Swift annonce que sa blockchain est prête pour un lancement pilote intercontinental impliquant 17 banques

Dans un communiqué du 9 juillet, Swift a annoncé que son registre basé sur la blockchain était opérationnel, et que 17 prêteurs étaient déjà prêts à l'utiliser pour effectuer des paiements transfrontaliers sur six continents grâce à des dépôts tokenisés. 

L'arrivée de Swift est une grande nouveauté pour un réseau qui traite déjà l'équivalent du PIB mondial tous les 2 à 3 jours sur plus de 200 marchés. Désormais, l'infrastructure est en place pour permettre aux banques et aux trésoreries d'entreprises de régler les transferts internationaux 24h/24 et 7j/7. 

L'annonce d'aujourd'hui jette les bases de la première démonstration publique d'un registre que Swift a présenté pour la première fois lors de sa conférence Sibos en septembre 2025. 

À quoi sert le registre blockchain de Swift ?

Le registre basé sur la blockchain que Swift a présenté jeudi n'est pas une plateforme de paiement au sens traditionnel du terme. Ce registre, qui fonctionne avec Hyperledger Besu, un framework open source compatible avec Ethereum, s'apparente davantage à une couche d'orchestration. 

Le système de Swift permet aux fonds des clients de circuler 24 h/24 et 7 j/7 en enregistrant et en validant les engagements de paiement que les banques prennent les unes envers les autres lorsqu'elles effectuent des dépôts tokenisés sur leurs propres registres. Les banques peuvent ensuite régulariser leur situation à l'ouverture de leurs bureaux.

Les 17 banques mentionnées dans l'annonce de Swift doivent toujours utiliser leur propre système de dépôt tokenisé pour accéder au registre, car le règlement est découplé. HSBC a confirmé que son service de dépôt tokenisé est déjà intégré à la nouvelle infrastructure. 

Un autre élément important à retenir de l'annonce d'aujourd'hui est que les banques participantes se préparent uniquement à une phase pilote. La blockchain Swift ne traitera aucune transaction aujourd'hui. 

Néanmoins, la plateforme est passée à l'étape suivante après avoir achevé sa phase de conception en mars.

Quelles banques se sont engagées à utiliser le système de registre Swift ?

Swift a réuni un panel de 17 institutions de renom prêtes à tester des transactions en direct sur sa blockchain, citant ANZ, BNP Paribas, BNY, Citi, DBS, First Abu Dhabi Bank, FirstRand Bank, HSBC, Itaú Unibanco, Lloyds Bank, Mashreq, MUFG Bank, OCBC, Standard Chartered, UBS, UOB et Wells Fargo, dans son annonce.

« Grâce à notre nouvelle technologie de registre distribué, nous étendons la confiance et la stabilité de la finance traditionnelle aux frontières de la monnaie numérique », a déclaré Thierry Chilosi, directeur commercial de Swift. Il a également évoqué la possibilité d'étendre le registre à des cas d'usage tels que la monnaie programmable et le commerce automatisé. 

Carl Slabicki, responsable des paiements commerciaux et du commerce chez BNY, et Lisa Vasic, directrice générale des services bancaires transactionnels chez ANZ, ont tous deux reconnu que le passage au stade pilote du registre Swift leur permet d'adapter leurs activités existantes au marché permanent, disponible 24h/24 et 7j/7, vers lequel les clients ont commencé à se tourner. 

La course pour prendre la tête des paiements et du règlement des dépôts est lancée 

Swift est sous pression pour maintenir la pertinence des services bancairesdent face à la montée en puissance de la monnaie tokenisée et des nouvelles infrastructures de règlement. La coopérative connecte plus de 11 500 institutions et affirme que 75 % des paiements effectués sur son réseau existant parviennent déjà à la banque du bénéficiaire en moins de 10 minutes, et souvent en quelques secondes. Le système de registre distribué (LGB) vise à répondre à la demande de transferts de fonds le week-end et la nuit, que les horaires bancaires traditionnels ne permettent pas de satisfaire.

Il ne s'agit pas d'un projet inédit. JPMorgan, Bank of America, Citibank, Barclays, BNY et Wells Fargo font partie d'un consortium qui a annoncé le mois dernier un réseau de dépôts tokenisés distinct, visant un lancement au premier semestre 2027, l'infrastructure étant gérée par The Clearing House. 

Swift a indiqué que son propre registre verrait ses fonctionnalités et sa disponibilité s'étendre une fois la phase de mise en service contrôlée terminée.

La prochaine étape est simple : vérifier si le premier paiement réel est effectivement validé et à quelle vitesse les 17 banques passent de l’intégration à la production.