Oracle étend Digital Assets Data Nexus pour aider les banques à convertir les paiements ISO 20022 en monnaie numérique
- Oracle a étendu sa plateforme Digital Assets Data Nexus afin que les banques puissent traiter les stablecoins, les dépôts tokenisés et les CBDC.
- Les nouvelles fonctionnalités seront disponibles via les systèmes de paiement ISO 20022 existants et Oracle Banking Payments.
- Le système est également connecté à Swift Ledger et offre aux utilisateurs un accès à une surveillance de la conformité pilotée par l'IA.
Oracle (NYSE : ORCL) a étendu sa plateforme Digital Assets Data Nexus, permettant aux banques d'exécuter des stablecoins, des dépôts tokenisés et des monnaies numériques de banque centrale via les systèmes de paiement qu'elles utilisent déjà.
Cette mise à jour permet aux banques de connecter les actifs numériques à leurs systèmes de paiement ISO 20022 et aux paiements bancaires Oracle. Elle assure également la connexion à Swift Ledger et intègre des outils d'IA pour la détection des activités suspectes.
Qu'a changé Oracle concernant sa plateforme de paiement ?
Oracle a présenté, lors de son annonce du 23 septembre à Austin (Texas), son argumentaire en faveur de l'expansion de sa plateforme Digital Assets Data Nexus. L'entreprise a affirmé que les banques ne devraient pas avoir à mettre en place une infrastructure de paiement distincte pour chaque nouveau jeton ou blockchain.
La plateforme met en relation les instructions de paiement, les clients et leurs comptes avec les portefeuilles numériques et l'infrastructure blockchain. Elle gère également les opérations effectuées sur et hors blockchain et transmet les mises à jour de statut, les rapports de compte et les notifications de transaction au système de paiement existant de la banque.
Pour les banques utilisant déjà Oracle Banking Payments, l'intégration est native. La plateforme mise à jour offrira aux utilisateurs un accès à des portefeuilles programmables et à ce qu'Oracle appelle la prise de décision assistée par l'IA.
Oracle a déclaré que ces nouvelles fonctionnalités devraient être disponibles au cours de l'exercice fiscal 2027
La plateforme se connecte également à Swift Ledger, le réseau utilisé par les banques du monde entier pour l'envoi de messages de paiement. Grâce à cette architecture, les banques peuvent enregistrer leurs engagements de paiement et l'activité de leurs dépôts tokenisés dans leurs systèmes, puis partager ces informations avec Swift Ledger en temps réel.
Comment fonctionnera le système de conformité 24h/24 et 7j/7 d'Oracle ?
Oracle a souligné qu'un problème opérationnel lié à la monnaie numérique réside dans le fait que les transactions peuvent devenir techniquement irréversibles sur une blockchain en temps quasi réel.
La solution d'Oracle a consisté à intégrer des contrôles de conformité au processus de transaction. La plateforme vérifie les paiements afin de détecter toute infraction aux règles de lutte contre le blanchiment d'argent et effectue les contrôles standard de connaissance du client (KYC) et de connaissance du secteur (KYB). Elle applique également les règles définies par les banques pour leurs portefeuilles numériques, notamment les personnes autorisées à envoyer ou à recevoir des fonds, les limites de transfert et les approbations requises.
Toutes les informations issues de ces vérifications, y compris l'activité du portefeuille, l'historique des transactions et toute modification destracintelligents, sont intégrées à la base de données Oracle AI. Oracle indique que le système peutdentdes schémas grâce à l'analyse comportementale, la cartographie des relations entre les comptes, les recherches de similarités et même les requêtes en langage naturel, puis signaler les transactions suspectes ou coordonnées. Dans ce cas, les banques peuvent bloquer l'activité des jetons, suspendre les fonds ou bloquer un compte, mais un humain examine toujours ces actions avant leur finalisation.
Oracle a dévoilé pour la première fois Data Nexus en octobre 2025, prévoyant un lancement en 2026 et basé sur la blockchain Hyperledger Fabric. La plateforme devait prendre en charge Hyperledger Besu, le Ethereum utilisé pour les réseaux privés ou publics.
Oracle a annoncé qu'elle présenterait sa plateforme lors de Sibos, la conférence du secteur bancaire qui se tiendra du 28 septembre au 1er octobre à Miami.
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FAQ
Qu'a annoncé Oracle ?
Oracle a étendu sa plateforme Digital Assets Data Nexus avec des intégrations d'exécution des paiements, des portefeuilles configurables et des contrôles detracintelligents, ainsi qu'une supervision basée sur l'IA, permettant aux banques d'étendre les opérations de paiement ISO 20022 aux stablecoins, aux dépôts tokenisés et aux CBDC.
Quand les nouvelles fonctionnalités seront-elles disponibles ?
Oracle a annoncé que les nouvelles fonctionnalités de Digital Assets Data Nexus devraient être disponibles au cours de l'exercice 2027 et qu'elle entend présenter la plateforme lors du salon Sibos à Miami, du 28 septembre au 1er octobre 2026.
Comment la plateforme gère-t-elle le règlement interbancaire ?
Il s'intègre à Swift Ledger afin qu'une banque puisse enregistrer les engagements de paiement interbancaires et l'état des transactions dans son propre environnement de dépôt tokenisé, tandis que le règlement final s'effectue via les systèmes de règlement brut en temps réel existants ou les réseaux de banquedent.
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Hannah Collymore
Hannah est rédactrice et éditrice, forte d'une expérience de près de dix ans dans la rédaction de blogs et la couverture d'événements liés aux cryptomonnaies. Chez Cryptopolitan, elle contribue à la page d'actualités en rédigeant des articles et en analysant les dernières évolutions de la finance décentralisée DeFi, des comptes gérés par les utilisateurs (RWA), de la réglementation des cryptomonnaies, de l'intelligence artificielle (IA) et des technologies de pointe. Elle est diplômée en administration des affaires de l'université Arcadia.
