Swift erklärt Blockchain-Ledger für Pilotstart mit 17 Banken und kontinentaler Reichweite bereit

Swift gab in einer Erklärung vom 9. Juli bekannt, dass sein blockchain-basierter Ledger für den Geschäftsbetrieb freigegeben ist. 17 Kreditinstitute haben sich bereits bereit erklärt, ihn zur Abwicklung grenzüberschreitender Zahlungen über sechs Kontinente hinweg unter Verwendung tokenisierter Einlagen zu nutzen. 

Dies ist eine bedeutende Nachricht für ein Netzwerk, das bereits alle zwei bis drei Tage ein Volumen abwickelt, das dem globalen BIP entspricht, und dabei mehr als 200 Märkte bedient. Die Infrastruktur ist nun bereit, damit Banken und Unternehmensschatzämter internationale Überweisungen rund um die Uhr abwickeln können. 

Die heutige Ankündigung legt den Grundstein für die erste öffentliche Demonstration eines Ledgers, der Swift präsentierte erstmals auf seiner Sibos-Konferenz im September 2025. 

Was macht Swifts Blockchain-Ledger?

Der am Donnerstag von Swift vorgestellte blockchain-basierte Ledger ist keine Zahlungsplattform im herkömmlichen Sinne. Der Ledger, der auf Hyperledger Besu läuft, einem Open-Source-Framework, das mit Ethereum kompatibel ist, ist eher mit einer Orchestrierungsschicht verwandt. 

Swifts System ermöglicht es, Kundengelder nach einem 24/7-Schema zu bewegen, indem es die Zahlungsverpflichtungen aufzeichnet und validiert, die Banken gegenseitig eingehen, wenn sie tokenisierte Einlagen auf ihren eigenen Ledgern ausstellen. Die Banken können sich dann bei Beginn ihrer regulären Geschäftszeiten verrechnen.

Alle 17 in Swifts Ankündigung genannten Banken müssen weiterhin ihre eigenen tokenisierten Einlagen nutzen, um den Ledger zu verwenden, da die Abwicklung entkoppelt ist. HSBC bestätigte, dass sein Tokenised Deposit Service bereits in die neue Infrastruktur eingebunden ist. 

Ein weiterer wichtiger Kontext aus der heutigen Ankündigung ist, dass die teilnehmenden Banken sich derzeit nur auf einen Pilotbetrieb vorbereiten. Der Swift-Blockchain-Ledger wird heute keine Transaktionen tatsächlich abwickeln. 

Dennoch hat die Plattform die nächste Phase erreicht, nachdem sie ihre Designphase im März abgeschlossen hat.

Welche Banken haben sich für den Swift-Ledger verpflichtet?

Swift hat ein All-Star-Team aus 17 Institutionen zusammengestellt, die bereit sind, Live-Transaktionen auf seinem Blockchain-Ledger zu testen. Genannt wurden ANZ, BNP Paribas, BNY, Citi, DBS, First Abu Dhabi Bank, FirstRand Bank, HSBC, Itaú Unibanco, Lloyds Bank, Mashreq, MUFG Bank, OCBC, Standard Chartered, UBS, UOB und Wells Fargo, in seiner Ankündigung.

„Mit unserer neuen Ledger-Fähigkeit erweitern wir das Vertrauen und die Stabilität der etablierten Finanzwelt in die Frontiers des digitalen Geldes“, sagte Thierry Chilosi, Chief Business Officer bei Swift. Der Executive ließ auch die Tür für eine Erweiterung des Ledgers für neue Anwendungsfälle wie programmierbares Geld und den „agentic commerce“-Trend offen. 

Carl Slabicki, der für kommerzielle Zahlungen und Handel bei BNY zuständig ist, und Lisa Vasic, Managing Director für Transaktionsbanking bei ANZ, erkannten beide, wie der Erreichen des Pilotstadiums durch Swifts Ledger es ihnen ermöglicht, ihr bestehendes Geschäft an den 24/7-Markt anzupassen, auf den Kunden zunehmend umsteigen. 

Der Wettlauf um die Führung bei Zahlungs- und Einlagenabwicklung ist im Gange 

Swift steht unter Druck, die Relevanz des Korrespondenzbankwesens aufrechtzuerhalten, während tokenisiertes Geld und neue Abwicklungssysteme an Boden gewinnen. Der Kooperationsverbund verbindet mehr als 11.500 Institutionen und gibt an, dass 75 % der Zahlungen in seinem bestehenden Netzwerk die Empfängerbank innerhalb von 10 Minuten erreichen, oft sogar in Sekunden. Der Ledger ist sein Versuch, der Nachfrage nach Bewegungen am Wochenende und in der Nacht gerecht zu werden, die die traditionellen Bankgeschäftszeiten nicht abdecken können.

Es bewegt sich nicht in ein leeres Feld. JPMorgan, Bank of America, Citibank, Barclays, BNY und Wells Fargo sind Teil eines Konsortiums, das letzten Monat ein separates Netzwerk für tokenisierte Einlagen ankündigte, mit einem geplanten Start in der ersten Hälfte von 2027, wobei The Clearing House die Infrastruktur betreiben wird. 

Swift hat gesagt, dass sein eigener Ledger in Funktionalität und Verfügbarkeit erweitert wird, sobald die kontrollierte Go-Live-Phase abgeschlossen ist.

Das Nächstliegende, worauf man achten muss, ist einfach: ob die erste Live-Zahlung tatsächlich durchgeht und wie schnell die 17 Banken von der Integration zur Produktion übergehen.