Circle стремится расширить использование своего стейблкоина USDC на Ближнем Востоке и в Северной Африке

Выпускающий стейблкоин USDC компания Circle, базирующаяся в США, сталкивается с регуляторным давлением на домашнем рынке, что вынуждает ее искать возможности за рубежом и развивать партнерства с такими организациями, как Fuze Finance в ОАЭ, чтобы увеличить долю рынка стейблкоина USDC в регионе Ближнего Востока и Северной Африки (MENA).

Планы расширения Circle

Circle, которая оспаривала с Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) статус стейблкоинов как ценных бумаг, а ее генеральный директор Джереми Аллар заявил, что 70% внедрения USDC происходит за пределами США, при этом лидируют Азия, Латинская Америка и Африка, что подтверждает намерения компании расширить присутствие на этих рынках.

Аллар также предсказал значительный рост рынка стейблкоинов в 2024–2025 годах по мере появления регулирования в Японии, Великобритании, ЕС, Гонконге, ОАЭ, Сингапуре и, наконец, в США.

Отмечается, что Аллар заявил: «Давайте построим доллары в блокчейне, которые станут мощным инструментом для разработчиков (кирпичиками для финансовых Lego), охватывающими мультичейн-динамичный мир DeFi и охватывающими спектр от микроплатежей до крупномасштабных рынков капитала. Давайте построим это «на суше» (on-shore) и дадим миру знать, что регуляторы крупнейших рынков мира (США, Япония, ЕС, Сингапур, Гонконг, Великобритания, ОАЭ) обеспечивают безопасность, прозрачность и надзор на уровне банковских стандартов управления рисками».

Однако законодатели США категорически против стейблкоинов и выразили ряд опасений по этому поводу. В последнее время сенатор США Элизабет Уоррен возглавила кампанию против криптовалют. Всего два дня назад она повторно внесла законопроект, содержащий различные правила, включая требование для пользователей криптовалют сообщать о транзакциях, превышающих 10 000 долларов.

Это совпадает с целью Федерального резервного банка США по улучшению мониторинга транзакций, введению обратимых транзакций и усилению регулирования компаний, работающих с криптовалютами.

Заместитель министра финансов США Уолли Адейемо, выступая на конференции, отметил: «Мы не можем позволять поставщикам стейблкоинов, обеспеченных долларом и находящимся за пределами Соединенных Штатов, пользоваться привилегией использования нашей валюты без обязанности внедрять процедуры для предотвращения злоупотреблений со стороны террористов. Мы не можем разрешать офшорным финансовым провайдерам использовать тактику уклонения от юрисдикции, чтобы избежать соблюдения наших законов».

В то же время Данте Диспарте из Circle заявил, что банковские кризисы в США в начале этого года подтолкнули инвесторов к «небезопасным и непрозрачным» зарубежным криптовалютам, и призвал к необходимости федерального законодательства о стейблкоинах, стоимость которых должна оставаться равной доллару.

Это побудило Circle заключить партнерства с глобальными игроками за пределами ее домашнего рынка. Недавно она заключила партнерство с японской SBI Holding для распространения токена USDC в Японии.

Circle необходимо увеличить свою долю рынка по мере усиления конкуренции со стороны таких игроков, как Tether и, совсем недавно, PayPal. Объем обращения собственного стейблкоина USDC компании Circle составляет около 26 млрд долларов, что ниже показателя в 45 млрд долларов в начале 2023 года.

Партнерство с Fuze Finance в ОАЭ

Это приводит нас к недавнему партнерству Circle с базирующейся в ОАЭ компанией Fuze Finance, поставщиком инфраструктуры цифровых активов на Ближнем Востоке и в Северной Африке, для расширения внедрения стейблкоина USDC в регионе MENA после подписания Меморандума о взаимопонимании (MOU).

Circle будет работать с Fuze над расширением внедрения USDC среди новых клиентов в регионе, таких как банки, финтех-компании, традиционные предприятия и Web3-компании.

Соглашение охватывает Ближний Восток, Африку и Турцию, прокладывая путь к расширенному использованию USDC в этих регионах и пилотированию новых вариантов использования, актуальных для этих рынков.

