Regulamentação de criptomoedas: FinCEN propõe novas regras KYC

• A FinCEN propõe novas regulamentações para criptomoedas que reforçariam as regras de KYC (Conheça Seu Cliente) 

• A regra proposta está em consonância com as normas de viagem do GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional) 

Uma das principais agências reguladoras financeiras dos Estados Unidos, a Rede de Combate a Crimes Financeiros (FinCEN), propôs um novo conjunto de regulamentações para criptomoedas que obrigaria as carteiras digitais a implementar as regras de Conheça Seu Cliente (KYC).

Espera-se que essa nova regra KYC faça com que instituições financeiras, como bancos e carteiras de criptomoedas, mantenham registros mais precisos e também informem os requisitos para quaisquer transações em que estejam envolvidas. Isso levaria a padrões aprimorados de combate à lavagem de dinheiro para carteiras auto-hospedadas quando a regra entrar em vigor.

A nova regulamentação sobre criptomoedas intitula-se "Requisitos para determinadas transações envolvendo moeda virtual conversível ou ativos digitais". A regulamentação também pode levar ao fim das transações anônimas que são atualmente comuns no espaço cripto.

A FinCEN propõe que transações acima de US$ 3.000 sejam submetidas às novas regras KYC (Conheça Seu Cliente). Já as transações acima de US$ 10.000 devem ser reportadas diretamente aos órgãos reguladores. A nova regra exigiria que as instituições envolvidas na transação verificassem adentdas partes envolvidas. 

A verificação deve confirmar o nome e os endereços físicos de ambas as partes. 

É importante ressaltar que essa nova proposta de regulamentação de criptomoedas comprometeria a privacidade que as transações com criptomoedas tendem a proporcionar aos seus usuários.

A proposta de regulamentação de criptomoedas da FinCEN ecoa a Regra de Viagem da GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo)

O Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) propôs uma regra de viagem que exige que as plataformas de negociação forneçam às autoridades informações sobre o iniciador e o destinatário de transações acima de US$ 10.000.

De acordo com essa regra de viagem, ela abrange principalmente transações de câmbio dentro dos Estados Unidos.

A nova proposta de regulamentação de criptomoedas da FinCEN também segue a linha das normas da GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo). A agência propõe ainda regras contra a divisão de transações em unidades menores, numa tentativa de burlar a fiscalização.

Simplificando, as autoridades financeiras dos Estados Unidos estão tentando ao máximo evitar que alguém realize transações anonimamente.