de vie des populations non bancarisées. Face à l'impossibilité pour de nombreuses personnes à travers le monde d'accéder aux marchés financiers et à d'autres opportunités, DeFi représente un premier espoir financier pour ces populations.
Que sont les protocoles DeFi ?
DeFi comme DeFi Pulse ont bien résistétronla crise du Covid-19 en permettant aux utilisateurs de consulter les derniers classements et analyses des DeFi , site web qui suit la capitalisation boursière CoinMarketCap, EthereumEthereumEthereumEthereum Pulse surveille la valeur totale en dollars américains bloquée dans des protocoles de finance décentralisée tels EthereumEthereumEthereumEthereum, Yearn Finance et le récent succès d'Uniswap.
Le site web propose également un onglet « Prêts » pour les prêts de cryptomonnaies sur Maker, Aave, Compound et d'autres plateformes. Ce service permet aux traders de tirer profit des fluctuations du marché et de réaliser des bénéfices. Par ailleurs, l'onglet « Dérivés » donne accès à une plateforme d'échange de produits dérivés. Les produits dérivés sont des contratstracdeux ou plusieurs parties dont la valeur repose sur un ou plusieurs actifs financiers sous-jacents convenus. Il peut s'agir d'actifs cryptographiques tels que Ethereum, Bitcoin, les cryptomonnaies ou le dollar américain.
Pratiquement tous ces marchés fonctionnent sur la Ethereum dédiée à la finance décentralisée, et non sur la Bitcoin blockchain EthereumEthereum EthereumEthereum , tels que Compound et Aave fonctionnent sur EthereumEthereum EthereumEthereum et constituent les principaux protocoles de yield farming. Le yield farming, aussi appelé « financement de liquidités », consiste pour les détenteurs de cryptomonnaies à prêter leurs propres cryptomonnaies en échange d'intérêts et de frais.
DeFi comme ceux-ci permettent aux utilisateurs d'accéder à l' DeFi , de s'informer sur les dernières tendances du marché, d'investir et de générer des profits, et de dynamiser la communauté. Toutes ces fonctionnalités contribuent à maintenir la qualité des actifs sur la Ethereum et à les éloigner de l'intervention centrale des institutions financières traditionnelles (CeFi).
Que sont lestracintelligents DeFi ?
intelligentstracLes sont des programmes conçus pour automatiser le transfert d'actifs entre plusieurs parties , après la réalisation d'un ensemble dedefi. Ils permettent de rationaliser les données transactionnelles, mais surtout, ils peuvent automatiser et gérer une base de données décentralisée.
Une fois en place, la valeur bloquée dans DeFitractrac tractractractrac tractracne peut être modifiée au détriment d'une autre partie. Avec une valeur totale bloquée, toutes les parties sont responsables du respect des conditions prédéfiniesdefitractractractractractractractracGrâce à cette sécurité, tous les actifs cryptographiques sont protégés de la même manière qu'une politique de confidentialité protège toutes les parties concernées. Ces actifs peuvent inclure des cryptomonnaies comme Bitcoin ou des jetons cryptographiques.
L' DeFi repose sur l'utilisation de protocoles qui facilitent et sécurisent la circulation et l'accès aux données transactionnelles. Les protocoles de finance décentralisée utilisés par les plateformes blockchain garantissent la sécurité et la fluidité des transactions de manière globale et transparente. Ils incluent souvent les protocoles Proof-of-Work (PoW) et Proof-of-Stake (PoS).
Le protocole PoW exige que les utilisateurs effectuent un travail avant de pouvoir demander un service sur le réseau ; Ethereum et Bitcoin utilisent ce type de protocole. En revanche, le protocole PoS permet l'accès au réseau en fonction du nombre de jetons détenus par l'utilisateur sur son compte ; EOS utilise le protocole PoS. Le PoS est souvent privilégié car il supprime tous les frais sur la plateforme.
Ceci nous amène à la question suivante :
Que sont les tokens DeFi ?
Les jetons DeFi sont essentiellement les mêmes que les jetons de cryptomonnaie, à la différence qu'ils sont détenus sur une plateforme décentralisée.
Contrairement Bitcoin ou à l'Ether, elles servent généralement d'actif/de monnaie numérique de substitution, possédant une valeur intrinsèque, et peuvent également être synonymes du terme « cryptomonnaie »
Voici quelques exemples de ces jetons :
1) Composé Dai
2) Bitcoin enveloppé (WBTC)
3) Dai
4) Uniswap
5) EthLend
Comme le montre l'image ci-dessous, la valeur/le prix de chaque jeton peut varier de 0,02 $ à 450 960 053,89 $. Chacune de ces plateformes de jetons permet d'attribuer une valeur à une forme de cryptomonnaie, mais sous forme de jeton.
Dans l'univers des cryptomonnaies, le terme « token » désigne des données ou une valeur réelles, affichées sous forme codée et tokenisée. Un token peut se présenter ainsi : 915153d152bede98eec6edbe8181bfb81eda1aebeecfc1d523. Cette « brute » n'a aucune signification, mais cette ligne de données tokenisées permet d'accéder aux données réelles qui ont une valeur.
Pour désigner un jeton crypto, vous rencontrerez peut-être Bitcoin abrégé en BTC, EthereumLitecoinLitecoin LitecoinLitecoinLitecoinLitecoin LitecoinLitecoin en LTC. Il s'agit de « jetons crypto », et on les appelle généralement ainsi. Dans tous les autres cas où aucun contexte n'est fourni, le terme « jeton » sera généralement employé comme synonyme de cryptomonnaie.
DeFi est-elle une cryptomonnaie ?
Non, mais c'est un jeton crypto relativement récent. Comme il s'agit d'un jeton et qu'il est rarement mentionné dans l'actualité, vous n'en avez peut-être pas encore entendu parler.
La nouvelle technologie de la finance décentralisée DEFI est un token depuis sa création fin août 2019. Elle présente une volatilité importante, mais un excellent retour sur investissement (ROI). Depuis son lancement, cette cryptomonnaie affiche l'un des meilleurs ROI actuels, avec un impressionnant rendement de 838,94 %. Un tel ROI pourrait facilement transformer un investissement initial d'un million en un investissement d'un milliard de dollars à l'avenir.
Nouvelle venue dans l'univers crypto mais déjà très active, DeFi (DEFI) est un projet FinTech d'Asie du Sud-Est. Bien qu'elle n'ait pas encore atteint le million d'utilisateurs actifs, elle ambitionne de créer la plateforme collaborative de données de crédit multipartite de niveau entreprise, basée sur la blockchain et leader mondial. À mesure que la finance décentralisée se développe, le DEFI .
