A Oracle expande o Digital Assets Data Nexus para ajudar os bancos a integrar os pagamentos ISO 20022 no dinheiro digital
- A Oracle expandiu a sua plataforma Digital Assets Data Nexus para que os bancos possam processar stablecoins, depósitos tokenizados e CBDCs (Moedas Digitais de Banco Central).
- As novas funcionalidades estarão disponíveis através dos sistemas de pagamento ISO 20022 existentes e do Oracle Banking Payments.
- O sistema também está ligado ao Swift Ledger e oferece aos utilizadores acesso à monitorização de conformidade baseada em inteligência artificial.
A Oracle (NYSE: ORCL) expandiu a sua plataforma Digital Assets Data Nexus, permitindo aos bancos realizar operações com stablecoins, depósitos tokenizados e moedas digitais de bancos centrais através dos sistemas de pagamento que já utilizam.
A atualização permite aos bancos ligar os ativos digitais aos seus sistemas de pagamento ISO 20022 e ao Oracle Banking Payments. Também se liga ao Swift Ledger e inclui ferramentas de IA para detetar atividades suspeitas.
O que é que a Oracle mudou na sua plataforma de pagamentos?
A proposta da Oracle para a expansão da sua plataforma Digital Assets Data Nexus foi incluída no anúncio feito pela empresa a 23 de setembro em Austin, Texas. A empresa afirmou que os bancos não deveriam ter de desenvolver uma infraestrutura de pagamento separada para cada novo token ou blockchain.
Em vez disso, a plataforma associa instruções de pagamento, clientes e contas de clientes a carteiras digitais e à infraestrutura blockchain. Também gere as etapas que ocorrem dentro e fora da blockchain e envia atualizações de estado, relatórios de conta e notificações de transações de volta para o sistema de pagamento existente do banco.
Para os bancos que já utilizam o Oracle Banking Payments, a integração já está pronta. A plataforma atualizada dará aos utilizadores acesso a carteiras programáveis e ao que a Oracle chama de tomada de decisão habilitada por IA.
A Oracle afirmou que as novas funcionalidades estão "previstas para estarem disponíveis no ano fiscal de 2027"
A plataforma também se liga à Swift Ledger, a rede que os bancos utilizam em todo o mundo para enviar mensagens de pagamento. Neste modelo, os bancos conseguem registar os seus próprios compromissos de pagamento e atividades de depósitos tokenizados nos seus sistemas e, em seguida, partilham essa informação com a Swift Ledger à medida que os eventos ocorrem.
Como funcionará o sistema de conformidade 24 horas por dia, 7 dias por semana da Oracle?
A Oracle salientou que existe um problema operacional criado pelo dinheiro digital, que é o facto de as transações poderem tornar-se tecnicamente irreversíveis numa blockchain em tempo quase real.
A solução da Oracle foi incorporar verificações de conformidade no processo de transação. A plataforma verifica os pagamentos em busca de quaisquer violações das normas de combate ao branqueamento de capitais e executa verificações padrão de "conheça o seu cliente" e "conheça o seu negócio". Aplica também as regras que os bancos definem para as suas carteiras digitais, como quem pode enviar ou receber fundos, limites de transferência e aprovações necessárias.
Todas as informações destas verificações, incluindo a atividade da carteira, o histórico de transações e quaisquer alterações nostracinteligentes, são inseridas na base de dados de IA da Oracle. A Oracle afirma que o sistema conseguedentpadrões utilizando análise comportamental, mapeamento de relações entre contas, pesquisas por similaridade e até consultas em linguagem natural, sinalizando transações que parecem suspeitas ou coordenadas. Nestes casos, os bancos podem congelar a atividade do token, bloquear os fundos ou suspender uma conta, mas uma pessoa ainda revê essas ações antes de serem finalizadas.
A Oracle apresentou o Data Nexus pela primeira vez em outubro de 2025, com lançamento previsto para 2026, construído sobre a blockchain Hyperledger Fabric. A plataforma tinha como objetivo adicionar suporte ao Hyperledger Besu, o Ethereum utilizado para redes permissionadas ou públicas.
A Oracle afirmou que vai fazer uma demonstração da plataforma na Sibos, a conferência do setor bancário que decorre de 28 de setembro a 1 de outubro em Miami.
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Perguntas frequentes
O que é que a Oracle anunciou?
A Oracle expandiu a sua plataforma Digital Assets Data Nexus com integrações de execução de pagamentos, controlos configuráveis de carteira etracinteligentes, bem como supervisão habilitada por IA, permitindo aos bancos estender as operações de pagamento ISO 20022 para stablecoins, depósitos tokenizados e CBDCs.
Quando estarão disponíveis as novas funcionalidades?
A Oracle afirmou que as novas funcionalidades do Digital Assets Data Nexus estão previstas para o ano fiscal de 2027 e que pretende demonstrar a plataforma na Sibos, em Miami, de 28 de setembro a 1 de outubro de 2026.
Como é que a plataforma lida com a liquidação interbancária?
Integra-se com o Swift Ledger para que um banco possa registar os compromissos de pagamento interbancário e o estado das transações no seu próprio ambiente de depósito tokenizado, enquanto a liquidação final ocorre através dos sistemas de liquidação bruta em tempo real existentes ou das redes de bancosdent.
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Hannah Collymore
Hannah é escritora e editora com quase uma década de experiência em redação para blogs e cobertura de eventos no universo das criptomoedas. No Cryptopolitan, Hannah contribui para a página de notícias, reportando e analisando os últimos desenvolvimentos em DeFi, RWA, regulamentação de criptomoedas, IA e tecnologias de ponta. Ela se formou em Administração de Empresas pela Universidade Arcadia.
