Usuários relatam restrições na Coinbase – Veja o que pode levar ao bloqueio da conta

Relatos de usuários nas redes sociais apontam que a Coinbase está restringindo contas, às vezes sem nenhuma explicação. As restrições ocorrem em um momento em que muitas criptomoedas e tokens estão em alta histórica, enquanto a Coinbase aumenta sua oferta com tokens que estão em alta devido a memes. 

A impossibilidade de negociar ou transferir criptomoedas foi relatada nas redes sociais, sem nenhuma explicação específica por parte da Coinbase. Nos últimos dias, diversos influenciadores do mundo das criptomoedas reclamaram de terem suas contas restringidas, sem uma justificativa satisfatória. 

Ei, @coinbase e @brian_arms,tron? por que estou impedido de acessar meus 1,2 milhão no seu "aplicativo desbancarizado pic.twitter.com/YWurFe6E3k

— Bullish (@TheBullishTradR) 5 de dezembro de 2024

A restrição também afetou verificados usuários antigos Binancee Bybit para diversas tarefas, desde cashaté a negociação de memes.

Algumas das suspensões de contas recentes também incluíram restrição de acesso a ativos ou transferências. No passado, a Coinbase também sinalizou contas por transações suspeitas, o que levou a atrasos de semanas em novas transferências de fundos. Em alguns casos, o acesso a criptomoedas e tokens pode levar meses, acarretando potenciais perdas. 

A Coinbase mantém restrições rigorosas de KYC (Conheça Seu Cliente) e regionais

A própria Coinbase realiza uma verificação completa de KYC (Conheça Seu Cliente) e comprovação dedent, embora com restrições para algumas jurisdições. No entanto, usuários relatam contas congeladas após um período inicial de negociação e uso. A corretora possui regras exaustivas sobre restrições e pode alterar os limites de negociação ou até mesmo banir usuários de suas contas. A Coinbase também pode ter regras internasdentpara sinalizar contas, sem obrigação de compartilhar seus critérios com os usuários finais.

Os termos de serviço não mencionam explicitamente o uso de VPN, e alguns usuários até afirmam não ter problemas com tipos específicos de VPN. O que é contra os termos, no entanto, é usar VPN para se conectar de regiões restritas ou tentar criar várias contas.

Os Termos de Serviço sugerem que a Coinbase nem precisa justificar a restrição de contas, mas deve notificar os usuários com dois meses de antecedência nesses casos. A recente onda de suspensões ocorreu sem explicação e sem o aviso prévio de dois meses. Após a suspensão da conta, os usuários têm apenas 90 dias para acessar e retirar quaisquer tokens ou moedas em seu saldo. 

Usuários de VPN podem ser sinalizados

As contas podem ser sinalizadas por usarem VPN – o que pode ter como objetivo ocultar a origem dos fundos e a localização real do usuário. Scott Shapiro, diretor de produtos da Coinbase, alertou que o uso de VPN pode ser confundido com um ataque e resultar em sinalização. 

Os algoritmos da Coinbase disparam alertas de VPN e sinalizam contas suspeitas de exploração de vulnerabilidades ou potencial lavagem de dinheiro. Uma vez restringida ou sinalizada, a recuperação da conta pode levar meses, especialmente em períodos de lentidão no atendimento ao cliente. A Coinbase também tem exigido repetidamentedentde usuários que se recusam a concluir seu perfil KYC (Conheça Seu Cliente). 

Na última semana, o bloqueio de contas continuou mesmo para clientes que não usavam VPN. As contas também foram bloqueadas durante períodos de pico de atividade do mercado, impedindo que alguns usuários obtivessem ganhos. 

Além de VPNs, alguns tipos de aplicativos ou bloqueadores de anúncios também podem acionar o mecanismo de sinalização da Coinbase. Alguns usuários tiveram suas contas totalmente congeladas, enquanto outros tiveram apenas a capacidade de enviar fundos restringida. 

A estratégia da Coinbase é restringir o tráfego proveniente de servidores VPN conhecidos, portanto, ainda pode haver usuários que não sejam sinalizados. Como a Coinbase é uma empresa de capital aberto, ela enfrenta restrições significativas em relação à sua base de clientes permitida. Apesar disso, o uso de VPNs continua sendo generalizado na negociação de criptomoedas, inclusive por usuários nos EUA, que acessam serviços que excluem os Estados Unidos. 

Usuários de criptomoedas frequentemente adicionam VPN como uma camada extra dedent. A decisão da Coinbase de restringir o uso de VPN levou à retomada da hashtag #deleteCoinbase, uma tendência que ressurgiu diversas vezes nas redes sociais. 

A Coinbase mantém sua alta pontuação de confiabilidade, apesar da recente tendência nas redes sociais de busca por mercados alternativos. Embora a Coinbase mantenha seu direito de agir contra quaisquer contas suspeitas, o entusiasmo do mercado em alta está tornando a situação mais difícil para os investidores de longo prazo ou para aqueles que, de fato, cumprem as regras.