Мириам Киван, вице-президент по партнерствам и бизнес-развитию в регионе MENA для Circle, сказала: «Это сотрудничество знаменует собой значительную веху в наших усилиях по повышению финансовой инклюзивности и стимулированию внедрения стейблкоинов для платежей с полным резервным обеспечением по всему региону MENA. Объединив усилия с Fuze, мы стремимся расширить доступность и использование USDC, а также способствовать более тесной интеграции региональных и глобальных финансов. Мы с нетерпением ждем успешного партнерства, которое ускорит финансовые инновации и создаст новые возможности для физических лиц и бизнеса на этих динамичных рынках».

Интересно, что Мариам Киван недавно была назначена вице-президентом Circle по региону MENA и базируется в Дубае, ОАЭ.

Соучредитель и генеральный директор Fuze Мохаммед Али Юсуф (Мо Али Юсуф) сказал: «Circle и Fuze разделяют общее видение создания более эффективных финансовых услуг и предоставления инфраструктуры цифровых активов, которая строит более связанную и инклюзивную экономику. Мы с нетерпением ждем развития тесных рабочих отношений с командой Circle и взволнованы перспективами совместного развития будущего финансов».

Fuze, соучредителями которой являются Мо Али Юсуф (генеральный директор), Арпит Мехта (операционный директор) и Сриджан Шетти (технический директор), сделала быстрые шаги в направлении создания инфраструктуры цифровых активов по всему региону.

Fuze делает огромные шаги. В ноябре 2023 года базирующаяся в ОАЭ компания Fuze Finance под лицензированным названием Morpheus Software Technology (FUZE) FZE получила полную лицензию VASP от Виртуального органа по регулированию активов Дубая (VARA). До этого в сентябре Fuze привлекла раунд финансирования на стадии seed в размере 14 млн долларов, что стало крупнейшей инвестицией на стадии seed в стартап цифровых активов в истории региона Ближнего Востока и Северной Африки (MENA).

Вскоре после этого она заключила партнерство с базирующейся в Абу-Даби Wio Bank, чтобы предоставить своим клиентам услуги по торговле виртуальными активами, а также с биржей Al Fardan в ОАЭ.

Таким образом, Circle, похоже, заключает партнерство с сильным и амбициозным игроком цифровых активов в ОАЭ.

Стейблкоины в ОАЭ

Рынок стейблкоинов в ОАЭ также растет. Бывший исполнительный директор Softbank Акшай Нахета начал новое предприятие в Абу-Даби, ОАЭ, сосредоточенное на стейблкоинах. Компания Distributed Technologies Research (DTR) в международной финансовой свободной зоне Абу-Даби и фонд Hong Kong DRAM Trust планируют выйти на рынок стейблкоинов, создав DRAM Coin, обеспеченный валютой ОАЭ — дирхамом (AED).

Во время выставки Gitex 2023, прошедшей в Дубае, Хедерассоциация (Hashgraph Association), некоммерческая ассоциация, связанная с блокчейном Hedera, объявила о запуске своего акселератора стейблкоинов — Stablecoin Studio.

Да базирующаяся в США компания Fluent Finance, финтех-компания на базе блокчейна, отвечающая за разработку соединений от основных банковских систем к публичным слоям, мост между Web2 и Web3 с использованием Fluent Protocol, присоединилась к программе NextGEN FDI Министерства экономики ОАЭ, так как Fluent планирует запустить свои операции в Абу-Даби.

Fluent работает над выпуском депозитных токенов, которые имеют стабильную стоимость, соответствуют нормативным требованиям и являются цифровыми активами, совместимыми с основными банковскими системами. С помощью Fluent банки могут выпускать токены, эквивалентные фиатным деньгам, напрямую в публичные блокчейны на основе текущих депозитов клиентов и цифровых валют центральных банков (CBDC).

Аналитики Bernstein прогнозируют, что рынок стейблкоинов достигнет 2,8 триллиона долларов в течение следующих пяти лет. В настоящее время в обращении находится стейблкоинов примерно на 124 миллиарда долларов, при этом крупнейшим является USDT от Tether, за ним следует USDC от Circle.

В третьем ежегодном отчете Checkout.com о цифровой трансформации в регионе MENA за 2022 год подтверждается, что 42 процента жителей ОАЭ в возрасте от 18 до 40 лет владели цифровыми активами, такими как криптовалюта, стейблкоины и NFT, а 59 процентов жителей ОАЭ в возрасте от 18 до 40 лет хотели бы иметь возможность оплачивать товары и услуги криптовалютой или стейблкоинами в течение следующих 12 месяцев.

Таким образом, рынок стейблкоинов нагревается не только глобально, но и на Ближнем Востоке.