En septiembre, cuando los contornos del acuerdo multimillonario Binance
Durante una cena privada ofrecida por Binance en el distrito de ocio nocturno de Singapur, un selecto grupo de creadores de mercado, a menudo conocidos como VIP, se enteró de que la mayor plataforma de intercambio de criptomonedas del mundo estaba preparada para superar sus problemas legales en Estados Unidos. Los asistentes disfrutaron de exquisitos platos mientras los ejecutivos Binance compartían sus ideas.
Notablemente, la ausencia del evento fue la de Changpeng Zhao, quien posteriormente se declararía culpable de un delito penal y renunciaría a su cargo como imagen pública de la compañía. Richard Teng, el sucesor designado de Zhao, estuvo presente, conversando con los invitados.
Problemas legales y especulaciones sobre acuerdos
En la cena privada, los asistentes interrogaron a los funcionarios Binance sobre los detalles del inminente acuerdo con las autoridades estadounidenses, en particular sobre la posible multa que la compañía pagaría. Se especuló sobre una multa de 4 mil millones de dólares, una suma que Binance aparentemente podría afrontar. Sin embargo, Binancecuestiona la veracidad de esta descripción del evento, sin especificar qué aspectos son incorrectos.
En 2023, Changpeng Zhao adaptó su estilo de vida y pasó más tiempo en los Emiratos Árabes Unidos, donde reside en un lujoso apartamento junto al Burj Khalifa, el edificio más alto del mundo. Zhao, junto con Yi He, cofundador de Binance, decidió no asistir al evento blockchain de la compañía en noviembre en Estambul. Desde al menos mayo, Zhao había estado insinuando su inminente salida en las llamadas de liderazgo, según fuentes internas.
A pesar de la ausencia de un acuerdo de extradición entre los Emiratos Árabes Unidos y Estados Unidos, la situación legal personal de Zhao parecía segura. Sin embargo, la presión aumentaba a medida que se intensificaban las conversaciones con el Departamento de Justicia. Un posible acuerdo a principios de 2023 fracasó, lo que expuso a Zhao a una pena más severa. Las autoridades de los Emiratos Árabes Unidos, buscando mejorar su reputación financiera, se distanciaron del caso de Zhao. Finalmente, Zhao decidió viajar voluntariamente a Estados Unidos y entregarse a las autoridades.
El recorrido de Binancey el escrutinio regulatorio
Binance debutó en el mundo de las criptomonedas en 2017, superando rápidamente a sus rivales más grandes. Inicialmente con sede en China, se trasladó a Japón y posteriormente a Malta debido a dificultades regulatorias. Binance no tiene una sede formal y, a diferencia de las instituciones financieras estadounidenses, no realiza anuncios significativos mediante presentaciones regulatorias en Estados Unidos.
Las investigaciones regulatorias estadounidenses sobre Binance se remontan a 2018, cuando la compañía apenas tenía un año de existencia. Diversas agencias gubernamentales estadounidenses, como el Departamento de Justicia, el Departamento del Tesoro y la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC), han participado en las investigaciones. La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) también presentó una demanda por separado contra Binance y Zhao por presunto manejo indebido de fondos de clientes y acceso ilegal por parte de ciudadanos estadounidenses.
Binance y su considerable número de clientes estadounidenses lo situaron bajo la lupa de las autoridades estadounidenses. El Servicio de Impuestos Internos (IRS) desempeñó un papel fundamental en la investigación de las actividades de Binance trac de dinero en la blockchain. Con el tiempo, Binance se convirtió en una entidad recurrente en diversas investigaciones penales del IRS, incluyendo las relacionadas con los mercados de la darknet, la ciberdelincuencia y el blanqueo de capitales.
Entre 2019 y 2020, los investigadores analizaron cantidades ingentes de datos, incluyendo comunicaciones internas, registros de chat y correos electrónicos. El descubrimiento se produjo en el verano de 2022, cuando los investigadores descubrieron pruebas cruciales que indicaban que Zhao tenía conocimiento directo de las violaciones de las leyes estadounidenses por parte de la empresa.
Investigación multifacética
La Unidad de Delitos Cibernéticos del Oeste del IRS en Los Ángeles dirigió la investigación en colaboración con la fiscalía federal del Distrito Oeste de Washington. Whitney Case, directora asociada de cumplimiento de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro, destacó las prácticas de marketing de Binancecomo un factor clave que atrajo la atención sobre la empresa.
FinCEN inició esfuerzos para recopilar información de Binance a finales de 2020, realizando un análisis exhaustivo de datos para tracsus flujos financieros. Las autoridades determinaron que la aceptación de usuarios estadounidenses por parte de Binance, mientras evadía las regulaciones estadounidenses, dio lugar a cargos penales contra la empresa y Changpeng Zhao.
Las sanciones impuestas a Binance se consideran entre las más significativas jamás impuestas a una institución financiera por el Departamento de Justicia de Estados Unidos. Changpeng Zhao enfrenta una sentencia máxima de 10 años, multas cuantiosas y la confiscación de las ganancias derivadas de sus presuntos delitos. Su sentencia está programada para febrero, y su acuerdo de culpabilidad incluye la renuncia al derecho de apelación, siempre que su condena no exceda los 18 meses. Existe la posibilidad de que regrese a la compañía dentro de tres años.
Perspectivas futuras de Binance
Mientras Binance lidia con estos desafíos legales, la compañía ya está planeando el futuro. Richard Teng, el nuevo CEO, expresó su optimismo en un correo electrónico reciente dirigido a clientes VIP e institucionales, insinuando emocionantes avances.
Binance, la plataforma de intercambio de criptomonedas más grande del mundo, se enfrenta a un acuerdo histórico con las autoridades estadounidenses, con su fundador, Changpeng Zhao, envuelto en problemas legales. El resultado de este caso de alto perfil tendrá importantes implicaciones para la industria de las criptomonedas y el panorama regulatorio en Estados Unidos.
