- Circle, mit Sitz in den USA, steht vor regulatorischer scrutiny im Heimatland und sucht daher nach internationalen Partnerschaften
- Der CEO von Circle ist überzeugt, dass das größte Wachstum bei Stablecoins in Japan, Großbritannien, der EU, Hongkong, den VAE, Singapur und schließlich den USA stattfinden wird.
- Circle hat globale Expansionspartnerschaften mit SBI Holdings in Japan eingeleitet
- Circle hat nun eine Partnerschaft mit dem in den VAE ansässigen Fuze Finance geschlossen, um den USDC-Marktanteil im Nahen Osten und Nordafrika zu erweitern
- Der Stablecoin-Markt soll in den nächsten fünf Jahren auf $2.8 Billionen wachsen
Der in den USA ansässige USDC-Stablecoin-Herausgeber Circle sah sich in seiner Heimatbasis regulatorischer scrutiny ausgesetzt, was ihn dazu brachte, außerhalb zu suchen und Partnerschaften mit Entitäten wie Fuze Finance in den VAE zu entwickeln, um seinen Marktanteil für den USDC-Stablecoin in der MENA-Region zu vergrößern.
Circles Expansionspläne
Circle, das mit der US-amerikanischen SEC argumentierte, Stablecoins seien keine Wertpapiere, wobei sein CEO Jeremy Allaire offenbarte, dass 70 % der USDC-Adoption außerhalb der USA stattfindet, wobei Asien, Lateinamerika und Afrika führend sind, hat Absichten geäußert, in diese Märkte zu expandieren.
Allaire sagte auch ein signifikantes Wachstum von Stablecoins für 2024-2025 voraus, als sich Regulierungen in Japan, Großbritannien, der EU, Hongkong, den VAE, Singapur und schließlich den USA entwickelten.
Allaire wurde zitiert mit den Worten: „Lassen Sie uns On-Chain-Dollar aufbauen, die eine leistungsstarke Entwickler-Primitivkomponente (Money-Lego-Steine) sind, die die multichain-dynamische Welt von DeFi umarmen und sich von Mikrozahlungen bis hin zu groß angelegten Kapitalmärkten erstrecken. Lassen Sie uns dies INLAND aufbauen und der Welt bekannt geben, dass die Regulierungsbehörden der größten Märkte der Welt (USA, Japan, EU, Singapur, HK, Großbritannien, VAE) sicherstellen, dass diese sicher, transparent und nach bankenüblichen Risikomanagementstandards beaufsichtigt sind“.
US-amerikanische Gesetzgeber standen Stablecoins jedoch strikt entgegen und äußerten mehrere Bedenken dazu. In letzter Zeit war US-Senatorin Elizabeth Warren an der Spitze der Bewegung gegen Kryptowährungen. Vor nur zwei Tagen hat sie einen Gesetzentwurf mit verschiedenen Regulierungen wieder eingeführt, der unter anderem eine Meldepflicht für Krypto-Nutzer für Transaktionen über 10.000 US-Dollar vorsieht.
Dies fällt mit dem Ziel der US-Notenbank zusammen, die Transaktionsüberwachung zu verbessern, umkehrbare Transaktionen einzuführen und die Regulierung für Kryptowährungsunternehmen zu verschärfen.
Der stellvertretende Schatzsekretär der USA, Wally Adeyemo, sagte auf einer Konferenz: „Wir dürfen nicht zulassen, dass Dollar-gestützte Stablecoin-Anbieter außerhalb der USA das Privileg haben, unsere Währung zu nutzen, ohne die Verantwortung, Verfahren zur Verhinderung von Terroristenmissbrauch ihrer Plattform einzuführen. Wir dürfen nicht zulassen, dass offshore Finanzdienstleister Jurisdiktionsumgehungstaktiken anwenden, um unseren Gesetzen nicht zu entsprechen.“
Während Circles Dante Disparte sagte, dass Bankenzusammenbrüche in den USA zu Beginn dieses Jahres Investoren in „unsichere, intransparente“ Kryptowährungen im Ausland getrieben hätten, und die Notwendigkeit einer bundesgesetzlichen Regulierung von Stablecoins betonte, deren Wert gleich dem Dollar bleiben soll.
