Swift declara que seu sistema blockchain está pronto em lançamento piloto com 17 bancos em diferentes continentes

Em um comunicado divulgado em 9 de julho, a Swift anunciou que seu livro-razão baseado em blockchain está pronto para uso, com 17 instituições financeiras já cadastradas para começar a utilizá-lo para enviar pagamentos internacionais em seis continentes usando depósitos tokenizados. 

O Swift é uma grande novidade de uma rede que já processa o equivalente ao PIB global a cada 2 ou 3 dias em mais de 200 mercados. Agora, a infraestrutura está pronta para que bancos e tesourarias corporativas liquidem transferências internacionais 24 horas por dia. 

O anúncio de hoje estabelece as bases para a primeira demonstração pública de um livro-razão que a Swift apresentou pela primeira vez em sua conferência Sibos, em setembro de 2025. 

O que faz o livro-razão blockchain da Swift?

O livro-razão baseado em blockchain que a Swift apresentou na quinta-feira não é uma plataforma de pagamentos no sentido tradicional. O livro-razão, que funciona com o Hyperledger Besu, uma estrutura de código aberto compatível Ethereum, está mais relacionado a uma camada de orquestração. 

O sistema da Swift permite que os fundos dos clientes sejam movimentados 24 horas por dia, 7 dias por semana, registrando e validando os compromissos de pagamento que os bancos assumem uns com os outros quando emitem depósitos tokenizados em seus próprios registros. Os bancos podem então acertar as contas quando iniciam seu horário comercial normal.

Todos os 17 bancos mencionados no anúncio da Swift ainda precisam usar seus próprios depósitos tokenizados para acessar o livro-razão, pois a liquidação é desacoplada. O HSBC confirmou que seu Serviço de Depósito Tokenizado já está integrado à nova infraestrutura. 

Outro ponto importante do anúncio de hoje é que os bancos participantes estão apenas se preparando para o projeto piloto, por enquanto. O livro-razão da blockchain Swift não liquidará nenhuma transação hoje. 

Ainda assim, a plataforma avançou para a próxima etapa após concluir sua fase de projeto em março.

Quais bancos aderiram ao livro-razão SWIFT?

A Swift reuniu um seleto grupo de 17 instituições prontas para testar transações reais em seu livro-razão blockchain, incluindo ANZ, BNP Paribas, BNY, Citi, DBS, First Abu Dhabi Bank, FirstRand Bank, HSBC, Itaú Unibanco, Lloyds Bank, Mashreq, MUFG Bank, OCBC, Standard Chartered, UBS, UOB e Wells Fargo, em seu anúncio.

“Com nossa nova capacidade de registro contábil, estamos estendendo a confiança e a estabilidade das finanças tradicionais para as fronteiras do dinheiro digital”, disse Thierry Chilosi, diretor de negócios da Swift. O executivo também deixou em aberto a possibilidade de expandir o registro contábil para o desenvolvimento de casos de uso, como dinheiro programável e o impulso do “comércio agencial”. 

Carl Slabicki, chefe de pagamentos comerciais e comércio exterior do BNY, e Lisa Vasic, diretora administrativa de serviços bancários de transação do ANZ, reconheceram como o fato do sistema de registro da Swift ter chegado à fase piloto permite que eles adaptem seus negócios existentes ao mercado 24 horas por dia, 7 dias por semana, para o qual os clientes começaram a migrar. 

A corrida para liderar os pagamentos e a liquidação de depósitos está em andamento 

A Swift está sob pressão para manter a relevância dos serviços bancários pordent , à medida que o dinheiro tokenizado e as novas plataformas de liquidação ganham terreno. A cooperativa conecta mais de 11.500 instituições e afirma que 75% dos pagamentos em sua rede atual já chegam ao banco beneficiário em até 10 minutos, e frequentemente em segundos. O livro-razão é sua tentativa de atender à demanda por movimentações nos fins de semana e durante a madrugada, que o horário bancário tradicional não consegue suprir.

Não se trata de entrar em um campo vazio. JPMorgan, Bank of America, Citibank, Barclays, BNY e Wells Fargo fazem parte de um consórcio que anunciou, no mês passado, uma rede independente de depósitos tokenizados, com previsão de lançamento no primeiro semestre de 2027, tendo a The Clearing House como responsável pela infraestrutura. 

A Swift afirmou que seu próprio livro-razão terá sua funcionalidade e disponibilidade ampliadas após a conclusão da fase controlada de lançamento.

O próximo passo é simples: verificar se o primeiro pagamento real será processado e com que rapidez os 17 bancos passarão da fase de integração para a produção.