Oracle espande Digital Assets Data Nexus per aiutare le banche a portare i pagamenti ISO 20022 al denaro digitale

Oracle (NYSE: ORCL) ha espanso la sua piattaforma Digital Assets Data Nexus, permettendo alle banche di gestire stablecoin, depositi tokenizzati e valute digitali delle banche centrali attraverso i sistemi di pagamento che già utilizzano.

L'aggiornamento permette alle banche di collegare le attività digitali ai loro sistemi di pagamento ISO 20022 e ai pagamenti bancari Oracle. Si collega anche a Swift Ledger e include strumenti AI per individuare attività sospette.

Cosa ha cambiato Oracle nella sua piattaforma di pagamento?

La proposta di Oracle per l'espansione della sua piattaforma Digital Assets Data Nexus è stata inclusa nel suo annuncio di settembre 23 da Austin, Texas. L'azienda ha detto che le banche non dovrebbero dover creare uno stack di pagamento separato per ogni nuovo token o blockchain.

Invece, la piattaforma abbina le istruzioni di pagamento, i clienti e i conti dei clienti ai portafogli digitali e alle infrastrutture blockchain. Gestisce anche i passaggi che avvengono sia on-chain che off-chain e invia aggiornamenti di stato, report sui conti e notifiche delle transazioni al sistema di pagamento esistente della banca.

Per le banche che utilizzano già Oracle Banking Payments, l'integrazione è integrata. La piattaforma aggiornata darà agli utenti accesso a portafogli programmabili e a ciò che Oracle chiama processo decisionale abilitato dall'IA.

Oracle ha dichiarato che le nuove funzionalità "saranno pianificate per essere disponibili nell'anno fiscale 2027".

La piattaforma si collega anche a Swift Ledger, la rete che le banche utilizzano in tutto il mondo per inviare messaggi di pagamento. Secondo questo design, le banche sono in grado di registrare i propri impegni di pagamento e le attività di depositi tokenizzati all'interno dei propri sistemi, per poi condividere queste informazioni con Swift Ledger man mano che le cose accadono.

Come funzionerà il sistema di conformità 24/7 di Oracle?

Oracle ha sottolineato che c'è un problema operativo che il denaro digitale crea, ovvero che le transazioni possono diventare tecnicamente irreversibili su una blockchain in quasi tempo reale.

La soluzione di Oracle è stata incorporare i controlli di conformità nel processo di transazione. La piattaforma controlla i pagamenti per eventuali violazioni delle regole antiriciclaggio ed esegue controlli standard "conosci il tuo cliente" e "conosci la tua attività". Fa anche rispettare le regole imposte dalle banche per i loro portafogli, come chi può inviare o ricevere fondi, limiti di trasferimento e approvazioni richieste.

Tutte le informazioni provenienti da questi controlli, incluse le attività del portafoglio, la cronologia delle transazioni e eventuali modifiche ai contratti intelligenti, vengono alimentate nel Oracle AI Database. Oracle afferma che il sistema può identificare modelli utilizzando l'analisi comportamentale, la mappatura delle relazioni tra conti, ricerche per similarità e persino query in linguaggio naturale, e quindi segnalare le transazioni che sembrano sospette o coordinate. In tal caso, le banche possono congelare l'attività dei token, bloccare i fondi o sospendere un account, ma un essere umano rivede comunque queste azioni prima che vengano finalizzate.

Oracle ha svelato per la prima volta il Data Nexus nell'ottobre 2025 come un lancio pianificato per il 2026 basato sulla blockchain Hyperledger Fabric. La piattaforma era destinata ad aggiungere il supporto per Hyperledger Besu, il client Ethereum utilizzato per reti autorizzate o pubbliche.

Oracle ha detto che dimostrerà la piattaforma a Sibos, la conferenza del settore bancario che si terrà dal 28 settembre al 1° ottobre a Miami.