Юридические проблемы основателя Binance и многомиллиардное соглашение с властями США

В сентябре, когда начали вырисовываться контуры многомиллиардного соглашения Binance Holdings Ltd. с властями США, некоторые из ее видных трейдеров собрались в Сингапуре, чтобы ознакомиться с ситуацией

Во время закрытого ужина, организованного Binance в сингапурском районе ночной жизни, избранная группа маркет-мейкеров, которых часто называют VIP-персонами, узнала, что крупнейшая в мире криптовалютная биржа готовится преодолеть свои юридические проблемы в Соединенных Штатах. Гости наслаждались изысканными блюдами, а руководители Binance делились своими соображениями. 

Примечательно, что на мероприятии отсутствовал Чанпэн Чжао, который позже признал себя виновным по уголовному обвинению и ушел с поста публичного лица компании. Ричард Тэн, назначенный преемником Чжао, присутствовал и общался с гостями.

Юридические проблемы и спекуляции по поводу урегулирования споров

На закрытом ужине участники задавали представителям Binance вопросы о деталях предстоящего соглашения с властями США, в частности, о потенциальной сумме штрафов, которые компания должна будет выплатить. Возникли предположения о штрафе в размере 4 миллиардов долларов, сумме, которую Binance по-видимому, могла себе позволить. Однако Binanceоспаривает точность такого описания событий, не уточняя, какие именно аспекты неверны.

В 2023 году Чанпенг Чжао изменил свой образ жизни, проводя больше времени в Объединенных Арабских Эмиратах, где он проживает в роскошной квартире рядом с Бурдж-Халифой, самым высоким зданием в мире. Чжао, вместе с И Хэ, соучредителем Binance, решил не присутствовать на ноябрьском мероприятии компании, посвященном блокчейну, в Стамбуле. По словам инсайдеров, как минимум с мая Чжао намекал на предстоящие совещания руководства о своем уходе.

Несмотря на отсутствие соглашения об экстрадиции между ОАЭ и США, личное юридическое положение Чжао казалось стабильным. Однако давление нарастало по мере обострения переговоров с Министерством юстиции. Потенциальная сделка, заключенная в начале 2023 года, сорвалась, что привело к ужесточению наказания для самого Чжао. Власти ОАЭ, стремясь улучшить свою финансовую репутацию, дистанцировались от дела Чжао. В конечном итоге, именно Чжао добровольно вылетел в США и сдался властям.

Путь Binanceи пристальное внимание регулирующих органов

Binance дебютировала в мире криптовалют в 2017 году, быстро обогнав более крупных конкурентов. Первоначально базировавшись в Китае, компания переехала в Японию, а затем на Мальту из-за проблем с регулированием. У Binance нет официальной штаб-квартиры, и, в отличие от американских финансовых институтов, она не делает важных заявлений через американские регулирующие органы.

Расследования американских регуляторов в отношении Binance начались еще в 2018 году, когда компании был всего год. В расследованиях участвовали различные правительственные ведомства США, включая Министерство юстиции, Министерство финансов и Комиссию по торговле товарными фьючерсами. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) также возбудила отдельное дело против Binance и Чжао по обвинению в ненадлежащем обращении со средствами клиентов и незаконном доступе к ним со стороны граждан США.

Binanceи значительное количество клиентов в США привлекли к ней внимание американских властей. Налоговая служба США (IRS) сыграла ключевую роль в расследовании Binanceдеятельности Binance, особенно в tracпотоков в блокчейне. Со временем Binance стала фигурантом различных уголовных расследований IRS, включая те, которые связаны с рынками даркнета, киберпреступностьюи отмыванием денег.

В 2019-2020 годах следователи изучили огромные массивы данных, включая внутреннюю переписку, журналы чатов и электронную почту. Прорыв произошел летом 2022 года, когда следователи обнаружили важные доказательства, указывающие на непосредственную осведомленность Чжао о нарушении компанией законов США.

Многостороннее расследование

Расследование проводилось Западным подразделением по борьбе с киберпреступностью Налогового управления США в Лос-Анджелесе в сотрудничестве с прокуратурой Западного округа штата Вашингтон. Уитни Кейс, заместитель директора по вопросам правоприменения и соблюдения нормативных требований в Сети по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN), подчеркнула маркетинговую практику Binanceкак ключевой фактор, привлекший внимание к компании. 

В конце 2020 года FinCEN начала сбор информации от Binance , проведя обширный анализ данных для tracфинансовых потоков. Чиновники установили, что прием американских пользователей Binanceпри одновременном обходе американских правил привел к предъявлению уголовных обвинений как компании, так и Чанпенгу Чжао.

Наложенные на Binance санкции считаются одними из самых значительных, когда-либо применявшихся к финансовым учреждениям Министерством юстиции США. Чанпенг Чжао грозит максимальное наказание в виде 10 лет лишения свободы, существенные штрафы и конфискация прибыли от предполагаемых преступлений. Вынесение приговора запланировано на февраль, а соглашение о признании вины включает отказ от права на апелляцию при условии, что срок его наказания не превысит 18 месяцев. Существует вероятность его возвращения в компанию через три года.

Перспективы Binanceна будущее

Пока Binance преодолевает эти юридические трудности, компания уже планирует будущее. Новый генеральный директор Ричард Тенг в недавнем электронном письме VIP-клиентам и институциональным клиентам выразил оптимизм, намекнув на грядущие захватывающие события.

Binance, крупнейшая в мире криптовалютная биржа, столкнулась с беспрецедентным соглашением с властями США, а её основатель Чанпенг Чжао оказался втянут в судебные разбирательства. Исход этого громкого дела будет иметь значительные последствия для криптовалютной индустрии и нормативно-правовой базы в Соединенных Штатах.