Dies hat Circle dazu veranlasst, sich mit globalen Spielern außerhalb seiner Heimatbasis zu partnerschaftlich zu verbinden. Kürzlich hat Circle mit SBI Holding in Japan eine Partnerschaft geschlossen, um den USDC-Token in Japan zu zirkulieren.
Circle muss seinen Marktanteil erhöhen, da der Wettbewerb von Spielern wie Tether und kürzlich PayPal zunimmt. Circle hat einen Umlaufwert von etwa 26 Milliarden US-Dollar für seinen eigenen USDC-Stablecoin, im Vergleich zu 45 Milliarden US-Dollar zu Beginn von 2023.
Partnerschaft mit dem VAE-basierten Fuze Finance
Dies führt uns zu Circles kürzlicher Partnerschaft mit dem in den VAE ansässigen Fuze Finance, dem Anbieter digitaler Infrastruktur für Vermögenswerte in der MENA-Region, um die Adoption des USDC-Stablecoins in der MENA-Region nach Unterzeichnung einer MOU (Memorandum of Understanding) zu erweitern.
Circle wird mit Fuze zusammenarbeiten, um die Adoption von USDC unter neuen Kunden in der Region zu erweitern, wie Banken, Fintechs, traditionelle Unternehmen und Web3-Firmen.
Der Umfang der Vereinbarung deckt den Nahen Osten, Afrika und die Türkei ab und ebnet den Weg für die erweiterte Nutzung von USDC in diesen Regionen sowie für das Pilotieren neuer, für diese Märkte relevanter Anwendungsfälle.
Miriam Kiwan, VP für Partnerschaften & Business Development, MENA bei Circle, sagte: „Diese Zusammenarbeit markiert einen bedeutenden Meilenstein in unseren Bemühungen, die finanzielle Inklusion zu verbessern und die Adoption von vollständig reservierten Zahlung-Stablecoins in der MENA-Region voranzutreiben. Durch die Zusammenarbeit mit Fuze zielen wir darauf ab, die Zugänglichkeit und Nutzung von USDC zu erweitern und gleichzeitig eine engere Integration zwischen regionaler und globaler Finanzwelt zu fördern. Wir freuen uns auf eine erfolgreiche Partnerschaft, die finanzielle Innovation vorantreibt und neue Möglichkeiten für Einzelpersonen und Unternehmen in diesen dynamischen Märkten schafft.“
Interessanterweise wurde Mariam Kiwan kürzlich als VP für Circle in der MENA-Region ernannt und ist in Dubai, VAE, ansässig.
Fuze-Mitbegründer und CEO Mohammed Ali Yusuf (Mo Ali Yusuf) sagte: „Circle und Fuze teilen die gemeinsame Vision, effizientere Finanzdienstleistungen zu schaffen und eine Infrastruktur für digitale Vermögenswerte aufzubauen, die eine vernetztere und inklusivere Wirtschaft fördert. Wir freuen uns darauf, eine enge Zusammenarbeit mit dem Circle-Team zu pflegen, und sind begeistert davon, die Zukunft der Finanzwelt gemeinsam zu gestalten.“
Fuze, das von Mo Ali Yusuf (CEO), Arpit Mehta (COO) und Srijan Shetty (CTO) mitbegründet wurde, hat rasante Fortschritte beim Aufbau einer Infrastruktur für digitale Vermögenswerte in der Region erzielt.
