Swift dichiara pronto il registro blockchain nel lancio pilota di 17 banche transcontinentale

Swift ha annunciato in un comunicato del 9 luglio che il suo registro basato su blockchain è operativo, con 17 istituti di credito già pronti a iniziare a utilizzarlo per inviare pagamenti transfrontalieri su sei continenti utilizzando depositi tokenizzati. 

Swift è una grande notizia per una rete che già elabora l'equivalente del PIL globale ogni 2-3 giorni in oltre 200 mercati. Ora, l'infrastruttura è pronta per banche e tesorerie aziendali per regolare i trasferimenti internazionali 24 ore su 24. 

L'annuncio di oggi getta le basi per la prima dimostrazione pubblica di un registro che Swift ha mostrato per la prima volta alla sua conferenza Sibos di settembre 2025. 

Cosa fa il registro blockchain di Swift?

Il registro basato su blockchain introdotto da Swift giovedì non è una piattaforma di pagamenti nel senso tradizionale. Il registro, che funziona su Hyperledger Besu, un framework open-source compatibile con Ethereum, è più strettamente correlato a uno strato di orchestrazione. 

Il sistema di Swift consente ai fondi dei clienti di muoversi su un programma 24/7 registrando e validando gli impegni di pagamento che le banche si scambiano quando emettono depositi tokenizzati sui loro registri. Le banche possono poi regolare i conti quando aprono per le loro solite ore di lavoro.

Tutte le 17 banche menzionate nell'annuncio di Swift devono ancora utilizzare i propri depositi tokenizzati per utilizzare il registro perché la compensazione è disaccoppiata. HSBC ha confermato che il suo Tokenised Deposit Service è già collegato alla nuova infrastruttura. 

Un altro elemento importante di contesto dell'annuncio di oggi è che le banche partecipanti si stanno preparando solo per una fase pilota. Il registro blockchain di Swift non effettuerà effettivamente alcuna compensazione delle transazioni oggi. 

Tuttavia, la piattaforma è passata alla fase successiva dopo aver concluso la fase di progettazione a marzo.

Quali banche si sono impegnate per il registro Swift?

Swift ha organizzato una lineup di tutto rispetto di 17 istituzioni pronte a testare transazioni live sul suo registro blockchain, nominando ANZ, BNP Paribas, BNY, Citi, DBS, First Abu Dhabi Bank, FirstRand Bank, HSBC, Itaú Unibanco, Lloyds Bank, Mashreq, MUFG Bank, OCBC, Standard Chartered, UBS, UOB e Wells Fargo, in il suo annuncio.

“Con la nostra nuova capacità di registro, stiamo estendendo la fiducia e la stabilità della finanza consolidata alle frontiere del denaro digitale”, ha dichiarato Thierry Chilosi, Chief Business Officer di Swift. L'esecutivo ha anche lasciato la porta aperta all'espansione del registro per casi d'uso in sviluppo come il denaro programmabile e l'iniziativa del “commercio agenziale”. 

Carl Slabicki, che guida i pagamenti commerciali e il commercio presso BNY, e Lisa Vasic, managing director della transaction banking di ANZ, hanno entrambi riconosciuto come il raggiungimento della fase pilota del registro di Swift consenta loro di adattare il proprio business esistente al mercato 24/7, sempre attivo, verso cui i clienti hanno iniziato a spostarsi. 

La gara per guidare i pagamenti e la compensazione dei depositi è iniziata 

Swift è sotto pressione per mantenere rilevante il banking corrispondente mentre il denaro tokenizzato e le nuove infrastrutture di compensazione guadagnano terreno. La cooperativa connette oltre 11.500 istituzioni e afferma che il 75% dei pagamenti sulla sua rete esistente raggiunge la banca beneficiaria entro 10 minuti, e spesso in pochi secondi. Il registro è il suo tentativo di rispondere alla domanda di movimenti nei fine settimana e di notte che le ore bancarie tradizionali non possono servire.

Non si sta muovendo in un campo vuoto. JPMorgan, Bank of America, Citibank, Barclays, BNY e Wells Fargo fanno parte di un consorzio che ha annunciato un network di depositi tokenizzati separato lo scorso mese, mirando a un lancio nel primo semestre del 2027 con The Clearing House che gestisce l'infrastruttura. 

Swift ha dichiarato che il proprio registro si espanderà in funzionalità e disponibilità una volta superata la fase di avvio controllato.

La prossima cosa da osservare è semplice: se il primo pagamento live verrà effettivamente compensato e quanto rapidamente le 17 banche passeranno dall'integrazione alla produzione.