سويفت تعلن جاهزية دفتر الأستاذ القائم على تقنية البلوكشين في إطلاق تجريبي عبر قارات بمشاركة 17 بنكًا

أعلنت سويفت في بيان بتاريخ 9 يوليو أن دفتر حساباتها القائم على تقنية البلوكشين جاهز للعمل، مع وجود 17 مقترضاً جاهزين بالفعل لبدء استخدامه لإجراء مدفوعات عبر الحدود عبر القارات الست باستخدام ودائع موثقة. 

تعد سويفت خبراً كبيراً من شبكة تعالج بالفعل ما يعادل الناتج المحلي الإجمالي العالمي كل يومين إلى ثلاثة أيام عبر أكثر من 200 سوق. والآن، تم وضع البنية التحتية للسماح للبنوك وصناديق الشركات بتسوية التحويلات الدولية على مدار الساعة. 

يضع إعلان اليوم الأساس لأول عرض عام لدفتر حسابات أظهرته سويفت لأول مرة في مؤتمر Sibos في سبتمبر 2025. 

ماذا يفعل دفتر حسابات البلوكشين الخاص بسويفت؟

دفتر الحسابات القائم على تقنية البلوكشين الذي قدمته سويفت يوم الخميس ليس منصة دفع بالمعنى التقليدي. دفتر الحسابات، الذي يعمل على Hyperledger Besu، وهو إطار عمل مفتوح المصدر ومتوافق مع Ethereum، أقرب إلى طبقة التنسيق. 

يتيح نظام سويفت للأموال الخاصة بالعملاء التحرك في جدول زمني على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع من خلال تسجيل وتحديث التزامات الدفع التي تتعهد بها البنوك لبعضها البعض عند إصدار ودائع موثقة على دفاتر حساباتها الخاصة. يمكن للبنوك بعد ذلك تسوية الحسابات عند فتحها لساعات العمل المعتادة.

كل البنوك السبعة عشر المذكورة في إعلان سويفت لا تزال بحاجة إلى استخدام ودائعها الموثقة الخاصة لاستخدام دفتر الحسابات لأن التسوية منفصلة. وأكدت HSBC أن خدمة الودائع الموثقة الخاصة بها متصلة بالفعل بالبنية التحتية الجديدة. 

نقطة سياق مهمة أخرى من إعلان اليوم هي أن البنوك المشاركة تستعد فقط للتجربة في الوقت الحالي. لن يقوم دفتر حسابات البلوكشين الخاص بسويفت بتسوية أي معاملات فعلياً اليوم. 

ومع ذلك، انتقلت المنصة إلى المرحلة التالية بعد الانتهاء من مرحلة التصميم في مارس.

أي البنوك التزمت بدفتر حسابات سويفت؟

رتبت سويفت تشكيلة من النخبة من 17 مؤسسة جاهزة لاختبار المعاملات الحية على دفتر حساباتها القائم على البلوكشين، وذكرت ANZ وBNP Paribas وBNY وCiti وDBS وFirst Abu Dhabi Bank وFirstRand Bank وHSBC وItaú Unibanco وLloyds Bank وMashreq وMUFG Bank وOCBC وStandard Chartered وUBS وUOB وWells Fargo، في إعلانها.

"مع قدرات دفتر الحسابات الجديد لدينا، نحن نمدد الثقة والاستقرار في التمويل الراسخ إلى حدود المال الرقمي"، قال تييري شيلوزي، كبير مسؤولي الأعمال في سويفت. ترك المدير التنفيذي أيضاً الباب مفتوحاً لتوسيع دفتر الحسابات لحالات استخدام ناشئة مثل المال القابل للبرمجة ودفع "التجارة الوكيلية". 

أقر كل من كارل سلابيتشي، الذي يرسم المدفوعات التجارية والتجارة في BNY، وLisa Vasic، المديرة الإدارية للمصرفية المعاملات في ANZ، بكيفية وصول دفتر حسابات سويفت إلى مرحلة التجربة مما يسمح لهما بتكييف أعمالهما الحالية مع سوق يعمل على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع والذي بدأ العملاء في التحول نحوه. 

السباق لقيادة المدفوعات وتسوية الودائع قد بدأ 

تواجه سويفت ضغطاً للحفاظ على صلة الخدمات المصرفية المراسلة بينما تكتسب الأموال الموثقة ومسارات التسوية الجديدة زخماً. تربط الشبكة أكثر من 11,500 مؤسسة وتقول إن 75% من المدفوعات على شبكتها الحالية تصل إلى البنك المستفيد في غضون 10 دقائق، وغالباً في ثوانٍ. يمثل دفتر الحسابات محاولتها للرد على الطلب على الحركة في عطلات نهاية الأسبوع والليل والتي لا يمكن لساعات العمل المصرفية التقليدية تغطيتها.

إنها لا تدخل مجالاً فارغاً. JPMorgan وBank of America وCitibank وBarclays وBNY وWells Fargo هي جزء من اتحاد أعلن عن شبكة ودائع موثقة منفصلة الشهر الماضي، مستهدفة إطلاقها في النصف الأول من عام 2027 مع تشغيل The Clearing House للبنية التحتية. 

قالت سويفت إن دفتر حساباتها الخاص سيوسع الوظائف والتوافر بمجرد انتهاء مرحلة التشغيل التجريبي الخاضع للرقابة.

الشيء التالي الذي يجب مراقبته بسيط: ما إذا كان أول دفعة حية ستتم تسويتها فعلياً، وكم من الوقت ستستغرق البنوك السبعة عشر للانتقال من التكامل إلى الإنتاج.