A Circle pretende expandir sua stablecoin USDC na região MENA

A Circle, emissora de stablecoin USDC sediada nos EUA, tem enfrentado escrutínio regulatório em seu país de origem, o que a levou a buscar parcerias internacionais com entidades como a Fuze Finance nos Emirados Árabes Unidos, para aumentar sua participação no mercado de stablecoins USDC na região MENA.

Planos de expansão da Circle

A Circle argumentou junto à SEC (Comissão de Valores Mobiliários dos EUA) que as stablecoins não eram valores mobiliários, e seu CEO, Jeremy Allaire, revelou que 70% da adoção do USDC ocorre fora dos EUA, com a Ásia, a América Latina e a África liderando, o que motivou a intenção de expansão para esses mercados.

Allaire também previu um crescimento significativo das stablecoins para 2024-2025, à medida que as regulamentações surgissem no Japão, Reino Unido, União Europeia, Hong Kong, Emirados Árabes Unidos, Singapura e, finalmente, nos Estados Unidos.

Allaire já declarou: "Vamos construir dólares on-chain que sejam um poderoso elemento primitivo para desenvolvedores (blocos de Lego para dinheiro), que abracem o mundo multichain e dinâmico das DeFie que abranjam desde micropagamentos até mercados de capitais em larga escala. Vamos construir isso ON SHORE e garantir que o mundo saiba que os reguladores dos maiores mercados globais (EUA, Japão, UE, Singapura, Hong Kong, Reino Unido, Emirados Árabes Unidos) estão assegurando que esses dólares sejam seguros, transparentes e supervisionados segundo padrões de gestão de risco de nível bancário.".

No entanto, os legisladores dos EUA têm se oposto veementemente às stablecoins e expressaram diversas preocupações a respeito delas. Recentemente, a senadora americana Elizabeth Warren tem estado na vanguarda da oposição às criptomoedas. Há apenas dois dias, ela reapresentou um projeto de lei contendo várias regulamentações, incluindo a exigência de que os usuários de criptomoedas declarem transações acima de US$ 10.000.

Isso coincide com o objetivo do banco central dos EUA de aprimorar o monitoramento de transações, introduzir transações reversíveis e fortalecer as regulamentações para empresas de criptomoedas.

O Subsecretário do Tesouro dos EUA, Wally Adeyemo, falando em uma conferência, observou: “Não podemos permitir que provedores de stablecoins lastreadas em dólar fora dos Estados Unidos tenham o privilégio de usar nossa moeda sem a responsabilidade de implementar procedimentos para impedir que terroristas abusem de sua plataforma. Não podemos permitir que provedores de serviços financeiros offshore usem táticas de evasão de jurisdição para evitar o cumprimento de nossas leis.”

Enquanto isso, Dante Disparte, da Circle, afirmou que as falências bancárias nos EUA no início deste ano contribuíram para levar os investidores a buscar criptomoedas "inseguras e opacas" no exterior, e defendeu a necessidade de legislação federal em torno das stablecoins, cujo valor deve permanecer equivalente ao dólar.

Isso levou a Circle a fazer parcerias com empresas globais fora de sua sede. Recentemente, firmou uma parceria com a SBI Holding no Japão para colocar o token USDC em circulação no país.

A Circle precisa aumentar sua participação de mercado, visto que a concorrência de players como Tether e, mais recentemente, PayPal, está crescendo. A Circle possui cerca de US$ 26 bilhões em valor circulante para sua stablecoin USDC, uma queda em relação aos US$ 45 bilhões do início de 2023.

Parceria com a UAE Fuze Finance

Isso nos leva à recente parceria da Circle com a Fuze Finance, provedora de infraestrutura de ativos digitais sediada nos Emirados Árabes Unidos, na região MENA, para expandir a adoção da stablecoin USDC na região, após a assinatura de um Memorando de Entendimento (MOU).

A Circle trabalhará com a Fuze para expandir a adoção do USDC entre novos clientes na região, como bancos, fintechs, empresas tradicionais e empresas Web3.

O escopo do acordo abrange o Oriente Médio, a África e a Turquia, abrindo caminho para o uso expandido do USDC nessas regiões e para a implementação piloto de novos casos de uso relevantes para esses mercados.

Miriam Kiwan, Vice-Presidente de Parcerias e Desenvolvimento de Negócios para o Oriente Médio e Norte da África da Circle, afirmou: “Esta colaboração representa um marco significativo em nossos esforços para aprimorar a inclusão financeira e impulsionar a adoção de stablecoins com reserva integral em toda a região do Oriente Médio e Norte da África. Ao unir forças com a Fuze, buscamos expandir a acessibilidade e o uso do USDC, ao mesmo tempo que promovemos uma integração mais estreita entre as finanças regionais e globais. Esperamos uma parceria bem-sucedida que impulsione a inovação financeira e crie novas oportunidades para indivíduos e empresas nesses mercados dinâmicos.”

