Circle va étendre son stablecoin USDC dans la région MENA

Circle, l'émetteur de stablecoin USDC basé aux États-Unis, a fait l'objet d'un examen réglementaire dans son pays d'origine, ce qui l'a poussé à se tourner vers l'extérieur et à développer des partenariats avec des entités telles que Fuze Finance aux Émirats arabes unis, afin d'accroître sa part de marché en stablecoin USDC dans la région MENA.

Les plans d'expansion de Circle

Circle, qui a contesté auprès de la SEC américaine que les stablecoins ne soient pas des titres financiers, a révélé, avec son PDG Jeremy Allaire, que 70 % de l'adoption de l'USDC se produit en dehors des États-Unis, l'Asie, l'Amérique latine et l'Afrique étant en tête, ce qui a suscité des intentions d'expansion sur leurs marchés.

Allaire a également prédit une croissance significative des stablecoins pour 2024-2025 avec l'émergence de réglementations au Japon, au Royaume-Uni, dans l'UE, à Hong Kong, aux Émirats arabes unis, à Singapour et enfin aux États-Unis.

Allaire aurait déclaré : « Construisons des dollars on-chain qui soient un puissant outil de développement (des briques Lego monétaires), qui s’intègrent au monde multichain et dynamique de DeFiet qui couvrent un large éventail de transactions, des micropaiements aux marchés de capitaux à grande échelle. Construisons-les localement et assurons-nous que les régulateurs des plus grands marchés mondiaux (États-Unis, Japon, Union européenne, Singapour, Hong Kong, Royaume-Uni, Émirats arabes unis) garantissent leur sécurité, leur transparence et leur supervision selon les normes de gestion des risques bancaires. ».

Cependant, les législateurs américains s'opposent fermement aux stablecoins et ont exprimé de nombreuses inquiétudes à leur sujet. Récemment, la sénatrice Elizabeth Warren s'est placée en première ligne de la lutte contre les cryptomonnaies. Il y a deux jours à peine, elle a réintroduit un projet de loi contenant diverses réglementations, notamment l'obligation pour les utilisateurs de cryptomonnaies de déclarer les transactions supérieures à 10 000 dollars.

Cela coïncide avec l'objectif de la banque centrale américaine d'améliorer la surveillance des transactions, d'introduire les transactions réversibles et de renforcer la réglementation des entreprises de cryptomonnaies.

Lors d'une conférence, le secrétaire adjoint au Trésor américain, Wally Adeyemo, a déclaré : « Nous ne pouvons pas permettre aux fournisseurs de stablecoins adossés au dollar et situés hors des États-Unis d'utiliser notre monnaie sans avoir la responsabilité de mettre en place des procédures empêchant les terroristes d'abuser de leur plateforme. Nous ne pouvons pas autoriser les prestataires de services financiers offshore à recourir à des tactiques d'évasion fiscale pour se soustraire à nos lois. »

Dante Disparte de Circle a déclaré que les faillites bancaires survenues aux États-Unis en début d'année avaient contribué à pousser les investisseurs vers des cryptomonnaies « dangereuses et opaques » à l'étranger, et a plaidé pour une législation fédérale concernant les stablecoins, dont la valeur est censée rester égale au dollar.

Cela a incité Circle à nouer des partenariats avec des acteurs internationaux en dehors de son marché d'origine. L'entreprise s'est récemment associée à SBI Holding au Japon pour y distribuer le token USDC.

Circle doit accroître sa part de marché face à la concurrence croissante d'acteurs tels que Tether et, plus récemment, PayPal. La valeur en circulation de son stablecoin USDC s'élève à environ 26 milliards de dollars, contre 45 milliards début 2023.

Partenariat avec Fuze Finance aux Émirats arabes unis

Ceci nous amène au récent partenariat de Circle avec Fuze Finance, fournisseur d'infrastructures d'actifs numériques basé aux Émirats arabes unis et présent dans la région MENA, afin d'étendre l'adoption du stablecoin USDC dans la région MENA, après la signature d'un protocole d'accord.

Circle travaillera avec Fuze pour étendre l'adoption de l'USDC auprès de nouveaux clients dans la région, tels que les banques, les fintechs, les entreprises traditionnelles et les entreprises Web3.

L’accord couvre le Moyen-Orient, l’Afrique et la Turquie, ouvrant la voie à une utilisation accrue de l’USDC dans ces régions et à la mise en œuvre de nouveaux cas d’utilisation pertinents pour ces marchés.

