O caso da regulamentação das corretoras de criptomoedas na Índia

No mais recente desdobramento das regulamentações sobre corretoras de criptomoedas na Índia, a Suprema Corte da Índia anulou a circular do Banco Central da Índia de 6 de abril de 2018. Essa medida recente impulsiona as corretoras de criptomoedas, mas levanta novas questões para a regulamentação do setor no país.

A circular mencionada acima havia impedido os negociadores e as corretoras de terem acesso ao sistema bancário. As corretoras tiveram que fechar ou se mudar para o exterior, pois não conseguiam realizar negociações na ausência de regulamentações adequadas para o mercado de criptomoedas.

Agora, com os últimos acontecimentos, algumas dessas corretoras retornaram e têm testemunhado um aumento no número de usuários; além disso, uma delas conseguiu até mesmo garantir um investimento multimilionário.

No entanto, essa decisão recente reacendeu o debate sobre a regulamentação das corretoras de criptomoedas. Embora não exista um arcabouço regulatório claro e legal para governá-las, os últimos relatórios sugerem que o governo tem refletido sobre a regulamentação das criptomoedas. Recentemente, o Banco Central da Índia (RBI) também esclareceu a decisão que proíbe os bancos de fornecerem serviços aos investidores nas corretoras.

O que você precisa saber sobre a regulamentação das corretoras de criptomoedas na Índia?

Vamos analisar os principais contornos das abordagens potenciais que poderiam ser adotadas para regulamentar as corretoras de criptomoedas, visto que elas não apenas desempenham funções importantes, como também acarretam riscos significativos. Assim como as bolsas de valores, as corretoras de criptomoedas também fornecem plataformas online ou mercados virtuais para criptomoedas. Ao viabilizar a negociação ou troca de criptomoedas por moeda fiduciária, elas são responsáveis ​​por conectar o sistema financeiro tradicional ao sistema financeiro tradicional.

Para estabelecer regulamentações para corretoras de criptomoedas na Índia, os reguladores também investigam as corretoras em busca de informações relacionadas aos usuários e às transações. Embora isso possa depender da estrutura e das funções da organização, por exemplo, as corretoras centralizadas tendem a oferecer um ponto único de regulação.

Eles têm uma pessoa responsável pela governança da plataforma, que atua como intermediária durante todo o processo de negociação, incluindo o armazenamento dos fundos do cliente, o monitoramento das negociações e a garantia de que a ordem será cumprida.

No entanto, as corretoras descentralizadas tendem a viabilizar negociações ou transações ponto a ponto por meio de ummatic , utilizando contratos inteligentestracIsso torna a implementação de regulamentações uma tarefa complexa, devido ao anonimato dos usuários e à ausência de uma entidade central.

Além disso, a experiência internacional também demonstra alguns princípios gerais para a regulamentação das corretoras de criptomoedas. Normalmente, no âmbito das jurisdições, as criptomoedas são classificadas como valores mobiliários ou outros instrumentos financeiros.

As corretoras de criptomoedas licenciadas emergiram recentemente como um ponto de regulamentação, que inclui a implementação de leis de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. O reconhecimento tende a implicar a aplicação de leis já existentes para valores mobiliários, como nos casos do Japão, Reino Unido, Estados Unidos e Hong Kong. Organizações internacionais de definição de padrões, como a GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional) e a IOSCO (Organização Internacional de Cooperação em Segurança), também têm fornecido orientações periodicamente.