Curiosamente, Mariam Kiwan foi recentemente nomeada vice-presidente da Circle para o Oriente Médio e Norte da África (MENA) e reside em Dubai, nos Emirados Árabes Unidos.

O cofundador e CEO da Fuze, Mohammed Ali Yusuf (Mo Ali Yusuf), disse: “A Circle e a Fuze compartilham uma visão comum de criar serviços financeiros mais eficientes e fornecer infraestrutura de ativos digitais que construa uma economia mais conectada e inclusiva. Estamos ansiosos para desenvolver uma relação de trabalho próxima com a equipe da Circle e entusiasmados em construir juntos o futuro das finanças.”

A Fuze, cofundada por Mo Ali Yusuf (CEO), Arpit Mehta (COO) e Srijan Shetty (CTO), tem avançado rapidamente na construção de infraestrutura de ativos digitais em toda a região.

A Fuze tem dado passos gigantescos. Em novembro de 2023, a Fuze Finance, sediada nos Emirados Árabes Unidos e operando sob o nome licenciado Morpheus Software Technology (FUZE) FZE, recebeu uma licença completa de VASP (Virtual Asset Service Provider) da Autoridade Reguladora de Ativos Virtuais de Dubai. Anteriormente, em setembro, a Fuze havia captado US$ 14 milhões em uma rodada seed, o maior investimento seed em uma startup de ativos digitais na história do Oriente Médio e Norte da África (MENA).

Logo depois, firmou parceria com o Wio Bank, com sede em Abu Dhabi, para oferecer aos seus clientes serviços de negociação de ativos virtuais, bem como a bolsa de valores Al Fardan, nos Emirados Árabes Unidos.

Ao que tudo indica, a Circle está firmando parceria com uma empresa de ativos digitaistrone ambiciosa nos Emirados Árabes Unidos.

Moedas estáveis ​​nos Emirados Árabes Unidos

O mercado de stablecoins nos Emirados Árabes Unidos também está crescendo. O ex-executivo do Softbank, Akshay Naheta, embarcou em um novo empreendimento em Abu Dhabi, nos Emirados Árabes Unidos, focado em stablecoins. A entidade Distributed Technologies Research (DTR), localizada na zona franca financeira internacional de Abu Dhabi, e a Hong Kong DRAM Trust planejam entrar no mercado de stablecoins criando a DRAM Coin, lastreada na moeda dos Emirados Árabes Unidos, o AED.

Durante a Gitex 2023, realizada em Dubai, a Hashgraph Association, associação sem fins lucrativos associada à blockchain Hedera, anunciou o lançamento de sua aceleradora de stablecoins, a Stablecoin Studio.

Até mesmo a Fluent Finance, empresa de infraestrutura fintech com sede nos EUA e habilitada para blockchain, responsável por desenvolver as conexões entre o sistema bancário central e as camadas públicas, fazendo a ponte entre a Web2 e a Web3 utilizando o Protocolo Fluent, aderiu ao programa NextGEN FDI do Ministério da Economia dos Emirados Árabes Unidos, com o objetivo de iniciar suas operações em Abu Dhabi.

A Fluent está trabalhando para emitir tokens de depósito, que são ativos digitais de valor estável e em conformidade com as regulamentações, interoperáveis ​​com os sistemas bancários centrais. Com a Fluent, os bancos podem emitir tokens equivalentes a moedas fiduciárias diretamente em blockchains públicas com base em depósitos de clientes e CBDCs emitidas por bancos centrais.

Analistas da Bernstein previram que o mercado de stablecoins atingirá US$ 2,8 trilhões nos próximos cinco anos. Atualmente, existem aproximadamente US$ 124 bilhões em stablecoins em circulação, sendo o USDT da Tether a maior delas, seguido pelo USDC emitido pela Circle.

No terceiro relatório anual da Checkout.com sobre transformação digital no Oriente Médio e Norte da África (MENA) em 2022, foi confirmado que 42% dos jovens de 18 a 40 anos nos Emirados Árabes Unidos possuem ativos digitais como criptomoedas, stablecoins e NFTs, e 59% dessa faixa etária gostariam de poder pagar por bens e serviços com criptomoedas ou stablecoins nos próximos 12 meses.

Assim, o mercado de stablecoins está aquecendo não apenas globalmente, mas também no Oriente Médio.