Miriam Kiwan, vice-présidente des partenariats et du développement commercial de Circle pour la région MENA, a déclaré : « Cette collaboration marque une étape importante dans nos efforts pour renforcer l’inclusion financière et favoriser l’adoption des stablecoins de paiement à réserve intégrale dans la région MENA. En unissant nos forces à celles de Fuze, nous souhaitons élargir l’accessibilité et l’utilisation de l’USDC, tout en renforçant l’intégration entre la finance régionale et mondiale. Nous sommes impatients de bâtir un partenariat fructueux qui stimulera l’innovation financière et créera de nouvelles opportunités pour les particuliers et les entreprises sur ces marchés dynamiques. »

Il est intéressant de noter que Mariam Kiwan a récemment été nommée vice-présidente de Circle pour la région MENA et qu'elle est basée à Dubaï, aux Émirats arabes unis.

Mohammed Ali Yusuf (Mo Ali Yusuf), cofondateur et PDG de Fuze, a déclaré : « Circle et Fuze partagent une vision commune : créer des services financiers plus efficaces et fournir une infrastructure d’actifs numériques qui contribue à bâtir une économie plus connectée et inclusive. Nous sommes impatients de développer une étroite collaboration avec l’équipe de Circle et enthousiastes à l’idée de construire ensemble l’avenir de la finance. »

Fuze, cofondée par Mo Ali Yusuf (PDG), Arpit Mehta (directeur de l'exploitation) et Srijan Shetty (directeur technique), a réalisé des progrès rapides dans la construction d'une infrastructure d'actifs numériques dans toute la région.

Fuze a réalisé des progrès considérables. En novembre 2023, Fuze Finance, société basée aux Émirats arabes unis et opérant sous le nom commercial de Morpheus Software Technology (FUZE) FZE, a obtenu une licence complète de fournisseur de services d'actifs virtuels (VASP) auprès de l'Autorité de régulation des actifs virtuels de Dubaï. Auparavant, en septembre, Fuze avait levé 14 millions de dollars lors d'un premier tour de table, le plus important investissement de ce type jamais réalisé dans une startup d'actifs numériques au Moyen-Orient et en Afrique du Nord (MENA).

Peu après, elle s'est associée à la Wio Bank, dont le siège est à Abu Dhabi, afin de proposer à ses clients des services de négociation d'actifs virtuels, ainsi qu'à la bourse Al Fardan des Émirats arabes unis.

Circle semble donc s'associer à un acteurtronet ambitieux du secteur des actifs numériques aux Émirats arabes unis.

Stablecoins aux Émirats arabes unis

Le marché des stablecoins est également en pleine expansion aux Émirats arabes unis. Akshay Naheta, ancien cadre de SoftBank, s'est lancé dans une nouvelle aventure à Abou Dhabi, axée sur les stablecoins. L'entité Distributed Technologies Research (DTR), implantée dans la zone franche financière internationale d'Abou Dhabi, et Hong Kong DRAM Trust prévoient de pénétrer ce marché en créant le DRAM Coin, adossé à la monnaie des Émirats arabes unis, le dirham (AED).

Lors du Gitex 2023 qui s'est tenu à Dubaï, l'association Hashgraph, l'association à but non lucratif associée à la blockchain Hedera, a annoncé le lancement de son accélérateur de stablecoins, Stablecoin Studio.

Même Fluent Finance, une société américaine d'infrastructure fintech basée sur la blockchain et chargée de développer les connexions entre les systèmes bancaires centraux et les couches publiques, reliant le Web2 au Web3 grâce au protocole Fluent, a rejoint le programme NextGEN FDI du ministère de l'Économie des Émirats arabes unis, Fluent prévoyant de lancer ses opérations à Abou Dhabi.

Fluent travaille à l'émission de jetons de dépôt, des actifs numériques à valeur stable, conformes à la réglementation et interopérables avec les systèmes bancaires centraux. Grâce à Fluent, les banques pourront émettre directement sur des blockchains publiques des jetons équivalents à des monnaies fiduciaires, basés sur les dépôts clients en cours et les monnaies numériques de banque centrale (MNBC) émises par les banques centrales.

Les analystes de Bernstein prévoient que le marché des stablecoins atteindra 2 800 milliards de dollars d'ici cinq ans. Actuellement, environ 124 milliards de dollars de stablecoins sont en circulation, l'USDT de Tether étant le plus important, suivi de l'USDC émis par Circle.

Dans son troisième rapport annuel sur la transformation numérique au Moyen-Orient et en Afrique du Nord pour 2022, Checkout.com a confirmé que 42 % des 18-40 ans aux Émirats arabes unis détenaient des actifs numériques tels que des cryptomonnaies, des stablecoins et des NFT, et que 59 % des 18-40 ans souhaiteraient pouvoir payer des biens et des services en cryptomonnaies ou en stablecoins au cours des 12 prochains mois.

Le marché des stablecoins est donc en pleine effervescence, non seulement à l'échelle mondiale, mais aussi au Moyen-Orient.