Fuze macht enorme Fortschritte. Im November 2023 erhielt das in den Vereinigten Arabischen Emiraten ansässige Fuze Finance unter dem lizenzierten Namen Morpheus Software Technology (FUZE) FZE eine vollständige VASP-Lizenz von der Virtuellen Vermögenswert-Aufsichtsbehörde Dubais. Vor diesem Schritt hatte Fuze im September eine Seed-Finanzierungsrunde in Höhe von 14 Millionen US-Dollar abgeschlossen, die die größte Seed-Investition in einem Startup für digitale Vermögenswerte in der Geschichte der Region Naher Osten und Nordafrika (MENA) war.
Kurz darauf ging das Unternehmen eine Partnerschaft mit dem in Abu Dhabi ansässigen Wio Bank ein, um dessen Kunden Handelsdienste für virtuelle Vermögenswerte anzubieten, sowie mit der UAE Al Fardan Exchange.
Circle scheint also mit einem starken, ehrgeizigen Akteur im Bereich digitaler Vermögenswerte in den VAE zusammenzuarbeiten.
Stablecoins in den VAE
Auch der Stablecoin-Markt in den VAE wächst. Der ehemalige Softbank-Manager Akshay Naheta hat in Abu Dhabi, VAE, ein neues Unternehmen gegründet, das sich auf Stablecoins spezialisiert hat. Die Entität Distributed Technologies Research (DTR) innerhalb der internationalen Finanzfreizone Abu Dhabis und die Hong Kong DRAM Trust planen, in den Stablecoin-Markt einzusteigen, indem sie den DRAM Coin einführen, der an die Währung der VAE, den AED, gebunden ist.
Während der Gitex 2023 in Dubai kündigte die Hashgraph Association, die gemeinnützige Vereinigung, die mit der Hedera-Blockchain verbunden ist, die Einführung ihres Stablecoin-Accelerators, Stablecoin Studio, an.
Sogar das in den USA ansässige Fluent Finance, ein blockchain-basiertes Fintech-Infrastrukturunternehmen, das für die Entwicklung der Verbindungen von Kernbankensystemen zu öffentlichen Schichten zuständig ist und Web2 mit Web3 über das Fluent Protocol verbindet, hat sich am NextGEN-FDI-Programm des vaterländischen Wirtschaftsministeriums der VAE beteiligt, da Fluent plant, seine Aktivitäten in Abu Dhabi zu starten.
Fluent arbeitet daran, Einzahlungstoken auszustellen, die stabil im Wert sind, regulatorischen Anforderungen entsprechen und mit Kernbankensystemen interoperabel sind. Mit Fluent können Banken fiat-äquivalente Token direkt auf öffentlichen Blockchains basierend auf den ausstehenden Kundeneinzahlungen und von der Zentralbank ausgegebenen CBDCs ausstellen.
Analysten von Bernstein haben vorhergesagt, dass der Stablecoin-Markt innerhalb der nächsten fünf Jahre 2,8 Billionen US-Dollar erreichen wird. Derzeit sind Stablecoins im Wert von etwa 124 Milliarden US-Dollar im Umlauf, wobei Tethers USDT der größte ist, gefolgt vom von Circle ausgegebenen USDC.
In Checkout.coms drittem jährlichen Bericht über die digitale Transformation in MENA für 2022 wurde bestätigt, dass 42 Prozent der 18- bis 40-Jährigen in den VAE digitale Vermögenswerte wie Kryptowährungen, Stablecoins und NFTs besessen haben, und 59 Prozent der 18- bis 40-Jährigen möchten in den nächsten 12 Monaten Waren und Dienstleistungen mit Kryptowährungen oder Stablecoins bezahlen.
Der Stablecoin-Markt heizt sich also nicht nur global, sondern auch im Nahen Osten auf.
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Lara Abdul Malak
Lara Abdul Malak ist seit mehr als 15 Jahren Tech-Journalistin. Sie berichtet über Blockchain-, Krypto-, Tokenisierungs- und Web3-Nachrichten aus der MENA-Region. Sie schrieb für Cointelegraph Arabic Middle East. Sie studierte Politikwissenschaft an der American University of Beirut. Ihr Interesse an Blockchain entstand nach einem Interview mit Vitalik Buterin im Jahr 2014.
